Лабораторная работа

Лабораторная работа на тему Особенности банковского учета с применением Excel

Работа добавлена на сайт bukvasha.net: 2015-05-31

Поможем написать учебную работу

Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.

Предоплата всего

от 25%

Подписываем

договор

Выберите тип работы:

Скидка 25% при заказе до 11.11.2024


Федеральное агентство по образованию
Государственное образовательное учреждение
ВПО
Всероссийский заочный финансово-экономический институт
Лабораторная работа
по дисциплине «Финансовая математика»
Вариант №2
Выполнила студентка 4 курса
группы «периферия»
№ л/д 07ФФД10522
Лукина Мария Александровна
Проверил преподаватель Бан Татьяна Михайловна
Архангельск – 2010

Постановка задачи
Используя данные таб.1, выполнить коммерческие расчёты. Расчёты необходимо выполнить в среде Excel.
Таб.1. Исходные данные
Первоначальная сумма, P, руб.
Наращённая сумма, S, руб.
Дата начала, Тн
Дата конца, Тк
Время, дн., Тдн
Время, лет, n
Ставка, %, i
Число начислений процентов, m
9800000
1000000
24.01.2009
18.03.2009
180
3
0,085
12
Задание №1
Банк выдал ссуду размером 1000000руб. Дата выдачи ссуды – Тн=24.01.09, возврата – Тк=18.03.09. День выдачи и день возврата считать за один день. Проценты рассчитываются по простой процентной ставке 8,5% годовых. Вычислить:
точные проценты с точным числом дней ссуды;
обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды;
обыкновенные проценты с приближённым числом дней ссуды.
Известны следующие показатели:
P=9800000 руб.;
Тн=24.01.09;
Тк=18.03.09;
i=0,085% или 8,5%.
Найти: I1, I2, I3.
1а. Для вычисления вручную процентов воспользуемся следующей формулой:
,

где
n=t/k.
Рассчитаем точное число дней t между двумя датами, согласно таблице порядковых номеров дней:
.
Подставим полученное значение t формулу (*):

б). Для вычисления точных процентов с точным числом дней ссуды используем функцию Excel ДОЛЯГОДА:
= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;1)*G5 (см. приложение 1 таб. 3).
2б. Для вычисления обыкновенных процентов с точным числом дней ссуды применим функцию Excel ДОЛЯГОДА:
= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;2)*G5 (см. приложение 1 таб. 3).
3а. Приближённое число дней составит 55 дней (январь 9 дней + февраль 28 дней + март 18 дней = 55 дней). Тогда начисленные обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды составят:

3б. Для вычисления обыкновенных процентов с приближённым числом дней ссуды применим функцию Excel ДОЛЯГОДА:
= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;4)*G5 (см. приложение 1 таб. 3).
Задание №2
Через Тдн = 180 дней после подписания договора должник уплатит S руб. = 1000000руб. Кредит выдан под i% годовых = 8,5% (проценты обыкновенные). Каковы первоначальная сумма и дисконт?
1. Для вычисления первоначальной суммы кредита в ячейку С15 рабочего файла Excel вводим следующую формулу:
=B5/(1+0,5*G5).
2. Для вычисления дисконта в ячейку D15 рабочего файла Excel вводим следующую формулу:
=B5-C15 (см. таб. 4 приложения 1).
Задание №3
Через Тдн = 180 дней предприятие должно получить по векселю S руб. = 1000000 руб. Банк приобрёл вексель с дисконтом. Банк учёл вексель по учетной ставке i% = 8,5% годовых (год равен 360 дням). Определить полученную предприятием сумму Р и дисконт D.
1. Вычислим дисконт D по следующей формуле:

В ячейку А21 вводим формулу:
= C21*E21*B21.
2. Находим первоначальную сумму, подставив полученное значение дисконта, по формуле:
P= S – D.
В ячейку D21 вводим формулу:
= C21-A21.
Задание №4
В кредитном договоре на сумму P = 1000000 руб. и сроком n = 3 года зафиксирована ставка сложных процентов, равная i= 8,5% годовых. Определить наращённую сумму S.
Для вычисления наращенной суммы используем функцию Excel СТЕПЕНЬ. В ячейку D26 вводим формулу:
= B26*СТЕПЕНЬ((1+A26);3) (см. таб. 6 приложения 1).
Задание №5
Ссуда размером P = 1000000 руб. предоставлена на n=3 года. Проценты сложные, ставка i= 8,5% годовых. Проценты начисляются m = 12 раз в год. Вычислить наращённую сумму S.
Определим наращённую сумму по следующей формуле:
.
Для этого используем функцию СТЕПЕНЬ мастера функций Excel. В ячейку А31 рабочего файла Excel вводим формулу:
==A5*СТЕПЕНЬ(1+C31;B31) (см. таб. 7 приложения 1).
Задание №6
Вычислить эффективную ставку процента iэ, если банк начисляет проценты m=12 раз в году, исходя из номинальной ставки j=8,5% годовых.
Для вычисления эффективной ставки применим финансовую функцию ЭФФЕКТ (номинальная ставка; кол__ периодов) мастера функций Excel. Аргументами функции являются:
номинальная ставка – значение номинальной ставки процента;
кол___ периодов – количество периодов начислений.
В ячейку А38 вводим формулу:
=ЭФФЕКТ (В38;Н5).

Задание №7
Определить, какой должна быть номинальная ставка iэ при начислении процентов m=12 раз в году, чтобы обеспечить эффективную ставку j=8,5% годовых.
Для вычисления номинальной ставки используем финансовую функцию Excel НОМИНАЛ. Её аргументами являются:
эффект__ставка – значение эффективной ставки;
кол__ пер – количество периодов начислений.
В ячейку А43 вводим формулу:
=НОМИНАЛ (В43;С43) (см. таб. 9 приложения 1).
Задание №8
Через n=3 года предприятию будет выплачена сумма S=1000000 руб. Определить её современную стоимость P при условии, что применяется сложная процентная ставка i=8,5% годовых.
Для определения современной стоимости используем финансовую функцию Excel ПС, аргументами которой являются:
ставка – значение процентов ставки за один период;
кпер – количество периодов начислений;
плт – величина платежа;
бс - необязательный аргумент, задающий будущую стоимость или остаток средств после последней выплаты;
тип – необязательный аргумент (принимает значение 0, когда выплаты производятся в конце периода и значение 1 при выплате в начале периода).
В ячейку А50 вводим формулу:
=ПС (С50;F5;0;-В50;1) (см. таб. 10 приложения 1).

Задание №9
Через n=3 года по веселю должна быть выплачена сумма S=1000000руб. Банк учёл вексель по сложной учётной ставке i=8,5% годовых. Определить дисконт.
1. Для вычисления дисконта, найдём сумму P, которую получит векселедержатель по истечении срока, используя функцию СТЕПЕНЬ мастера функций Excel. В ячейку С56 вводим формулу:
= A56/СТЕПЕНЬ(1+B56;3).
2. Определим дисконт, занеся в ячейку D56 формулу:
=А56-С56 (см. таб. 11 приложения 1).
Задание №10
В течение 3 лет на расчётный счёт в конце каждого года поступает по R=1000000руб., на которые 12 раз в год начисляются проценты по сложной годовой ставке j=8,5% в год. Определить сумму S на расчётном счёте к концу указанного срока.
Для определения суммы на расчётном счёте применим функцию БС, аргументами которой являются:
ставка - процентная ставка за период;
кпер – число периодов начислений;
плт - количество платежей в каждый период;
пс – сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей;
тип – число 0 или 1, означающее, когда производится оплата (если в начале периода, то 1, если в конце периода, то 1). Если аргумент опущен, то полагается равным 0.
В ячейку D63 вводим формулу:
=БС(B63;C63;-A63).

1. Реферат на тему Steven Spielberg Essay Research Paper I
2. Курсовая на тему Ипотечно-инвестиционный анализ и виды кредитов
3. Реферат Система корпоративного управления формирование совета директоров
4. Биография на тему Любимов Юрий Петрович
5. Курсовая на тему Электроснабжение цеха промышленного предприятия
6. Реферат Типология воспитательных систем сельских малочисленных школ
7. Бизнес-план на тему Салон типографических услуг
8. Реферат Негосударственные акторы международной политики
9. Реферат Участие защитника на стадии предварительного расследования
10. Реферат на тему Classical Instruments Essay Research Paper Classical