Ïðàâîâèé ñòàòóñ, ïðèíöèïè îðãàí³çàö³¿ ³ ä³ÿëüíîñò³ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè âèçíà÷åí³ Êîíñòèòóö³ºþ Óêðà¿íè òà Çàêîíîì Óêðà¿íè "Ïðî Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè".

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè º þðèäè÷íîþ îñîáîþ, ìຠâ³äîêðåìëåíå ìàéíî, ùî º îá'ºêòîì ïðàâà äåðæàâíî¿ âëàñíîñò³ òà ïåðåáóâຠó éîãî ïîâíîìó ãîñïîäàðñüêîìó â³äàíí³ ³ ñòàòóòíèé êàï³òàë ó ðîçì³ð³ 10 ìëí. ãðí., ÿêèé º äåðæàâíîþ âëàñí³ñòþ ³ ñëóæèòü äëÿ çàáåçïå÷åííÿ çîáîâ'ÿçàíü Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

Çã³äíî ç³ ñòàòòåþ 99 Êîíñòèòóö³¿ Óêðà¿íè, ïðèéíÿòîþ â 1996 ðîö³, îñíîâíîþ ôóíêö³ºþ öåíòðàëüíîãî áàíêó äåðæàâè - Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè - º çàáåçïå÷åííÿ ñòàá³ëüíîñò³ ãðîøîâî¿ îäèíèö³ - ãðèâí³. Íà âèêîíàííÿ ñâ îñíîâíî¿ ôóíêö³¿ Íàö³îíàëüíèé áàíê ñïðèÿº äîòðèìàííþ ñòàá³ëüíîñò³ áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè, à òàêîæ, ó ìåæàõ ñâî¿ ïîâíîâàæåíü, - ö³íîâî¿ ñòàá³ëüíîñò³.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ó â³äïîâ³äíîñò³ ³ç Çàêîíîì Óêðà¿íè "Ïðî Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè" º öåíòðàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè, îñîáëèâèì öåíòðàëüíèì îðãàíîì äåðæàâíîãî óïðàâë³ííÿ, ¿¿ åì³ñ³éíèì öåíòðîì, ïðîâîäèòü ºäèíó äåðæàâíó ïîë³òèêó â ãàëóç³ ãðîøîâîãî îá³ãó, êðåäèòó, çì³öíåííÿ ãðîøîâî¿ îäèíèö³, îðãàí³çóº ì³æáàíê³âñüê³ ðîçðàõóíêè, êîîðäèíóº ä³ÿëüí³ñòü áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè â ö³ëîìó, âèçíà÷ຠêóðñ ãðîøîâî¿ îäèíèö³ â³äíîñíî âàëþò ³íøèõ êðà¿í. Íàö³îíàëüíèé áàíê âèçíà÷ຠâèä ãðîøîâèõ çíàê³â, ¿õ íîì³íàë, â³äì³íí³ îçíàêè ³ ñèñòåìó çàõèñòó. Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè çáåð³ãຠðåçåðâí³ ôîíäè ãðîøîâèõ çíàê³â, äîðîãîö³íí³ ìåòàëè òà çîëîòîâàëþòí³ çàïàñè, íàêîïè÷óº çîëîòîâàëþòí³ ðåçåðâè ³ çä³éñíþº îïåðàö³¿ ç íèìè òà áàíê³âñüêèìè ìåòàëàìè. Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè âñòàíîâëþº ïîðÿäîê âèçíà÷åííÿ îáë³êîâî¿ ñòàâêè òà ³íøèõ ïðîöåíòíèõ ñòàâîê çà ñâî¿ìè îïåðàö³ÿìè, äຠäîçâ³ë íà ñòâîðåííÿ êîìåðö³éíèõ áàíê³â øëÿõîì ¿õ ðåºñòðàö³¿ òà âèäຠë³öåí糿 íà âèêîíàííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é, âñòàíîâëþº áàíêàì òà ³íøèì ô³íàíñîâî-êðåäèòíèì óñòàíîâàì íîðìàòèâè îáîâ'ÿçêîâîãî ðåçåðâóâàííÿ êîøò³â.

³äïîâ³äíî äî ñòàòò³ 93 Êîíñòèòóö³¿ Óêðà¿íè Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ìຠïðàâî çàêîíîäàâ÷î¿ ³í³ö³àòèâè.

Âèùèì îðãàíîì óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó º Ðàäà Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè. Êåð³âíèì îðãàíîì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó º Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

Ðàäà Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ñêëàäàºòüñÿ ç ÷îòèðíàäöÿòè îñ³á. Ïðåçèäåíò ïðèçíà÷ຠñ³ì ÷ëåí³â Ðàäè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó, äî ñêëàäó ÿêèõ âõîäèòü Ãîëîâà Íàö³îíàëüíîãî áàíêó çà ïîñàäîþ, øëÿõîì ïðèéíÿòòÿ â³äïîâ³äíîãî Óêàçó. Ïðèçíà÷åííÿ ÷ëåí³â Ðàäè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ïðîâîäèòüñÿ Âåðõîâíîþ Ðàäîþ Óêðà¿íè øëÿõîì ïðèéíÿòòÿ â³äïîâ³äíî¿ Ïîñòàíîâè.

Ñòàòòåþ 100 Êîíñòèòóö³¿ Óêðà¿íè .ïåðåäáà÷åíî, ùî Ðàäà Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ðîçðîáëÿº îñíîâí³ çàñàäè ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè ³ çä³éñíþº êîíòðîëü çà ¿¿ ïðîâåäåííÿì.

ʳëüê³ñíèé òà ïåðñîíàëüíèé ñêëàä Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó çàòâåðäæóºòüñÿ Ðàäîþ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó çà ïîäàííÿì Ãîëîâè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó. Çàñòóïíèêè Ãîëîâè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó âõîäÿòü äî ñêëàäó Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó çà ïîñàäîþ.

Ãîëîâà Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïðèçíà÷àºòüñÿ Âåðõîâíîþ Ðàäîþ Óêðà¿íè çà ïîäàííÿì Ïðåçèäåíòà Óêðà¿íè á³ëüø³ñòþ â³ä êîíñòèòóö³éíîãî ñêëàäó Âåðõîâíî¿ Ðàäè Óêðà¿íè ñòðîêîì íà ï'ÿòü ðîê³â.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ïðåäñòàâëÿº ³íòåðåñè Óêðà¿íè â öåíòðàëüíèõ áàíêàõ ³íøèõ äåðæàâ, ì³æíàðîäíèõ áàíêàõ òà ³íøèõ êðåäèòíèõ óñòàíîâàõ, äå ñï³âðîá³òíèöòâî çä³éñíþºòüñÿ íà ð³âí³ öåíòðàëüíèõ áàíê³â.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ï³äçâ³òíèé Ïðåçèäåíòó Óêðà¿íè òà Âåðõîâí³é Ðàä³ Óêðà¿íè â ìåæàõ ¿õ êîíñòèòóö³éíèõ ïîâíîâàæåíü.

Óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî Áàíêó Óêðà¿íè ïî ì.Êèºâó ³ Êè¿âñüê³é îáëàñò³ ñêëàäàºòüñÿ ç íàñòóïíèõ â³ää³ë³â:

Óïðàâë³ííÿ ÍÁÓ ïî ì.Êèºâó òà Êè¿âñüê³é îáëàñò³ ñêëàäàºòüñÿ ç íàñòóïíèõ â³ää³ë³â:

1. ³ää³ë åêîíîì³÷íîãî àíàë³çó òà ãðîøîâî-êðåäèòíèõ â³äíîñèí

2. ³ää³ë ãîò³âêîâîãî îá³ãó òà êàñîâèõ îïåðàö³é

3. ³ää³ë áàíê³âñüêîãî íàãëÿäó

4. ³ää³ë ë³êâ³äàö³¿ êîìåðö³éíèõ áàíê³â

5. ³ää³ë âàëþòíèõ îïåðàö³é òà êîíòðîëþ

6. ³ää³ë îðãàíàçàö³¿ áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó

7. Îïåðàö³éíèé â³ää³ë

8. ³ää³ë ³íôîðìàòèçàö³¿

9. ³ää³ë ô³íàíñîâîãî òà êàäðîâîãî çàáåçïå÷åííÿ

10. Ðåâ³ç³éíèé â³ää³ë ïðè óïðàâë³íí³

11. Àäì³í³ñòðàòèâíèé â³ää³ë

12. ³ää³ë áàíê³âñüêî¿ áåçïåêè

13. ³ää³ë ïåðåâåçåííÿ ö³ííîñòåé òà ³íêàñàö³¿

14. Þðèäè÷íèé â³ää³ë

³ää³ë åêîíîì³÷íî¿ ðîáîòè òà ãðîøîâî-êðåäèòíèõ â³äíîñèí - ñàìîñò³éíèé ï³äðîçä³ë óïðàâë³ííÿ ÍÁÓ ïî ì.Êèºâó ³ Êè¿âñüê³é îáëàñò³.

³ää³ë â ñâî¿é ä³ÿëüíîñò³ êåðóºòüñÿ çàêîíîäàâ÷èìè àêòàìè Óêðà¿íè, áàíê³âñüêèì çàêîíîäàâñòâîì, ñòàòóòîì ÍÁÓ, ïîñòàíîâàìè Ïðàâë³ííÿ ÍÁÓ, íàêàçàìè òà ³íøèìè íîðìàòèâíèìè äîêóìåíòàìè ÍÁÓ, Ïîëîæåííÿì ïðî ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ ÍÁÓ ³ ïîëîæåííÿì ïðî â³ää³ë åêîíîì³÷íî¿ ðîáîòè òà ãðîøîâî-êðåäèòíèõ â³äíîñèí.

Íà â³ää³ë ïîêëàäàþòüñÿ îáîâ`ÿçêè ðåàë³çàö³¿ ó ðåã³îí³ çàõîä³â ÍÁÓ â ìåæàõ âèçíà÷åíî¿ äåðæàâíî¿ ïîë³òèêè, ïðîâåäåííÿ â³äïîâ³äíî¿ ðîç`ÿñíþâàëüíî¿ ðîáîòè ç öüîãî ïðèâîäó â çàñîáàõ ìàñîâî¿ ³íôîðìàö³¿.

Ó ñêëàä³ â³ää³ëó ñòâîðåíî ñåêòîð åêîíîì³÷íî¿ ðîáîòè. Çàãàëüíèì çàâäàííÿì ñåêòîðó º àíàë³òè÷íîîãî òà ³íôîðìàö³éíî-ñòàòèñòè÷íîãî çàáåçïå÷åííÿ ðîáîòè óïðàâë³ííÿ.

Ñåêòîð àíàë³çóº ñòàí ³ ðîçâèòîê åêîíîì³êè, áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè ðåã³îíó, ãðîøîâî-êðåäèòíîãî, ôîíäîâîãî òà âàëþòíîãî ðèíê³â íà îñíîâ³ äèíàì³êè ïîêàçíèê³â, ùî ¿õ õàðàêòåðèçóþòü.

Îá`ºêòîì åêîíîì³÷íîãî àíàë³çó ñåêòîðó º òåíäåíö³¿ â ðîáîò³ áàíê³âñüêèõ óñòàíîâ â ö³ëîìó ïî ðåã³îíó òà åôåêòèâí³ñòü ðîáîòè ñòðóêòóðíèõ ï³äðîçä³ë³â óïðàâë³íÿ.

Îñíîâí³ ôóíêö³¿ ³ çàâäàííÿ â³ää³ëó:

1. Çä³éñíåííÿ ïðàêòè÷íîãî âò³ëåííÿ êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè ÍÁÓ â ðåã³îí³

2. Àíàë³ç äèíàì³êè êðåäèòíèõ âêëàäåíü â åêîíîì³êó ðåã³îíó ïî îêðåìèì êîìåðö³éíèì áàíêàì òà áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè ðåã³îíó â ö³ëîìó

3. Ïåðåâ³ðêà â³äïîâ³äíîñò³ ïðîâåäåííÿ áàíê³âñüêèìè óñòàíîâàìè ðåã³îíó îïåðàö³é ç ö³ííèìè ïàïåðàìè âèìîãàì ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà

4. Çä³éñíþþòü çá³ð òà àíàë³ç äàíèõ â ðîçð³ç³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â ç âèïóñêó ³ îá³ãó ö³ííèõ ïàïåð³â

5. Âèêîíóþòü îêðåì³ åëåìåíòè äåïîçèòàðíîãî îáë³êó äåðæàâíèõ ö³ííèõ ïàïåð³â òà ïîäàþòü ÍÁÓ â³äïîâ³äí³ ³íôîðìàö³éí³ ïîâ³äîìëåííÿ ç öüîãî ïèòàííÿ

6. Óêëàäàííÿ ç êîìåðö³éíèìè áàíêàìè çàãàëüíèõ óãîä äåïîçèòíîãî âêëàäó íà â³äïîâ³äíèé ïåð³îä òà çä³éñíåííÿ êîíòðîëþ çà îïåðàö³ÿìè êîìåðö³éíèõ áàíê³â ðåã³îíó ç äåïîçèòíèìè îïåðàö³ÿìè ðåãîíó

7. Ðîçãëÿä ñòàòóò³â êðåäèòíèõ ñï³ëîê òà â³äïîâ³äí³ñòü ¿õ ÷èííîìó çàêîíîäàâñòâó ç ïèòàíü êðåäèòóâàííÿ

8. Ðîçãëÿä çàÿâîê íà îòðèìàííÿ êðåäèò³â, ï³äãîòîâêà êðåäèòíèõ óãîä òà çä³éñíåííÿ êîíòðîëþ çà ïîâíîòîþ òà ñâîº÷àñí³ñòþ ïîâåðíåííÿ êðåäèò³â êîìåðö³éíèìè áàíêàìè

9. Âèâ÷åííÿ ðåàëüíîñò³ íàäàíîãî çàáåçïå÷åííÿ ïðè îôîðìëåíí³ êðåäèòíèõ óãîä

10. Ùîäåííèé àíàë³ç âèêîðèñòàííÿ ïîçè÷êîâîãî ôîíäó, âèçíà÷åííÿ çàõîä³â ùîäî ï³äâèùåííÿ åôåêòèâíîñò³ éîãî âèêîðèñòàííÿ

11. Çä³éñíåííÿ àíàë³çó âèêîðèñòàííÿ êðåäèòíèõ ðåñóðñ³â, íàäàíèõ êîìåðö³éíèì áàíêàì äëÿ êðåäèòóâàííÿ ï³äïðèºìñòâ

12. Êîíòðîëþ ïîâíîòè òà ñâîº÷àñíîñò³ ñïëàòè êîìåðö³éíèìè áàíêàìè â³äñîòê³â çà êîðèñòóâàííÿ öåíòàë³çîâàíèìè êðåäèòíèìè ðåñóðñàìè ÍÁÓ

13. Ïðîâåäåííÿ ïðåòåíç³éíî¿ ðîáîòè â ðàç³ íåâèêîíàííÿ ÷è íåíàëåæíîãî âèêîíàííÿ óìîâ äîãîâîðó ³íøîþ ñòîðîíîþ ç ìåòîþ äîñóäîâîãî âðåãóëþâàííÿ ñïîðó

14. Ïðèéíÿòòÿ ó÷àñò³ ó ïåðåâ³ðêàõ ÿêîñò³ «êðåäèòíîãî ïîðòôåëþ» áàíê³âñüêèõ óñòàíîâ ðåã³îíó

15. Çä³éñíåííÿ ïåðåâ³ðêè ö³ëüîâîãî âèêîðèñòàííÿ êîìåðö³éíèìè áàíêàìè êðåäèòíèõ ðåñóðñ³â ÍÁÓ

1. Ððîçãëÿä äîêóìåíò³â íà îòðèìàííÿ (ðîçøèðåííÿ) ë³öåíç³é íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é áàíê³âñüêèìè óñòàíîâàìè ðåã³îíó.

Ç ìåòîþ ñòâîðåííÿ ð³âíèõ óìîâ äîñòóïó äëÿ âñ³õ êîìåðö³éíèõ áàíê³â äî îòðèìàííÿ êðåäèò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òà âïðîâàäæåííÿ â ïðàêòèêó ä³ÿëüíîñò³ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè âèïóñêó â îá³ã ïëàò³æíèõ çàñîá³â ÷åðåç êîìåðö³éí³ áàíêè â³äïîâ³äíî äî Óêàçó Ïðåçèäåíòà Óêðà¿íè â³ä 26.07.93 ð. N 278/93 ÷àñòêîâèé âèïóñê â îá³ã ïëàò³æíèõ çàñîá³â Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè ÷åðåç êðåäèòóâàííÿ êîìåðö³éíèõ áàíê³â çä³éñíþºòüñÿ ÷åðåç çàêðèòèé Êðåäèòíèé àóêö³îí (ïîñòàíîâà Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè N 97 â³ä 20.05.94 ð.).

Êðåäèòí³ àóêö³îíè ïðîâîäÿòüñÿ ïåð³îäè÷íî â ïðèì³ùåíí³ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çà àäðåñîþ: ì.Êè¿â, âóë.²íñòèòóòñüêà, 9. гøåííÿ ïðî äàòó òà ïåð³îäè÷í³ñòü ïðîâåäåííÿ êðåäèòíîãî àóêö³îíó, îáñÿã êðåäèò³â, ñòðîê òà ö³ë³, íà ÿê³ âîíè ïðîäàþòüñÿ òà ïî÷àòêîâà ïðîöåíòíà ñòàâêà ïðèéìàþòüñÿ Ïðàâë³ííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè. Çàãàëüíå êåð³âíèöòâî ³ â³äïîâ³äàëüí³ñòü çà ïðîâåäåííÿ Êðåäèòíèõ àóêö³îí³â ïîêëàäàºòüñÿ íà Àóêö³îííèé êîì³òåò, ïåðñîíàëüíèé ñêëàä ÿêîãî âèçíà÷àºòüñÿ ³ çàòâåðäæóºòüñÿ Ïðàâë³ííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè. ªäèíèì ïðîäàâöåì êðåäèò³â íà Êðåäèòíèõ àóêö³îíàõ âèñòóïຠÍàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè. Âàëþòîþ Êðåäèòíèõ àóêö³îí³â º óêðà¿íñüêà íàö³îíàëüíà âàëþòà ÿêà ôóíêö³îíóº â ïåð³îä ïðîâåäåííÿ Êðåäèòíîãî àóêö³îíó. Äî ó÷àñò³ â Êðåäèòíèõ àóêö³îíàõ äîïóñêàþòüñÿ êîìåðö³éí³ áàíêè, ùî îäåðæàëè ë³öåíç³þ íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³ íà òåðèòî𳿠Óêðà¿íè, çàíåñåí³ â Ðåñïóáë³êàíñüêó êíèãó ðåºñòðàö³¿ áàíê³â, âàëþòíèõ á³ðæ òà ³íøèõ ô³íàíñîâî-êðåäèòíèõ óñòàíîâ. Êîìåðö³éí³ áàíêè, ÿê³ áåðóòü ó÷àñòü ó Êðåäèòíèõ àóêö³îíàõ, çîáîâ'ÿçàí³ âèêîíóâàòè âñòàíîâëåí³ åêîíîì³÷í³ íîðìàòèâè, ïåðåäáà÷åí³ Ïîëîæåííÿì ïðî åêîíîì³÷í³ íîðìàòèâè ðåãóëþâàííÿ ä³ÿëüíîñò³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â, çàòâåðäæåí³ ïîñòàíîâîþ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè N 144 â³ä 21.12.93 ð.; äîòðèìóâàòèñü âñòàíîâëåíîãî ïîðÿäêó ôîðìóâàííÿ îáîâ'ÿçêîâèõ ðåçåðâ³â, ââåäåíîãî â ä³þ ç 1 áåðåçíÿ 1994 ðîêó; çàáåçïå÷óâàòè ñâîº÷àñíå íàäàííÿ Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè âñòàíîâëåíî¿ çâ³òíîñò³ òà ñâîº÷àñíå ïîâåðíåííÿ êðåäèò³â Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè. Êîìåðö³éíèì áàíêàì, ÿê³ íå äîòðèìóâàëèñÿ ñòðîê³â ïîâåðíåííÿ ðàí³øå íàäàíèõ êðåäèò³â, âåäóòü çáèòêîâó ä³ÿëüí³ñòü, ìàþòü ðèçèêîâèé êðåäèòíèé ïîðòôåëü, êðåäèòè ìîæóòü áóòè ïðîäàí³ ò³ëüêè çà óìîâè óêëàäåííÿ â³äïîâ³äíèõ äîãîâîð³â ïðî çàáåçïå÷åííÿ ¿õ ïîâåðíåííÿ.Գ볿 êîìåðö³éíèõ áàíê³â äî ó÷àñò³ â Êðåäèòíèõ àóêö³îíàõ íå äîïóñêàþòüñÿ. Íå äîïóñêàþòüñÿ äî ó÷àñò³ â Êðåäèòíèõ àóêö³îíàõ êîìåðö³éí³ áàíêè, ä³ÿëüí³ñòü ÿêèõ òðèâàëà ìåíøå 1 ðîêó â³ä äàòè ¿õ ðåºñòðàö³¿.

Äî çàëó, äå â³äáóâàºòüñÿ Êðåäèòíèé àóêö³îí, äîïóñêàþòüñÿ ÷ëåíè Àóêö³îííîãî êîì³òåòó òà ïðàö³âíèêè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, ÿê³ áåðóòü ó÷àñòü â îðãàí³çàö³¿ òà ïðîâåäåíí³ Êðåäèòíîãî àóêö³îíó. Ïðåäñòàâíèêè áàíê³â-ó÷àñíèê³â Êðåäèòíîãî àóêö³îíó ìîæóòü çíàõîäèòèñÿ â çàë³ ó ñïåö³àëüíî âèä³ëåíîìó äëÿ íèõ ì³ñö³, àëå ó÷àñò³ â ðîáîò³ Êðåäèòíîãî àóêö³îíó íå áåðóòü. Ïðåäñòàâíèêè ïðåñè òà ³íøèõ îðãàí³çàö³é äîïóñêàþòüñÿ ëèøå çà ïîãîäæåííÿì ç Àóêö³îííèì êîì³òåòîì.

Áàíê, ÿêèé áàæຠâçÿòè ó÷àñòü â Êðåäèòíîìó àóêö³îí³, íàäñèëຠÀóêö³îííîìó êîì³òåòó Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çàÿâêó âñòàíîâëåíî¿ ôîðìè (äîäàòîê N 1). Çàÿâêè íàäñèëàþòüñÿ ðåêîìåíäîâàíèì ëèñòîì àáî íàðî÷íèì ó êîíâåðò³ ç ïîì³òêîþ "Êðåäèòíèé àóêö³îí". Îäíî÷àñíî íàäñèëàºòüñÿ ïîâ³äîìëåííÿ óïðàâë³ííþ êðåäèòíîãî ðåãóëþâàííÿ åëåêòðîííîþ ïîøòîþ ïðî áàæàííÿ êîìåðö³éíîãî áàíêó âçÿòè ó÷àñòü ó Êðåäèòíîìó àóêö³îí³, â ÿêîìó âêàçóþòüñÿ äàí³ çã³äíî ç äîäàòêîì N 2 (ï³äòâåðäæåíîãî ðåã³îíàëüíèì óïðàâë³ííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè). Îäèí ç ÷ëåí³â Àóêö³îííîãî êîì³òåòó â îêðåìîìó æóðíàë³ âåäå îáë³ê îòðèìàíèõ êîíâåðò³â. Íà êîíâåðò³ ïðîñòàâëÿºòüñÿ ðåºñòðàö³éíèé íîìåð, äàòà òà ÷àñ îòðèìàííÿ êîíâåðòà. Äàí³, çàïèñàí³ íà êîíâåðò³, ìàþòü â³äïîâ³äàòè äàíèì çàïèñó â æóðíàë³ îáë³êó. Äëÿ ó÷àñò³ â Êðåäèòíîìó àóêö³îí³ ïðèéìàþòüñÿ çàÿâêè, ùî íàä³éøëè íå ï³çí³øå 16-î¿ ãîäèíè äíÿ ïîïåðåäíüîãî äíþ ïðîâåäåííÿ Êðåäèòíîãî àóêö³îíó. Çàÿâêè, ùî íàä³éøëè ï³çí³øå âêàçàíîãî ÷àñó, Àóêö³îííèì êîì³òåòîì íå ïðèéìàþòüñÿ.

Óïðàâë³ííÿ êðåäèòíîãî ðåãóëþâàííÿ ñï³ëüíî ç óïðàâë³ííÿì áàíê³âñüêîãî íàãëÿäó çà îòðèìàíèìè äàíèìè çã³äíî ç äîäàòêîì N 2 òà ³íøèìè äàíèìè, ÿê³ çíàõîäÿòüñÿ â ¿õ ðîçïîðÿäæåíí³, ùîäî êîìåðö³éíèõ áàíê³â, ÿê³ áàæàþòü âçÿòè ó÷àñòü ó Êðåäèòíîìó

àóêö³îí³, âèçíà÷àþòü ìîæëèâ³ñòü òàêî¿ ó÷àñò³ âèõîäÿ÷è ³ç äîòðèìàííÿ íèìè ïîëîæåíü, ïåðåäáà÷åíèõ ïóíêòàìè 1.5-1.7 öèõ Ïðàâèë.

Ïîâ³äîìëåííÿ ïðî ïðîâåäåííÿ Êðåäèòíîãî àóêö³îíó íàäñèëàºòüñÿ ðåã³îíàëüíèì óïðàâë³ííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè åëåêòðîííîþ ïîøòîþ äëÿ ïîâ³äîìëåííÿ êîìåðö³éíèõ áàíê³â íå ï³çí³øå ÿê çà 10 ðîáî÷èõ äí³â äî äàòè éîãî ïðîâåäåííÿ. Ó ïîâ³äîìëåíí³ çàçíà÷àþòüñÿ äàòà, óìîâè ïðîâåäåííÿ Êðåäèòíîãî àóêö³îíó, âèçíà÷åííÿ êîíêðåòíî¿ ö³ëüîâî¿ ñïðÿìîâàíîñò³ êðåäèò³â àáî áåç òàêî¿, ñòðîê òà ïî÷àòêîâà ïðîöåíòíà ñòàâêà, ì³í³ìàëüíà ñóìà êðåäèòó äëÿ îäíîãî áàíêó.

Ó äåíü ïðîâåäåííÿ Êðåäèòíîãî àóêö³îíó â³äáóâàºòüñÿ îäíî÷àñíå ðîçêðèòòÿ Àóêö³îííèì êîì³òåòîì êîíâåðò³â ³ç çàÿâêàìè áàíê³â (äîäàòîê N 1), ùî äîïóùåí³ äî àóêö³îíó, ç óðàõóâàííÿì äîòðèìàííÿ íèìè ïï.1.5-1.7 Ïðàâèë òà íàñòóïíèõ êðèòåð³¿â:

- îäèí áàíê íå ìîæå îòðèìàòè á³ëüø, í³æ 50% çàïðîïîíîâàíîãî îáñÿãó êðåäèòó íà Êðåäèòíîìó àóêö³îí³;

- ñóìà çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòàìè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, â ò.÷. çà àóêö³îííèìè êðåäèòàìè ç óðàõóâàííÿì ïîäàíî¿ çàÿâêè íà êóï³âëþ êðåäèòó íà äàíîìó Êðåäèòíîìó àóêö³îí³ íå ïîâèííà ïåðåâèùóâàòè ï'ÿòèêðàòíó âåëè÷èíó âëàñíîãî êàï³òàëó áàíêó, ðîçðàõîâàíîãî çà äàíèìè îñòàííüîãî áàëàíñó.

Íà Êðåäèòíîìó àóêö³îí³ çàÿâêè çàäîâîëüíÿþòüñÿ ó ì³ðó çíèæåííÿ çàïðîïîíîâàíî¿ â íèõ ïðîöåíòíî¿ ñòàâêè, ïî÷èíàþ÷è ç íàéâèùî¿, ³ äàë³ ïîñòóïîâî äî âè÷åðïàííÿ çàïðîïîíîâàíîãî îáñÿãó ïðîäàæó êðåäèò³â àáî äîñÿãíåííÿ âñòàíîâëåíî¿ ïî÷àòêîâî¿ ñòàâêè, ÷è çàäîâîëåííÿ âñ³õ çàÿâîê. Ó ðàç³, ÿêùî äâà àáî ê³ëüêà ó÷àñíèê³â ïðîïîíóþòü îäíàêîâó ïðîöåíòíó ñòàâêó, à îáñÿã êðåäèò³â, ùî çàëèøèëèñü äî ïðîäàæó, íåäîñòàòí³é äëÿ çàäîâîëåííÿ âñ³õ çàÿâîê ç îäíàêîâîþ ñòàâêîþ, ð³øåííÿ ïðî çàäîâîëåííÿ ò³º¿ ÷è ³íøî¿ çàÿâêè ïðèéìຠÀóêö³îííèé êîì³òåò.

Ðåçóëüòàòè Êðåäèòíîãî àóêö³îíó çàòâåðäæóþòüñÿ Ãîëîâîþ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè àáî éîãî çàñòóïíèêîì íå ï³çí³øå äâîõ äí³â ç äíÿ ïðîâåäåííÿ Êðåäèòíîãî àóêö³îíó. Ïðî ðåçóëüòàòè ïðîâåäåííÿ Êðåäèòíîãî àóêö³îíó Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ïîâ³äîìëÿº ò³ ðåã³îíàëüí³ óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó, êîìåðö³éí³ áàíêè ÿêèõ áðàëè ó÷àñòü ó Êðåäèòíîìó àóêö³îí³.

Ïîêóïöÿì, ÷è¿ çàÿâêè çàäîâîëåí³, íà ï³äñòàâ³ çàòâåðäæåíèõ ðåçóëüòàò³â Êðåäèòíîãî àóêö³îíó íàäàºòüñÿ îô³ö³éíå ñâ³äîöòâî (äîäàòîê N 3) ïðî êóï³âëþ êðåäèò³â.

ϳñëÿ îòðèìàííÿ áàíêîì-ó÷àñíèêîì Êðåäèòíîãî àóêö³îíó ñâ³äîöòâà çà ôîðìîþ N 2 êîìåðö³éíèé áàíê ïîäຠôîðìó N 2 òà âñ³ äîêóìåíòè, íåîáõ³äí³ äëÿ îôîðìëåííÿ êðåäèòíîãî äîãîâîðó, ðåã³îíàëüíîìó óïðàâë³ííþ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè. Ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïðîòÿãîì òðüîõ ðîáî÷èõ äí³â ï³ñëÿ îäåðæàííÿ â³äïîâ³äíîãî ïîâ³äîìëåííÿ â³ä Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ïðî ñóìó êóïëåíèõ êîìåðö³éíèì áàíêîì êðåäèò³â íà êðåäèòíîìó àóêö³îí³ òà ïåðåðàõóâàííÿ êîøò³â íà ðàõóíîê N 823 óêëàäຠäîãîâîðè ç êîìåðö³éíèì áàíêîì ïðî íàäàííÿ êðåäèò³â òà ïåðåðàõîâóº êîøòè íà êîðåñïîíäåíòñüêèé ðàõóíîê áàíêó-ïîêóïöÿ. Óêëàäåííþ äîãîâîðó ïðî íàäàííÿ êðåäèòó äëÿ áàíê³â, âêàçàíèõ ó äðóãîìó àáçàö³ ïóíêòó 1.5.

öèõ Ïðàâèë, ïåðåäóº îôîðìëåííÿ äîãîâîðó ïðî çàáåçïå÷åííÿ éîãî ïîâåðíåííÿ. Òåðì³í êîðèñòóâàííÿ êðåäèòàìè, ùî êóïëåí³ íà êðåäèòíîìó àóêö³îí³ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, òà ñïëàòà â³äñîòê³â çà ¿õ êîðèñòóâàííÿ ïî÷èíàþòüñÿ ç äíÿ ïåðåðàõóâàííÿ êîøò³â íà êîðåñïîíäåíòñüêèé ðàõóíîê êîìåðö³éíîãî áàíêó.

³äïîâ³äàëüí³ñòü çà ïîâåðíåííÿ êðåäèò³â òà ïðîöåíòíèõ âèïëàò çà íèìè â çàçíà÷åíèé ñòðîê ïîêëàäàºòüñÿ íà áàíêè-ïîêóïö³, ïðî ùî îãîâîðþºòüñÿ â êðåäèòíîìó äîãîâîð³, à êîíòðîëü çà ñâîº÷àñíå ¿õ ïîâåðíåííÿ - íà ðåã³îíàëüí³ óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè. Ïðèäáàí³ íà Àóêö³îí³ êðåäèòè íå ïîâèíí³ ïðèâîäèòè äî ïîðóøåííÿ âñòàíîâëåíèõ äëÿ ä³ÿëüíîñò³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â åêîíîì³÷íèõ íîðìàòèâ³â ³ íå ï³äëÿãàþòü ïðîëîíãàö³¿.

Áàíêè-ïîêóïö³ íå âêëþ÷àþòü ñâîþ ìàðæó ó â³äñîòîê, ùî ïðîïîíóºòüñÿ â ¿õ çàÿâö³.

Ç ìåòîþ ñòèìóëþâàííÿ ðîçâèòêó ðèíêó äåðæàâíèõ ö³ííèõ ïàïåð³â, ï³äòðèìêè íåîáõ³äíî¿ ë³êâ³äíîñò³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ìîæå íàäàâàòè êîìåðö³éíèì áàíêàì êðåäèò ï³ä çàáåçïå÷åííÿ äåðæàâíèõ ö³ííèõ ïàïåð³â (ëîìáàðäíèé êðåäèò).

ëîìáàðäíèé êðåäèò - öå êðåäèò Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, ÿêèé íàäàºòüñÿ êîìåðö³éíîìó áàíêó ï³ä çàáåçïå÷åííÿ äåðæàâíèõ ö³ííèõ ïàïåð³â.

â çàáåçïå÷åííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó ïðèéìàþòüñÿ äåðæàâí³ ö³íí³ ïàïåðè, ùî ðàõóþòüñÿ íà áàëàíñ³ êîìåðö³éíîãî áàíêó ³ ÿê³ òèì÷àñîâî ïåðåäàþòüñÿ Íàö³îíàëüíîìó áàíêó.

ðàõóíêè ÄÅÏÎ - ðàõóíêè, ÿê³ â³äêðèâàþòüñÿ äî ïîçàáàëàíñîâèõ ðàõóíê³â, ÿê³ âåäóòüñÿ â Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè òà êîìåðö³éíèõ áàíêàõ;

Ëîìáàðäíèé êðåäèò àäàºòüñÿ ï³ä çàáåçïå÷åííÿ äåðæàâíèõ ö³ííèõ ïàïåð³â, âèïóùåíèõ ̳í³ñòåðñòâîì ô³íàíñ³â Óêðà¿íè, ñïèñîê ÿêèõ çàòâåðäæóºòüñÿ (à â ðàç³ ïîòðåáè ìîæå çì³íþâàòèñÿ) Ïðàâë³ííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ³ äîâîäèòüñÿ äî â³äîìà êîìåðö³éíèõ áàíê³â. ßê âèíÿòîê, çà ð³øåííÿì Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ï³ä çàáåçïå÷åííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó ìîæóòü ïðèéìàòèñÿ ³ ³íø³ ö³íí³ ïàïåðè.

Ëîìáàðäíèé êðåäèò íàäàºòüñÿ çà ëîìáàðäíîþ â³äñîòêîâîþ ñòàâêîþ, ÿêó âñòàíîâëþº Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â çàëåæíîñò³ â³ä ñèòóàö³¿ íà ãðîøîâî-êðåäèòíîìó ðèíêó. Ó ðàç³ çì³íè ñòàâêè íàðàõóâàííÿ òà ñòÿãíåííÿ â³äñîòê³â çà ëîìáàðäíèì êðåäèòîì çà ö³ºþ ñòàâêîþ çä³éñíþþòüñÿ ò³ëüêè çà êðåäèòàìè, ùî çàíîâî íàäàþòüñÿ.

Ëîìáàðäíèé êðåäèò íàäàºòüñÿ íà ñòðîê äî 10-òè äí³â.  îêðåìèõ âèïàäêàõ öåé òåðì³í ìîæå áóòè ïðîäîâæåíèé çà ð³øåííÿì Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ùîêâàðòàëüíî âèçíà÷ຠãðàíè÷íó ñóìó ëîìáàðäíîãî êðåäèòó ³ âñòàíîâëþº ë³ì³òè äëÿ ðåã³îíàëüíèõ óïðàâë³íü Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

Ðåã³îíàëüí³ óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â ÿêèõ â³äêðèò³ êîðåñïîíäåíòñüê³ ðàõóíêè êîìåðö³éíèõ áàíê³â (þðèäè÷íèõ îñ³á), ó ðàç³ âèíèêíåííÿ ó íèõ ïîòðåáè â êðåäèò³ ìîæóòü çà äîðó÷åííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè íàäàâàòè ¿ì ëîìáàðäí³ êðåäèòè.

Ïðàâî íà îòðèìàííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó ìàþòü êîìåðö³éí³ áàíêè, ùî:

- îòðèìàëè ë³öåíç³þ íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³, çàíåñåí³ â Ðåñïóáë³êàíñüêó êíèãó ðåºñòðàö³¿ áàíê³â, âàëþòíèõ á³ðæ òà ³íøèõ ô³íàíñîâî-êðåäèòíèõ óñòàíîâ, ÿê³ ïðàöþþòü íå ìåíøå îäíîãî ðîêó;

- äîòðèìóþòüñÿ âñòàíîâëåíèõ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè åêîíîì³÷íèõ íîðìàòèâ³â. Ïðè öüîìó çàãàëüíà ñóìà çàáîðãîâàíîñò³ çà îòðèìàíèìè ëîìáàðäíèìè êðåäèòàìè òàêîæ ìຠáóòè â ìåæàõ â³äïîâ³äíèõ íîðìàòèâ³â;

- äîòðèìóþòüñÿ âñòàíîâëåíèõ äëÿ êîìåðö³éíèõ áàíê³â íîðìàòèâ³â îáîâ'ÿçêîâèõ ðåçåðâ³â;

- äîòðèìóþòüñÿ âñòàíîâëåíèõ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè ïðàâèë âåäåííÿ áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó, ñâîº÷àñíî ³ â ïîâíîìó îáñÿç³ íàäàþòü çâ³òí³ñòü ðåã³îíàëüíîìó óïðàâë³ííþ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè;

- íå ìàþòü ïðîñòðî÷åíî¿ çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòàìè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òà çà â³äñîòêàìè çà íèìè íà ìîìåíò íàäàííÿ êðåäèòó.

Ðåã³îíàëüí³ óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïðèéìàþòü ÿê çàáåçïå÷åííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó ö³íí³ ïàïåðè, ùî â³äïîâ³äàþòü òàêèì âèìîãàì:

- äåðæàâí³ ö³íí³ ïàïåðè, ùî çàíåñåí³ äî ëîìáàðäíîãî ñïèñêó Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè;

- äåðæàâí³ ö³íí³ ïàïåðè, ùî ðàõóþòüñÿ íà áàëàíñ³ êîìåðö³éíîãî áàíêó ³ äî ÿêèõ íåìຠïðåòåíç³é;

- ñòðîê ïîãàøåííÿ äåðæàâíèõ ö³ííèõ ïàïåð³â íå ïðèïàäຠíà òåðì³í êîðèñòóâàííÿ ëîìáàðäíèì êðåäèòîì (ñòðîê ïîãàøåííÿ íàñòຠíå ðàí³øå 35 äí³â ç ìîìåíòó ïåðåâåäåííÿ ¿õ â³äïîâ³äíî¿ ê³ëüêîñò³ íà ðàõóíîê ÄÅÏÎ â Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè).

Ó çàáåçïå÷åííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó ìîæóòü ïðèéìàòèñü îáë³ãàö³¿ ì³ñöåâèõ ïîçèê ó ðàç³, ÿêùî Êðèìñüêå ðåñïóáë³êàíñüêå, îáëàñí³ òà ïî ì.Êèºâó ³ Êè¿âñüê³é îáëàñò³ óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè âèñòóïàþòü àãåíòàìè ç ðîçì³ùåííÿ ³ çä³éñíþþòü ¿õ äåïîçèòàðíèé îáë³ê â åëåêòðîííîìó âèãëÿä³ çà óìîâè, ùî:

- åì³ñ³ÿ îáë³ãàö³é ì³ñöåâèõ ïîçèê çä³éñíåíà íà ï³äñòàâ³ â³äïîâ³äíîãî ðîçïîðÿäæåííÿ îðãàíó âèêîíàâ÷î¿ âëàäè;

- òåðì³íîì ïîãàøåííÿ îáë³ãàö³é ì³ñöåâèõ ïîçèê º ïîòî÷íèé ô³íàíñîâèé ð³ê;

- ó äîõîäí³é òà âèäàòêîâ³é ÷àñòèí³ áþäæåò³â (Àâòîíîìíî¿ Ðåñïóáë³êè Êðèì, ì³ñò Êèºâà òà Ñåâàñòîïîëÿ, îáëàñòåé) ïåðåäáà÷åí³ êîøòè íà ïîãàøåííÿ âèïóùåíèõ îáë³ãàö³é ì³ñöåâèõ ïîçèê òà ñïëàòà â³äñîòê³â çà íèìè.

Âðàõîâóþ÷è ï³äâèùåíèé ðèçèê ùîäî ïîâåðíåííÿ êðåäèòó, íàäàíîãî ï³ä çàáåçïå÷åííÿ îáë³ãàö³é ì³ñöåâèõ ïîçèê, êðåäèò ìîæå áóòè íàäàíèé ó ñóì³ íå á³ëüøå 70% â³ä íîì³íàëüíî¿ âàðòîñò³ çàñòàâëåíèõ îáë³ãàö³é ì³ñöåâèõ ïîçèê.

Êîíòðîëü çà ïîâåðíåííÿì êðåäèò³â, íàäàíèõ ï³ä çàáåçïå÷åííÿ îáë³ãàö³é ì³ñöåâèõ ïîçèê òà â³äñîòê³â çà ¿õ êîðèñòóâàííÿ, ïîêëàäàºòüñÿ íà Êðèìñüêå ðåñïóáë³êàíñüêå, îáëàñí³ òà ïî ì. Êèºâó ³ Êè¿âñüê³é îáëàñò³ óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

Ðåô³íàíñóâàííÿ êîìåðö³éíîãî áàíêó ó âèãëÿä³ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó çä³éñíþºòüñÿ íà ï³äñòàâ³ êðåäèòíîãî äîãîâîðó, ÿêèé óêëàäàºòüñÿ ì³æ êîìåðö³éíèì áàíêîì òà ðåã³îíàëüíèì óïðàâë³ííÿì çà äîðó÷åííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çà ôîðìîþ äîäàòêà N 8.

Êðåäèòíèé äîãîâ³ð ìຠïåðåäáà÷àòè âñ³ óìîâè íàäàííÿ òà ïîãàøåííÿ

ëîìáàðäíîãî êðåäèòó â³äïîâ³äíî äî öüîãî Òèì÷àñîâîãî ïîëîæåííÿ. Êðåäèòíèé äîãîâ³ð ìîæå áóòè ðîç³ðâàíèé ç ³í³ö³àòèâè îäí³º¿ ³ç ñòîð³í ç ïîïåðåäí³ì ïîâ³äîìëåííÿì çà äåñÿòü äí³â. Ó ðàç³ íåäîñÿãíåííÿ çãîäè ïðî ðîç³ðâàííÿ äîãîâîðó öåé ñï³ð ïåðåäàºòüñÿ íà ðîçãëÿä Àðá³òðàæíîãî ñóäó. Çì³íè òà äîïîâíåííÿ äî êðåäèòíîãî äîãîâîðó âíîñÿòüñÿ â³äïîâ³äíî äî ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà òà íîðìàòèâíèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

Îäíî÷àñíî ³ç ñêëàäàííÿì êðåäèòíîãî äîãîâîðó êîìåðö³éíèé áàíê íàäຠíîòàð³àëüíî ïîñâ³ä÷åíó êàðòêó ³ç çðàçêàìè ï³äïèñ³â îñ³á, ÿê³ óïîâíîâàæåí³ ï³äïèñóâàòè äîêóìåíòè íà îôîðìëåííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó.

Äëÿ îòðèìàííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó êîìåðö³éíèé áàíê íàäຠðåã³îíàëüíîìó óïðàâë³ííþ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òàê³ äîêóìåíòè:

- êðåäèòíèé äîãîâ³ð çà ôîðìîþ äîäàòêà N 8;

- çàÿâó ïðî íàäàííÿ éîìó ëîìáàðäíîãî êðåäèòó çà ôîðìîþ äîäàòêà N 9;

- äîðó÷åííÿ íà ïðàâî ðåàë³çàö³¿ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè ö³ííèõ ïàïåð³â, ÿê³ ïðèéíÿò³ ï³ä çàáåçïå÷åííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó çà ôîðìîþ äîäàòêà N 10.

ϳñëÿ ðîçãëÿäó çàÿâè êîìåðö³éíîãî áàíêó ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, ó ðàç³ ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ ïðî íàäàííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó, ïîâ³äîìëÿº åëåêòðîííîþ ïîøòîþ ïðî öå åì³ñ³éíî-êðåäèòíèé äåïàðòàìåíò Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çã³äíî ç äîäàòêîì N 11 òà êîìåðö³éíèé áàíê çã³äíî ç äîäàòêîì N 12.

ϳñëÿ îòðèìàííÿ ï³äòâåðäæåííÿ â³ä ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïðî íàäàííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó:

- êîìåðö³éíèé áàíê ïåðåâîäèòü ïîðòôåëü ö³ííèõ ïàïåð³â, ùî íàäàºòüñÿ â çàáåçïå÷åííÿ ëîìáàðäíîãî êðåäèòó, ³ç ñâîãî ðàõóíêó ÄÅÏÎ íà ðàõóíîê ÄÅÏÎ â Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè;

- åì³ñ³éíî-êðåäèòíèé äåïàðòàìåíò Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè áëîêóº ïåðåë³ê äåðæàâíèõ ö³ííèõ ïàïåð³â íà ðàõóíêó ÄÅÏÎ â Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè â ò³é ê³ëüêîñò³ ³ ñóì³, ùî çàçíà÷åí³ ó ïîâ³äîìëåíí³ ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ.

Çàãàëüíà ô³íàíñîâà çâ³òí³ñòü - öå çâ³òí³ñòü êîìåðö³éíîãî áàíêó, ÿêà âèêîðèñòîâóºòüñÿ äëÿ îçíàéîìëåííÿ òà àíàë³çó éîãî ä³ÿëüíîñò³ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè, êåð³âíèöòâîì êîìåðö³éíîãî áàíêó, ³íøèìè çàö³êàâëåíèìè þðèäè÷íèìè òà ô³çè÷íèìè îñîáàìè, à òàêîæ äëÿ â³äêðèòîãî îïóáë³êóâàííÿ. Ïîðÿä ç öèì ô³íàíñîâà çâ³òí³ñòü ìຠâàæëèâå çíà÷åííÿ äëÿ ñêëàäàííÿ ñòàòèñòèêè ãðîøîâî¿ ñôåðè, ñòàòèñòèêè ïëàò³æíîãî áàëàíñó, ïîäàòêîâî-áþäæåòíî¿ ñòàòèñòèêè ³ ñòàòèñòèêè íàö³îíàëüíèõ ðàõóíê³â. Òàê³ ñòàòèñòè÷í³ äàí³, ÿê ³ ³íø³ äàí³, ùî ãîòóþòüñÿ íà áàç³ ³íôîðìàö³¿ áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó â öåíòðàëüíîìó òà êîìåðö³éíèõ áàíêàõ, âèêîðèñòîâóþòüñÿ îñîáàìè, â³äïîâ³äàëüíèìè çà ðîçðîáëåííÿ ïîë³òèêè, à òàêîæ àíàë³òèêàìè äëÿ íàéð³çíîìàí³òí³øèõ ö³ëåé, ó òîìó ÷èñë³ äëÿ ãðîøîâî-êðåäèòíîãî àíàë³çó òà äîñë³äæåíü, äëÿ ïëàíóâàííÿ ³ êîíòðîëþ ó ñôåð³ ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè, äëÿ âèêîíàííÿ ð³øåíü ç êîíêðåòíîãî âèêîðèñòàííÿ ³íñòðóìåíò³â ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè.

"Ïðàâèëà îðãàí³çàö³¿ ô³íàíñîâî¿ òà ñòàòèñòè÷íî¿ çâ³òíîñò³ áàíê³â Óêðà¿íè" çàòâåðäæåí³ ïîñòàíîâîþ ÍÁÓ N 436 â³ä 12.12.97 (íàäàë³ - Ïðàâèëà) ì³ñòÿòü âèìîãè ùîäî ñêëàäàííÿ ôîðì áàíê³âñüêî¿ çâ³òíîñò³ â³äïîâ³äíî äî íîâèõ Ïëàí³â ðàõóíê³â áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó êîìåðö³éíèõ áàíê³â òà Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, çàòâåðäæåíèõ ïîñòàíîâîþ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â³ä 21 ëèñòîïàäà 1997 ðîêó N 388 . Öå äຠçìîãó ïåðåéòè äî óí³ô³êîâàíèõ ïðèíöèï³â ñêëàäàííÿ òà ïóáë³êàö³¿ ô³íàíñîâèõ çâ³ò³â áàíê³â, ïðèäáàòè çíàííÿ òà íàâèêè ç îñíîâíèõ ñòàíäàðò³â ì³æíàðîäíîãî îáë³êó â áàíêàõ.

Öåé äîêóìåíò ó äåÿêèõ âèïàäêàõ áàçóºòüñÿ íå íà ÷èííîìó çàêîíîäàâñòâ³, à íà ñâ³òîâèõ íîðìàõ áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó. Ó çâ'ÿçêó ç öèì ñêëàäàííÿ íîâèõ ôîðì çâ³òíîñò³ âèìàãàòèìå óìîâíîãî âèïðàâëåííÿ äåÿêèõ ñòàòåé áàëàíñó.

Ïàêåò çâ³òíîñò³ ñêëàäàºòüñÿ ³ç ôîðì:

- ô³íàíñîâî¿ çâ³òíîñò³;

- ñòàòèñòè÷íî¿ çâ³òíîñò³ äëÿ ñêëàäàííÿ ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ñòàòèñòèêè;

- ñòàòèñòè÷íî¿ çâ³òíîñò³ äëÿ ñêëàäàííÿ ïëàò³æíîãî áàëàíñó òà ì³æíàðîäíî¿ ³íâåñòèö³éíî¿ ïîçèö³¿ Óêðà¿íè.

Äî ñêëàäó ô³íàíñîâî¿ çâ³òíîñò³ ó êðà¿íàõ ç ðîçâèíóòîþ ðèíêîâîþ åêîíîì³êîþ âêëþ÷àþòü áóõãàëòåðñüêèé áàëàíñ, çâ³ò ïðî ïðèáóòêè ³ çáèòêè, çâ³ò ïðî ðóõ ãðîøîâèõ êîøò³â, äîäàòêè â çàëåæíîñò³ â³ä ïîòðåá êîðèñòóâà÷³â. г÷íèé ô³íàíñîâèé çâ³ò ñóïðîâîäæóºòüñÿ òàêîæ ïîÿñíþâàëüíîþ çàïèñêîþ.

Ñòàòèñòè÷íà çâ³òí³ñòü äëÿ ñêëàäàííÿ ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ñòàòèñòèêè ìຠòàê³ íàïðÿìêè:

- çàãàëüíîáàíê³âñüêà ñòàòèñòèêà;

- ìîíåòàðíà (ãðîøîâî-êðåäèòíà) ñòàòèñòèêà;

- ñòàòèñòèêà áàíê³âñüêîãî íàãëÿäó;

- ñòàòèñòèêà îïåðàö³é ç ³íîçåìíîþ âàëþòîþ;

- åì³ñ³éíî-êðåäèòíà ñòàòèñòèêà;

- ñòàòèñòèêà ãîò³âêîâî-ãðîøîâîãî îá³ãó.

Îñîáëèâó ðîëü ó äåðæàâí³é ñòàòèñòèö³ â³ä³ãðຠñòàòèñòèêà ïëàò³æíîãî áàëàíñó òà ì³æíàðîäíî¿ ³íâåñòèö³éíî¿ ïîçèö³¿ Óêðà¿íè, ÿêà º ³íñòðóìåíòîì óçàãàëüíþþ÷î¿ îö³íêè åêîíîì³÷íîãî ñòàíó êðà¿íè òà åôåêòèâíîñò³ ¿¿ ñâ³òîãîñïîäàðñüêèõ çâ'ÿçê³â. Ôóíêö³ÿ ñêëàäàííÿ ïëàò³æíîãî áàëàíñó äåðæàâè, ðîçðîáëåííÿ ìåòîäîëîã³÷íî¿ ³ ìåòîäè÷íî¿ áàçè äëÿ éîãî àíàë³çó ³ ïðîãíîçóâàííÿ òà ïðîâåäåííÿ â³äïîâ³äíèõ ðîçðîáîê ïîêëàäåíà íà Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè.

²íôîðìàö³ÿ, ÿêà âèêîðèñòîâóºòüñÿ äëÿ ö³ëåé ðîçðîáëåííÿ ïîë³òèêè, ñêëàäàºòüñÿ íà áàç³ ð³çíîìàí³òíèõ êëàñèô³êàö³é òà óçàãàëüíåíü äàíèõ ïðî îïåðàö³¿ öåíòðàëüíîãî áàíêó. Ìîæëèâîñò³ áóõãàëòåð³â òà ñòàòèñòèê³â äëÿ ñêëàäàííÿ íåîáõ³äíèõ äàíèõ çàëåæàòü â³ä íàÿâíîñò³ äåòàëüíî¿ ³íôîðìàö³¿, ÿêà âðàõîâóºòüñÿ íà áàçîâîìó ð³âí³ ó ðàç³ çä³éñíåííÿ îêðåìèõ îïåðàö³é.

Áàíê³âñüêà ñèñòåìà Óêðà¿íè ìຠäâîð³âíåâó ñòðóêòóðó ³ ñêëàäàºòüñÿ ç Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òà ³íøèõ äåïîçèòíèõ êîðïîðàö³é, àáî êîìåðö³éíèõ áàíê³â, ÿê³ îõîïëþþòü äåðæàâí³,

àêö³îíåðí³ ³ ïðèâàòí³ êîìåðö³éí³ áàíêè òà Îùàäíèé áàíê Óêðà¿íè.

Áàíê³âñüêó ô³íàíñîâó òà ñòàòèñòè÷íó çâ³òí³ñòü íàäàþòü ðåã³îíàëüí³ óïðàâë³ííÿ, óñòàíîâè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, êîìåðö³éí³ áàíêè, ùî ìàþòü ñòàòóñ þðèäè÷íî¿ îñîáè, äèðåêö³¿ òà ô³ë³¿ áàíê³â, ùî º ðåçèäåíòàìè ³ íåðåçèäåíòàìè Óêðà¿íè, à òàêîæ ô³ë³¿ ³íîçåìíèõ áàíê³â â Óêðà¿í³. ²íôîðìàö³ÿ ùîäî ïîðÿäêó, ïåð³îäè÷íîñò³, òåðì³í³â òà ñïîñîá³â íàäàííÿ ôîðì ì³ñòèòüñÿ ó Ïåðåë³êàõ ôàéë³â òà ôîðì çâ³òíîñò³ ðåã³îíàëüíèõ óïðàâë³íü, óñòàíîâ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â.

Çâ³òí³ñòü äëÿ ñêëàäàííÿ ïëàò³æíîãî áàëàíñó òà ì³æíàðîäíî¿ ³íâåñòèö³éíî¿ ïîçèö³¿ Óêðà¿íè íàäàþòü óïîâíîâàæåí³ áàíêè òà ï³äïðèºìñòâà, ùî ìàþòü ðàõóíêè â ³íîçåìíèõ áàíêàõ, à òàêîæ çä³éñíþþòü êë³ðèíãîâ³ òà õîëä³íãîâ³ îïåðàö³¿ ç íåðåçèäåíòàìè Óêðà¿íè. ²íôîðìàö³ÿ ùîäî ïîðÿäêó, ïåð³îäè÷íîñò³, òåðì³í³â òà ñïîñîá³â íàäàííÿ ôîðì ì³ñòèòüñÿ ó Òàáåë³ ôîðì çâ³òíîñò³ äëÿ ñêëàäàííÿ ïëàò³æíîãî áàëàíñó òà ì³æíàðîäíî¿ ³íâåñòèö³éíî¿ ïîçèö³¿ Óêðà¿íè, ùî íàäàþòüñÿ Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè.

Çðàçêè ôîðì ô³íàíñîâî¿ òà ñòàòèñòè÷íî¿ çâ³òíîñò³ òà ³íñòðóêö³¿ ç ¿õ, çàòâåðäæåí³ Ïðàâë³ííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, íàâåäåí³ â öüîìó çá³ðíèêó.

Ñòðóêòóðí³ ï³äðîçä³ëè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â ðàç³ ïîòðåáè âíîñÿòü çì³íè òà äîïîâíåííÿ äî ³ñíóþ÷èõ ôîðì, ðîçðîáëÿþòü íîâ³ ôîðìè ñòàòèñòè÷íî¿ çâ³òíîñò³ òà ³íñòðóêö³¿ äî íèõ ³ ïåðåäàþòü ¿õ óïðàâë³ííþ ãðîøîâî¿ òà áàíê³âñüêî¿ ñòàòèñòèêè Åêîíîì³÷íîãî äåïàðòàìåíòó äëÿ ðåºñòðàö³¿ ³ çàòâåðäæåííÿ íà çàñ³äàíí³ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó.

Ãîëîâíå ïðèçíà÷åííÿ ì³æíàðîäíèõ ñòàíäàðò³â çàãàëüíî¿ ô³íàíñîâî¿ òà ñòàòèñòè÷íî¿ çâ³òíîñò³ áàíê³â - çðîáèòè ¿¿ òàêîþ, ùîá âîíà ìîãëà áóòè êîðèñíîþ íàéá³ëüø³é ê³ëüêîñò³ êîðèñòóâà÷³â äëÿ ïðèéíÿòòÿ íèìè åêîíîì³÷íèõ ð³øåíü, íàïðèêëàä, äëÿ îö³íêè áåçïåêè äåïîçèò³â ó áàíêó ÷è êîøò³â, ÿê³ íàäàþòüñÿ áàíêó ó òèì÷àñîâå êîðèñòóâàííÿ.

Ôîðìè çâ³òíîñò³ â³äïîâ³äàþòü ïîòðåáàì çíà÷íî¿ ê³ëüêîñò³ êîðèñòóâà÷³â ïîçà áàíêîì. Òàêèìè êîðèñòóâà÷àìè º:

- ò³, õòî íàäຠáàíêó ðåñóðñè, òîáòî éîãî ä³éñí³ òà ïîòåíö³éí³ â³ò÷èçíÿí³ òà çàðóá³æí³ àêö³îíåðè (ïàéîâèêè), âêëàäíèêè òà êðåäèòîðè;

- ñï³âðîá³òíèêè áàíêó, éîãî ïîçè÷àëüíèêè, óêðà¿íñüê³ òà ì³æíàðîäí³ ô³íàíñîâ³ îðãàí³çàö³¿.

Òàêà ³íôîðìàö³ÿ ïîòð³áíà Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè ÿê öåíòðàëüíîìó áàíêó äåðæàâè äëÿ âèêîíàííÿ ðåãóëþþ÷èõ òà íàãëÿäîâèõ ôóíêö³é.

Ãðîøîâî-êðåäèòíà òà áàíê³âñüêà ñòàòèñòè÷íà ³íôîðìàö³ÿ õàðàêòåðèçóº åêîíîì³êó äåðæàâè ³ âèêîðèñòîâóºòüñÿ îðãàíàìè çàêîíîäàâ÷î¿ òà âèêîíàâ÷î¿ âëàäè, øèðîêèì êîëîì íàóêîâö³â, åêîíîì³ñò³â, ä³ëîâèõ ëþäåé. ³äïîâ³äíî¿ ³íôîðìàö³¿ ùîäî ãðîøîâîãî îá³ãó òà áàíê³âñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³ â Óêðà¿í³ ïîòðåáóþòü òàêîæ ì³æíàðîäí³ ô³íàíñîâ³ îðãàí³çàö³¿, òàê³, ÿê ̳æíàðîäíèé âàëþòíèé ôîíä, Ñâ³òîâèé áàíê, ªâðîïåéñüêèé áàíê ðåêîíñòðóêö³¿ òà ðîçâèòêó, ÷ëåíîì ÿêèõ º Óêðà¿íà, òà ³íø³.

Ñâîº÷àñí³ òà äîñòîâ³ðí³ ñòàòèñòè÷í³ äàí³ ïðî ãðîøîâî-êðåäèòíó ³ ô³íàíñîâó ä³ÿëüí³ñòü áàíê³â òà ô³íàíñîâèõ íåáàíê³âñüêèõ îðãàí³çàö³é äàþòü çìîãó:

- àíàë³çóâàòè ñòàí ³ ïåðñïåêòèâè ðîçâèòêó áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè;

- ñïîñòåð³ãàòè çà õîäîì ðåàë³çàö³¿ ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè äåðæàâè òà ïðîãíîçóâàòè ðîçâèòîê ¿¿ ãðîøîâî-êðåäèòíîãî ðèíêó;

- ñòåæèòè çà ðîçâèòêîì âàëþòíîãî ðèíêó òà îïåðàö³é ç ³íîçåìíîþ âàëþòîþ;

- çä³éñíþâàòè çàõîäè ùîäî çàáåçïå÷åííÿ ñòàá³ëüíîñò³ íàö³îíàëüíî¿ ãðîøîâî¿ îäèíèö³;

- çä³éñíþâàòè íàãëÿä çà ä³ÿëüí³ñòþ êîìåðö³éíèõ áàíê³â òà ³íøèõ ô³íàíñîâèõ íåáàíê³âñüêèõ îðãàí³çàö³é;

- ìîäåëþâàòè ð³øåííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïðè âèêîíàíí³ íèì ðåãóëþþ÷èõ ³ íàãëÿäîâèõ ôóíêö³é;

- çàáåçïå÷óâàòè âçàºìîçâ'ÿçîê ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ òà áàíê³âñüêî¿ ñòàòèñòèêè ç ³íøèìè ìàêðîåêîíîì³÷íèìè ñèñòåìàìè äàíèõ;

- çàáåçïå÷óâàòè ïîð³âíÿíí³ñòü ³ç äàíèìè ì³æíàðîäíèõ ô³íàíñîâèõ ³ áàíê³âñüêèõ îðãàí³çàö³é òà öåíòðàëüíèõ áàíê³â ³íøèõ êðà¿í.

Óñ³ì êîðèñòóâà÷àì íåîáõ³äíà ³íôîðìàö³ÿ, ÿêà äîïîìîãëà á ¿ì îö³íèòè ä³éñíèé ô³íàíñîâèé ñòàí, ðåíòàáåëüí³ñòü òà ðèçèêè áàíêó ç óðàõóâàííÿì íîâèõ åêîíîì³÷íèõ ïðàâèë. Òàêîæ âîíè ïîòðåáóþòü ³íôîðìàö³þ, ÿêà äàëà á ìîæëèâ³ñòü ïðàâèëüíî ðîçóì³òè îïåðàö³¿, ùî çä³éñíþþòüñÿ áàíêîì.

Âîíè ïîòðåáóþòü òàêî¿ ³íôîðìàö³¿ íàâ³òü êîëè áàíê ï³äëÿãຠíàãëÿäó ³ íàäຠÍàö³îíàëüíîìó áàíêó ³íôîðìàö³þ, íåäîñòóïíó äëÿ ³íøèõ.

²íôîðìàö³ÿ ùîäî ãðîøîâîãî îá³ãó òà áàíê³âñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³ â Óêðà¿í³ â³äîáðàæàºòüñÿ â ñèñòåì³ ïîêàçíèê³â ãðîøîâî-áàíê³âñüêî¿ ñòàòèñòèêè òà â³äïîâ³äíèõ ôîðìàõ çâ³òíîñò³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â, ÿê³ âðàõîâóþòü íàö³îíàëüí³ îñîáëèâîñò³ êðà¿íè, áàçóþòüñÿ íà ì³æíàðîäíèõ ñòàíäàðòàõ òà äîñâ³ä³ êðà¿í ç ðîçâèíóòîþ ðèíêîâîþ åêîíîì³êîþ.

Ó çâ'ÿçêó ç çàïðîâàäæåííÿì â ÍÁÓ íîâî¿ òåõíîëî㳿 íàäàííÿ çâ³òíîñò³, ÿêà áàçóºòüñÿ íà åêîíîì³÷íèõ ïîêàçíèêàõ, íîâà çâ³òíà ³íôîðìàö³ÿ áóäå íàäàâàòèñü åëåêòðîííîþ ïîøòîþ ó âèãëÿä³ ôàéë³â ç íàáîðîì çíà÷åíü åêîíîì³÷íèõ ïîêàçíèê³â. Ö³ ôàéëè ðîçðîáëåí³ íà áàç³ ïîêàçíèê³â ôîðì çâ³òíîñò³, âì³ùåíèõ ó ïîïåðåäíüîìó âàð³àíò³ Ïðàâèë, ÿê³ áóëè çàòâåðäæåí³ ïîñòàíîâîþ Ïðàâë³ííÿ ÍÁÓ â³ä 1 ëèïíÿ 1997 ðîêó N 209, ç óðàõóâàííÿì çì³í òà äîïîâíåíü äî ôîðì, âíåñåíèõ â³äïîâ³äíî äî îñòàòî÷íèõ âàð³àíò³â ïëàí³â ðàõóíê³â, çãðóïîâàí³ çà ïåð³îäè÷í³ñòþ íàäàííÿ òà åêîíîì³÷íîþ ñóòòþ ïîêàçíèê³â. Ïàðàìåòðè àíàë³òè÷íèõ ðàõóíê³â, íà áàç³ ÿêèõ ôîðìóþòüñÿ åêîíîì³÷í³ ïîêàçíèêè, îïèñàí³ â Ìåòîäè÷íèõ âêàç³âêàõ ïðî âåäåííÿ ïàðàìåòð³â àíàë³òè÷íîãî îáë³êó. Âèõ³äí³ äîêóìåíòè çà ôîðìàìè çâ³òíîñò³ ôîðìóâàòèìóòüñÿ ³ç çíà÷åíü åêîíîì³÷íèõ ïîêàçíèê³â.

Ïåðåë³êè ôàéë³â òà ôîðì çâ³òíîñò³ ðåã³îíàëüíèõ óïðàâë³íü, óñòàíîâ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â âì³ùåí³ áåçïîñåðåäíüî ïåðåä â³äïîâ³äíèìè ðîçä³ëàìè ç³ çðàçêàìè ôîðì çâ³òíîñò³ òà ³íñòðóêö³ÿìè äî íèõ. ²íôîðìàö³ÿ ç êîëîíîê 1-4 (äëÿ ÍÁÓ 1-3) õàðàêòåðèçóº ôàéëè, ³íôîðìàö³ÿ ç ³íøèõ êîëîíîê â³äíîñèòüñÿ äî ôîðì çâ³òíîñò³, ïðè÷³ì ó êîëîíö³ 7 âì³ùåíà ³íôîðìàö³ÿ, ÿêùî ïåð³îäè÷í³ñòü îòðèìàííÿ ôîðìè â³äð³çíÿºòüñÿ â³ä ïåð³îäè÷íîñò³ íàäàííÿ ôàéëà (íàïðèêëàä, ôîðìà íàäàºòüñÿ îäèí ðàç íà äâà òèæí³, àëå ôîðìóºòüñÿ íà ùîäåíí³é îñíîâ³).

Çâ³òí³ñòü ñêëàäàºòüñÿ â îäèíèöÿõ, âñòàíîâëåíèõ äëÿ êîæíî¿ ôîðìè îêðåìî, ç îêðóãëåííÿì ñóì äî îäèíèöü òàêèì ÷èíîì, ùîá áóëè çáåðåæåí³ â³ðí³ñòü ï³äñóìê³â òà ïîâíèé çá³ð äàíèõ ñòàòèñòè÷íèõ çâ³ò³â ³ áàëàíñó.

Äëÿ îòðèìàííÿ ðÿäó äåòàë³çîâàíèõ ïîêàçíèê³â ïîòð³áíî âèêîðèñòîâóâàòè äàí³ àíàë³òè÷íîãî îáë³êó. Äàí³ ðÿäó ôîðì çâ³ðÿþòüñÿ ç áàëàíñîâèìè äàíèìè, îòæå äæåðåëîì ³íôîðìàö³¿ äëÿ çàïîâíåííÿ òàêèõ ôîðì º äàí³ ñèíòåòè÷íèõ (áàëàíñîâèõ) ³ àíàë³òè÷íèõ ðàõóíê³â áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó. Áàëàíñîâ³ òà ïîçàáàëàíñîâ³ ðàõóíêè ìóëüòèâàëþòí³, òîáòî îáë³ê îïåðàö³é â ³íîçåìí³é âàëþò³ çä³éñíþºòüñÿ çà òèìè æ ðàõóíêàìè, ùî é îïåðàö³¿ â íàö³îíàëüí³é âàëþò³. Ïåðåðàõóâàííÿ â íàö³îíàëüíó âàëþòó çä³éñíþºòüñÿ çà îô³ö³éíèì êóðñîì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, âñòàíîâëåíèì íà äåíü çä³éñíåííÿ îïåðàö³é. Äàí³ ùîäî ñóì ó ³íîçåìí³é âàëþò³ ó ôîðìàõ íàâîäÿòüñÿ â ãðèâíåâîìó åêâ³âàëåíò³.

Ðÿä ôîðì ìຠîñîáëèâîñò³, ïîâ'ÿçàí³ ç ïåðåõîäîì â³ä ãàëóçåâî¿ ñòðóêòóðè åêîíîì³êè äî ñòðóêòóðè çà âèäàìè åêîíîì³÷íî¿ ä³ÿëüíîñò³. Ç ââåäåííÿì â ä³þ ÊÂÅÄ áóäå ïðèïèíåíà ÷èíí³ñòü ÇÊÃÍà 1994 ðîêó âèäàííÿ. Ôîðìè, äàí³ ÿêèõ êëàñèô³êóþòüñÿ çà ãàëóçÿìè åêîíîì³êè, çãîäîì áóäóòü çàì³íåí³ ôîðìàìè, äàí³ ÿêèõ êëàñèô³êóþòüñÿ çà âèäàìè åêîíîì³÷íî¿ ä³ÿëüíîñò³. Ïåðåõ³ä â³ä ÇÊÃÍà äî ÊÂÅÄ ñóïðîâîäæóºòüñÿ äåÿêîþ çì³íîþ óÿâëåíü ùîäî âèä³â åêîíîì³÷íî¿ ä³ÿëüíîñò³, çíèêàþòü îêðåì³ ãàëóç³ ³ ç'ÿâëÿþòüñÿ íîâ³ âèäè åêîíîì³÷íî¿ ä³ÿëüíîñò³. Íàéñóòòºâ³øèìè â³äì³ííîñòÿìè â çì³í³ ìåòîäîëî㳿 ïîáóäîâè íîâî¿ êëàñèô³êàö³¿ º:

- çì³íà ïðèíöèïó ðîçïîä³ëó ãàëóçåé åêîíîì³êè ç âèðîáíè÷î¿ ³ íåâèðîáíè÷î¿ ñôåðè íà ðîçïîä³ë âèä³â åêîíîì³÷íî¿ ä³ÿëüíîñò³ çà îçíàêîþ äîáóâàþ÷èõ, îáðîáëÿþ÷èõ òà ³íøèõ âèä³â ä³ÿëüíîñò³, ùî íàäàþòü ïîñëóãè;

- ïîÿâà êëàñèô³êàö³¿ íîâèõ âèä³â åêîíîì³÷íî¿ ä³ÿëüíîñò³, ùî âíîñÿòü íîâ³ óÿâëåííÿ ïðî ðîçïîä³ë ïðàö³ ó ñóñï³ëüñòâ³ ³ â³äòâîðþþòü ðèíêîâ³ â³äíîñèíè â åêîíîì³ö³.

Çì³íà ìåòîäîëîã³÷íèõ çàñàä ïðè ðîçðîáö³ ÊÂÅÄ çíà÷íîþ ì³ðîþ âïëèâຠíà ðîçïîä³ë îäèíèöü ñòàòèñòè÷íîãî ñïîñòåðåæåííÿ çà ãàëóçÿìè íàðîäíîãî ãîñïîäàðñòâà òà çà âèäàìè åêîíîì³÷íî¿ ä³ÿëüíîñò³, ÿê³ â³äîáðàæåí³ ó òàáëèö³ â³äïîâ³äíîñò³ ÇÊÃÍà ÊÂÅÄó (äîäàòîê N 6). Çàìàëüîâàí³ êë³òèíêè ñâ³ä÷àòü ïðî çâ'ÿçîê ñòàðî¿ ³ íîâî¿ êëàñèô³êàö³¿, ÿêèé âêàçóº íà ïðèñóòí³ñòü îäèíèöü ñïîñòåðåæåííÿ ÿê ó ãàëóç³ íàðîäíîãî ãîñïîäàðñòâà, òàê ³ ó â³äïîâ³äíîìó âèä³ åêîíîì³÷íî¿ ä³ÿëüíîñò³.

Ôîðìè çâ³òíîñò³, ÿê³ îòðèìóþòüñÿ ç ôàéë³â åêîíîì³÷íèõ ïîêàçíèê³â, à òàêîæ ïîøòîâ³ ôîðìè, ï³äïèñóþòü êåð³âíèê áàíêó ³ ãîëîâíèé áóõãàëòåð àáî ¿õ çàñòóïíèêè, ÿê³ íåñóòü ïîâíó â³äïîâ³äàëüí³ñòü çà äîñòîâ³ðí³ñòü, ïîâíîòó òà ñâîº÷àñí³ñòü íàäàííÿ ³íôîðìàö³¿, ³ ï³ñëÿ öüîãî â³äïîâ³äí³ ôàéëè íàäñèëàþòü íà âñòàíîâëåíó àäðåñó åëåêòðîííîþ ïîøòîþ, àáî ïîøòîþ.

Ó ðàç³ âèÿâëåííÿ ïîìèëêè â çâ³ò³ ï³ñëÿ éîãî â³äïðàâëåííÿ áàíê íàäñèëຠïîâòîðíî âèïðàâëåí³ ôàéëè ÷è ôîðìè, ï³äïèñàí³ â³äïîâ³äàëüíèìè îñîáàìè.

Ó Äîäàòêó N 10 íàâîäÿòüñÿ îêðåì³ òåðì³íîëîã³÷í³ âèçíà÷åííÿ ïîíÿòü, ùî çóñòð³÷àþòüñÿ ó ôîðìàõ çâ³òíîñò³.

Äîäàòîê N 11 ì³ñòèòü ïåðåë³ê íîðìàòèâíèõ äîêóìåíò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè äëÿ äîäàòêîâîãî êîðèñòóâàííÿ.

Äëÿ ï³äâèùåííÿ íàä³éíîñò³ òà ñòàá³ëüíîñò³ áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè Óêðà¿íè, çàáåçïå÷åííÿ ³íòåðåñ³â êðåäèòîð³â, âêëàäíèê³â êîìåðö³éíèõ áàíê³â Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè çàòâåðäèâ «Ïîëîæåííÿ ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³» (Ïîñòàíîâà Ïðàâë³ííÿ ÍÁÓ ¹77 â³ä 27.03.96). Öå ïîëîæåííÿ ðåãëàìåíòóº ïîðÿäîê ³ óìîâè íàäàííÿ ë³öåí糿 (äîçâîëó) íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é ³ âèä³â ä³ÿëüíîñò³ (äàë³ áàíê³âñüê³ îïåðàö³¿) êîìåðö³éíèì áàíêàì ³ ¿õ óñòàíîâàì, à òàêîæ ïîðÿäîê ³ óìîâè, çà ÿêèõ Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ìîæå â³äìîâèòè â íàäàíí³ ë³öåí糿 òà â³äêëèêàòè ¿¿.

˳öåíçóâàííÿ - ïîðÿäîê íàäàííÿ äîçâîëó íà çä³éñíåííÿ îêðåìèõ ÷è âñ³õ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é êîìåðö³éíîìó áàíêó, ÿêèé ç ìîìåíòó ðåºñòðàö³¿ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè íàáóâ ñòàòóñó þðèäè÷íî¿ îñîáè.

˳öåíçóâàííÿ áàíê³âñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³ çä³éñíþºòüñÿ ç ìåòîþ äîïóùåííÿ íà ðèíîê áàíê³âñüêèõ ïîñëóã Óêðà¿íè êîìåðö³éíèõ áàíê³â òà áàíê³âñüêèõ óñòàíîâ, óìîâè ä³ÿëüíîñò³ ÿêèõ â³äïîâ³äàþòü âñòàíîâëåíèì Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè îáîâ'ÿçêîâèì âèìîãàì òà ä³ÿëüí³ñòü ÿêèõ íå çàãðîæóº ³íòåðåñàì ¿õ ê볺íò³â. Êîìåðö³éí³ áàíêè (þðèäè÷í³ îñîáè) ìàþòü ïðàâî çä³éñíþâàòè áàíê³âñüê³ îïåðàö³¿ ò³ëüêè ï³ñëÿ îòðèìàííÿ â³äïîâ³äíî¿ ë³öåí糿 Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè. Գ볿 êîìåðö³éíèõ áàíê³â çä³éñíþþòü áàíê³âñüê³ îïåðàö³¿ ïðè íàÿâíîñò³ â³äïîâ³äíî îôîðìëåíî¿ äîâ³ðåíîñò³ ãîëîâíîãî áàíêó ³ äîçâîëó ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çà ì³ñöåì çíàõîäæåííÿ ô³ë³¿ áàíêó.

Îïåðàö³ÿìè áàíê³â, ùî ï³äëÿãàþòü ë³öåíçóâàííþ, ââàæàþòüñÿ íàñòóïí³ áàíê³âñüê³ îïåðàö³¿, ïåðåë³÷åí³ ó ñòàòò³ 3 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî áàíêè ³ áàíê³âñüêó ä³ÿëüí³ñòü"

Áàíêè ìîæóòü âèêîíóâàòè ëèøå òàê³ îïåðàö³¿:

1) çàëó÷åííÿ ³ ðîçì³ùåííÿ ãðîøîâèõ âêëàä³â òà êðåäèò³â;

2) çä³éñíåííÿ ðîçðàõóíê³â çà äîðó÷åííÿì ê볺íò³â, áàíê³â-êîðåñïîíäåíò³â òà ¿õ êàñîâå îáñëóãîâóâàííÿ;

3) âåäåííÿ ðàõóíê³â ê볺íò³â ³ áàíê³â-êîðåñïîíäåíò³â;

4) ô³íàíñóâàííÿ êàï³òàëüíèõ âêëàäåíü çà äîðó÷åííÿì âëàñíèê³â àáî ðîçïîðÿäíèê³â ³íâåñòîâàíèõ êîøò³â;

5) âèïóñê ïëàò³æíèõ äîêóìåíò³â ³ ö³ííèõ ïàïåð³â (÷åê³â, àêðåäèòèâ³â, àêö³é, îáë³ãàö³é, âåêñåë³â òîùî);

6) êóï³âëÿ, ïðîäàæ ³ çáåð³ãàííÿ ïëàò³æíèõ äîêóìåíò³â, ö³ííèõ ïàïåð³â, à òàêîæ îïåðàö³¿ ç íèìè;

7) âèäà÷à ïîðó÷èòåëüñòâ, ãàðàíò³é òà ³íøèõ çîáîâ'ÿçàíü çà òðåò³õ îñ³á, ùî ïåðåäáà÷àþòü ¿õ âèêîíàííÿ ó ãðîøîâ³é ôîðì³;

8) ïðèäáàííÿ ïðàâà âèìîãè ç ïîñòàâêè òîâàð³â ³ íàäàííÿ ïîñëóã, ïðèéíÿòòÿ ðèçèêó âèêîíàííÿ òàêèõ âèìîã òà ³íêàñàö³ÿ öèõ âèìîã (ôàêòîðèíã);

9) ïðèäáàííÿ çà âëàñí³ êîøòè çàñîá³â âèðîáíèöòâà äëÿ ïåðåäà÷³ ¿õ â îðåíäó (ë³çèíã);

10) êóï³âëÿ ó îðãàí³çàö³é ³ ãðîìàäÿí òà ïðîäàæ ¿ì ³íîçåìíî¿ âàëþòè ãîò³âêîþ ³ âàëþòè, ùî çíàõîäèòüñÿ íà ðàõóíêàõ ³ âêëàäàõ;

11) êóï³âëÿ ³ ïðîäàæ â Óêðà¿í³ ³ çà êîðäîíîì áàíê³âñüêèõ ìåòàë³â;

12) çàëó÷åííÿ ³ ðîçì³ùåííÿ äîðîãîö³ííèõ ìåòàë³â (â òîìó ÷èñë³ áàíê³âñüêèõ ìåòàë³â) íà ðàõóíêè ³ âêëàäè òà ³íø³ îïåðàö³¿ ç öèìè ö³ííîñòÿìè â³äïîâ³äíî äî ì³æíàðîäíî¿ áàíê³âñüêî¿ ïðàêòèêè;

13) äîâ³ð÷³ îïåðàö³¿ (çàëó÷åííÿ òà ðîçì³ùåííÿ êîøò³â, óïðàâë³ííÿ ö³ííèìè ïàïåðàìè òà ³íø³) çà äîðó÷åííÿì ê볺íò³â;

14) íàäàííÿ êîíñóëüòàö³éíèõ ïîñëóã;

15) ïðîâåäåííÿ îïåðàö³é ïî êàñîâîìó âèêîíàííþ äåðæàâíîãî áþäæåòó çà äîðó÷åííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè;

16) çä³éñíåííÿ ³íøèõ îïåðàö³é ç äîçâîëó Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

Îïåðàö³¿, ïåðåäáà÷åí³ ö³ºþ ñòàòòåþ, ïðîâîäÿòüñÿ â ãðîøîâèõ îäèíèöÿõ, ùî çíàõîäÿòüñÿ â îá³ãó íà òåðèòî𳿠Óêðà¿íè, â ïîðÿäêó, âñòàíîâëåíîìó Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè íàäຠáàíêàì ë³öåíç³þ íà çä³éñíåííÿ òàêèõ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é:

Îïåðàö³¿ ç ãîò³âêîþ

1. Êàñîâå îáñëóãîâóâàííÿ ê볺íò³â.

2. Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè íàäຠêîìåðö³éíèì áàíêàì ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ ïåðåâåçåíü ãðîøîâî-âàëþòíèõ ö³ííîñòåé òà ³íêàñàö³þ ãðîøîâî¿ âèðó÷êè âëàñíî¿ ê볺íòóðè.

Ðîçðàõóíêîâ³ îïåðàö³¿

3. Âåäåííÿ ðàõóíê³â ê볺íò³â (ðåçèäåíò³â) òà çä³éñíåííÿ ðîçðàõóíê³â çà ¿õ äîðó÷åííÿì (ó íàö³îíàëüí³é âàëþò³ Óêðà¿íè).

4. Âåäåííÿ ðàõóíê³â áàíê³â-êîðåñïîíäåíò³â (ðåçèäåíò³â) òà çä³éñíåííÿ ðîçðàõóíê³â çà ¿õ äîðó÷åííÿì (ó íàö³îíàëüí³é âàëþò³).

5. Ïðîâåäåííÿ îïåðàö³é ïî êàñîâîìó âèêîíàííþ äåðæàâíîãî áþäæåòó, â òîìó ÷èñë³ âåäåííÿ áþäæåòíèõ ðàõóíê³â ê볺íò³â òà ðàõóíê³â äåðæàâíèõ ïîçàáþäæåòíèõ ôîíä³â çà äîðó÷åííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ³ Ãîëîâíîãî óïðàâë³ííÿ Äåðæàâíîãî êàçíà÷åéñòâà ̳í³ñòåðñòâà ô³íàíñ³â Óêðà¿íè.

6. Âåäåííÿ ðàõóíê³â ê볺íò³â (íåðåçèäåíò³â) òà çä³éñíåííÿ ðîçðàõóíê³â çà ¿õ äîðó÷åííÿì (ó íàö³îíàëüí³é âàëþò³ Óêðà¿íè).

7. Âåäåííÿ ðàõóíê³â áàíê³â-êîðåñïîíäåíò³â (íåðåçèäåíò³â) òà çä³éñíåííÿ ðîçðàõóíê³â çà ¿õ äîðó÷åííÿì (ó íàö³îíàëüí³é âàëþò³ Óêðà¿íè).

Àêòèâí³ îïåðàö³¿

8. Íàäàííÿ êðåäèò³â áàíêàì.

9. Íàäàííÿ êðåäèò³â þðèäè÷íèì îñîáàì.

10. Íàäàííÿ êðåäèò³â ô³çè÷íèì îñîáàì.

11. Ïðèäáàííÿ ïðàâà âèìîãè ç ïîñòàâêè òîâàð³â ³ íàäàííÿ ïîñëóã, ïðèéíÿòòÿ ðèçèêó âèêîíàííÿ òàêèõ âèìîã òà ³íêàñàö³ÿ öèõ âèìîã (ôàêòîðèíã).

11. Âêëàäåííÿ êîøò³â ó ñòàòóòí³ ôîíäè ³íøèõ þðèäè÷íèõ îñ³á.

Ïàñèâí³ îïåðàö³¿

12. Çàëó÷åííÿ äåïîçèò³â þðèäè÷íèõ îñ³á.

13. Çàëó÷åííÿ äåïîçèò³â ô³çè÷íèõ îñ³á.

14. Îòðèìàííÿ êðåäèò³â â³ä áàíê³â.

15. Âèïóñê ö³ííèõ ïàïåð³â (îáë³ãàö³é, îùàäíèõ ñåðòèô³êàò³â òîùî).

Îïåðàö³¿ ç âàëþòíèìè ö³ííîñòÿìè

16. Âåäåííÿ âàëþòíèõ ðàõóíê³â ê볺íò³â.

17. Íåòîðãîâ³ îïåðàö³¿.

18. Âñòàíîâëåííÿ ïðÿìèõ êîðåñïîíäåíòñüêèõ çâ'ÿçê³â ç ³íîçåìíèìè áàíêàìè.

19. Âñòàíîâëåííÿ êîðåñïîíäåíòñüêèõ â³äíîñèí ç ³íîçåìíèìè áàíêàìè (ðîáîòà ÷åðåç êîðåñïîíäåíòñüê³ ðàõóíêè Öåíòðó ì³æäåðæàâíèõ ðîçðàõóíê³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè àáî ÷åðåç êîðåñïîíäåíòñüê³ ðàõóíêè óïîâíîâàæåíîãî áàíêó).

20. Îïåðàö³¿ çà ì³æíàðîäíèìè òîðãîâèìè ðîçðàõóíêàìè.

21. Îïåðàö³¿ ç òîðã³âë³ ³íîçåìíîþ âàëþòîþ íà âíóòð³øíüîìó âàëþòíîìó ðèíêó.

22. Îïåðàö³¿ ç çàëó÷åííÿ òà ðîçì³ùåííÿ âàëþòíèõ êîøò³â íà âíóòð³øíüîìó ðèíêó çä³éñíþþòüñÿ ç ðåçèäåíòàìè Óêðà¿íè).

23. Îïåðàö³¿ ç çàëó÷åííÿ òà ðîçì³ùåííÿ âàëþòíèõ êîøò³â íà ì³æíàðîäíèõ ðèíêàõ çä³éñíþþòüñÿ ç íåðåçèäåíòàìè Óêðà¿íè).

24. Âàëþòí³ îïåðàö³¿ íà ì³æíàðîäíèõ ãðîøîâèõ ðèíêàõ.

25. Îïåðàö³¿ ç áàíê³âñüêèìè ìåòàëàìè íà âíóòð³øíüîìó ðèíêó.

26. Îïåðàö³¿ ç áàíê³âñüêèìè ìåòàëàìè íà ì³æíàðîäíèõ ðèíêàõ.

²íø³ îïåðàö³¿ òà âèäè ä³ÿëüíîñò³

27. ³äïîâ³äàëüíå çáåðåæåííÿ ö³ííîñòåé ê볺íò³â áàíêó.

28. Ô³íàíñóâàííÿ êàï³òàëüíèõ âêëàäåíü çà äîðó÷åííÿì âëàñíèê³â àáî ðîçïîðÿäíèê³â ³íâåñòîâàíèõ êîøò³â.

29. Âèäà÷à ïîðó÷èòåëüñòâ, ãàðàíò³é òà ³íøèõ çîáîâ'ÿçàíü çà òðåò³õ îñ³á, ùî ïåðåäáà÷àþòü ¿õ âèêîíàííÿ ó ãðîøîâ³é ôîðì³.

30. Ïðèäáàííÿ çà âëàñí³ êîøòè çàñîá³â âèðîáíèöòâà äëÿ ïåðåäà÷³ ¿õ â îðåíäó (ë³çèíã).

31. Äîâ³ð÷³ îïåðàö³¿ (çàëó÷åííÿ òà ðîçì³ùåííÿ êîøò³â, óïðàâë³ííÿ ö³ííèìè ïàïåðàìè òà ³í.) çà äîðó÷åííÿì ê볺íò³â.

32. Êóï³âëÿ, ïðîäàæ ³ çáåð³ãàííÿ ïëàò³æíèõ äîêóìåíò³â, ö³ííèõ ïàïåð³â, à òàêîæ îïåðàö³¿ ç íèìè.

33. Êóï³âëÿ, ïðîäàæ ³ çáåð³ãàííÿ äåðæàâíèõ ö³ííèõ ïàïåð³â, à òàêîæ îïåðàö³¿ ç íèìè.

34. Íàäàííÿ êîíñóëüòàö³éíèõ ïîñëóã.

35. ³äêðèòòÿ ô³ë³é áàíêó íà òåðèòî𳿠Óêðà¿íè.

36. ³äêðèòòÿ ô³ë³é, ïðåäñòàâíèöòâ áàíêó çà ìåæàìè Óêðà¿íè.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè íàäຠíîâîñòâîðåíèì áàíêàì ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é ó ðàç³ äîòðèìàííÿ íèìè òàêèõ îáîâ'ÿçêîâèõ óìîâ:

1. Íàÿâí³ñòü ïðîôåñ³éíî ïðèäàòíèõ ïåðøèõ êåð³âíèõ îñ³á áàíêó (ãîëîâè ïðàâë³ííÿ òà ãîëîâíîãî áóõãàëòåðà), êàíäèäàòóðè ÿêèõ ïîãîäæåí³ ç Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè ³ ÿê³ â³äïîâ³äàþòü òàêèì âèìîãàì:

à) íàÿâí³ñòü âèùî¿ åêîíîì³÷íî¿ îñâ³òè;

á) ñòàæ ðîáîòè â áàíê³âñüê³é ñèñòåì³ çà â³äïîâ³äíèì ôàõîì íà êåð³âíèõ ïîñàäàõ íå ìåíøå òðüîõ ðîê³â;

â) â³äñóòí³ñòü ïèñüìîâî ï³äòâåðäæåíèõ çàóâàæåíü òà ôàêò³â ïîðóøåíü ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà, íîðìàòèâíèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ³ âíóòð³øí³õ äîêóìåíò³â áàíêó çà ÷àñ ¿õ ïîïåðåäíüî¿ ðîáîòè â áàíê³âñüêèõ óñòàíîâàõ ç áîêó ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, ÿêå çä³éñíþº íàãëÿä çà ¿õ ä³ÿëüí³ñòþ (íà ï³äñòàâ³ àêò³â ïåðåâ³ðîê ï³äðîçä³ë³â áàíê³âñüêîãî íàãëÿäó Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè).

2. Íàÿâí³ñòü ï³äðîçä³ëó, ÿêèé âèêîíóâàòèìå â³äïîâ³äí³ áàíê³âñüê³ îïåðàö³¿, ï³äðîçä³ëó âíóòð³øíüîãî àóäèòó, âêîìïëåêòîâàíèõ ïðîôåñ³éíî ïðèäàòíèìè, êâàë³ô³êîâàíèìè êàäðàìè

(êåð³âíèê ï³äðîçä³ëó, ÿêèé ìຠâ³äïîâ³äàòè âèìîãàì, âèêëàäåíèì ó ïóíêò³ 1.). Äëÿ áàíê³â, ÿê³ íå ìàþòü ô³ë³é, - íàÿâí³ñòü îäíîãî àáî ê³ëüêîõ ïðàö³âíèê³â (â çàëåæíîñò³ â³ä îáñÿã³â ä³ÿëüíîñò³ áàíêó), ÿê³ çä³éñíþþòü âíóòð³øí³é àóäèò áàíêó.

3. Íàÿâí³ñòü â³äïîâ³äíèõ âíóòð³øí³õ äîêóìåíò³â áàíêó, ùî ðåãëàìåíòóþòü çä³éñíåííÿ áàíêîì ä³ÿëüíîñò³, ÿêà ë³öåíçóºòüñÿ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè.

4. Çàáåçïå÷åí³ñòü áàíêó íåîáõ³äíèì áàíê³âñüêèì îáëàäíàííÿì, êîìï'þòåðíîþ òåõí³êîþ, ïðîãðàìíèìè ïðîäóêòàìè òà çàñîáàìè çâ'ÿçêó, ùî â³äïîâ³äàþòü âèìîãàì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

5. ³äïîâ³äí³ñòü ïðèì³ùåííÿ áàíêó âèìîãàì, âñòàíîâëåíèì Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè, íàÿâí³ñòü óãîäè íà îðåíäó ïðèì³ùåííÿ íà ñòðîê íå ìåíøå 5 ðîê³â, àáî ñâ³äîöòâà íà ïðàâî âëàñíîñò³ íà ïðèì³ùåííÿ.

6. Ó ðàç³ óòâîðåííÿ íîâîãî êîìåðö³éíîãî áàíêó âíàñë³äîê ðåîðãàí³çàö³¿ áàíêó, ùî ìàâ ë³öåíç³þ íà çä³éñíåííÿ â³äïîâ³äíèõ îïåðàö³é, Êîì³ñ³ÿ ç ïèòàíü íàãëÿäó òà ðåãóëþâàííÿ ä³ÿëüíîñò³ áàíê³â, âðàõîâóþ÷è äîñâ³ä ðîáîòè, íàÿâí³ñòü íåîáõ³äíèõ ñïåö³àë³ñò³â â³äïîâ³äíî¿ êâàë³ô³êàö³¿, òåõí³÷í³ óìîâè çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é, ìຠïðàâî ïðèéíÿòè â³äïîâ³äíå ð³øåííÿ ùîäî íàäàííÿ òàêîìó áàíêó ë³öåíç³é íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é ó

íàö³îíàëüí³é òà ³íîçåìíèõ âàëþòàõ, çíèçèâøè ïðè öüîìó äî âñòàíîâëåíîãî ÷èííèì çàêîíîäàâñòâîì ð³âíÿ ð³âåíü âèìîã ùîäî ðîçì³ðó ñòàòóòíîãî ôîíäó òà òåðì³íó ôóíêö³îíóâàííÿ áàíêó.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè íàäຠë³öåíç³þ ä³þ÷èì áàíêàì íà ðîçøèðåííÿ ¿õ ä³ÿëüíîñò³ ó ðàç³ äîòðèìàííÿ íèìè òàêèõ îáîâ'ÿçêîâèõ óìîâ (êð³ì âèêëàäåíèõ âèùå):

1. Ñòàòóòíèé ôîíä ä³þ÷îãî áàíêó ïîâèíåí áóòè çàðåºñòðîâàíèé ³ ôàêòè÷íî ñïëà÷åíèé ó ðîçì³ð³, íå ìåíøå âñòàíîâëåíîãî Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè.

2. ³äïîâ³äí³ñòü ôîðìóâàííÿ ðåçåðâíîãî ôîíäó áàíêó âèìîãàì ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà òà íîðìàòèâíèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, ñòàòóòó áàíêó.

Áåçïåðåðâíå ôîðìóâàííÿ ðåçåðâíîãî ôîíäó áàíêó: ó ì³ðó âèòðà÷àííÿ êîøò³â ðåçåðâíîãî ôîíäó â³äðàõóâàííÿ äî íüîãî ïîíîâëþþòüñÿ äî äîñÿãíåííÿ ðîçì³ðó, âñòàíîâëåíîãî ñòàòóòîì áàíêó.

3. ³äïîâ³äí³ñòü ôîðìóâàííÿ ñòðàõîâîãî ôîíäó áàíêó (ðåçåðâ íà ïîêðèòòÿ ìîæëèâèõ âòðàò çà êðåäèòàìè) âèìîãàì ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà, íîðìàòèâíèì àêòàì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òà âíóòð³øí³õ äîêóìåíò³â áàíêó ïðî éîãî ñòðàõîâèé ôîíä, ÿê³ íå ïîâèíí³ ñóïåðå÷èòè âèìîãàì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

4. Äîòðèìàííÿ áàíêîì åêîíîì³÷íèõ íîðìàòèâ³â, ÿê³ âñòàíîâëåí³ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè, ïðîòÿãîì ï³âð³÷÷ÿ, ùî ïåðåäóº éîãî çâåðíåííþ äî Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

5. Ñòàá³ëüíà áåççáèòêîâà ä³ÿëüí³ñòü áàíêó ïðîòÿãîì ï³âð³÷÷ÿ, ùî ïåðåäóº éîãî çâåðíåííþ äî Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ùîäî íàäàííÿ ë³öåí糿.

6. Ñòàí êðåäèòíîãî ïîðòôåëÿ áàíêó íå ïîâèíåí çàãðîæóâàòè ³íòåðåñàì éîãî êðåäèòîð³â òà âêëàäíèê³â (ñóìà áåçíàä³éíèõ äî ïîâåðíåííÿ êðåäèò³â íå ïîâèííà ïåðåâèùóâàòè ðîçì³ð³â ôàêòè÷íî ñôîðìîâàíèõ ðåçåðâíîãî òà ñòðàõîâîãî ôîíä³â áàíêó).

7. Ïîçèòèâíèé âèñíîâîê çîâí³øíüîãî àóäèòîðà ïðî ä³ÿëüí³ñòü áàíêó çà çâ³òíèé ïåð³îä, ùî ïåðåäóº çâåðíåííþ áàíêó äî Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ùîäî íàäàííÿ ë³öåí糿.

8. Çä³éñíåííÿ îïåðàö³é, ÿê³ ë³öåíçóþòüñÿ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè, íå ïîâèííî íåãàòèâíî âïëèíóòè íà ä³ÿëüí³ñòü áàíêó (â³äñóòí³ñòü íàäì³ðíî¿ êîíöåíòðàö³¿ íàäàííÿ ðèçèêîâèõ áàíê³âñüêèõ ïîñëóã îäíîìó ñåêòîðó åêîíîì³êè, çäàòí³ñòü áàíêó ó ðàç³ ðîçøèðåííÿ éîãî ä³ÿëüíîñò³ çàáåçïå÷óâàòè ôîðìóâàííÿ ðåçåðâ³â ó ðîçì³ðàõ, íåîáõ³äíèõ äëÿ ïîêðèòòÿ ìîæëèâèõ çáèòê³â).

9. ³äñóòí³ñòü ïîðóøåíü áàíêîì âèìîã ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà, íîðìàòèâíèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ³ âíóòð³øí³õ äîêóìåíò³â áàíêó ïðîòÿãîì ðîêó, ùî ïåðåäóº çâåðíåííþ áàíêó äî Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ç êëîïîòàííÿì íà îòðèìàííÿ ë³öåí糿.

10. Áàíêè çîáîâ'ÿçàí³ ïðî âñ³ çì³íè, ùî ñòàëèñÿ ó ñêëàä³ ïîñàäîâèõ îñ³á (ãîëîâè ïðàâë³ííÿ òà ãîëîâíîãî áóõãàëòåðà), à òàêîæ ïðî âñ³ çì³íè â ñòðóêòóð³ áàíêó â òèæíåâèé òåðì³í ïîâ³äîìèòè ç íàäàííÿì ïàêåòó äîêóìåíò³â ùîäî íîâèõ ïîñàäîâèõ îñ³á ðåã³îíàëüí³ óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çà ¿õ ì³ñöåðîçòàøóâàííÿì, ÿê³ â äâîòèæíåâèé òåðì³í íàäñèëàþòü Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè ³íôîðìàö³þ ïðî çàçíà÷åí³ çì³íè òà ïðî ðåçóëüòàòè ðîçãëÿäó ïàêåò³â äîêóìåíò³â.

Íîâîñòâîðåíèé êîìåðö³éíèé áàíê äëÿ îòðèìàííÿ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é ïîäຠäî Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òàê³ äîêóìåíòè:

1. Êëîïîòàííÿ áàíêó ïðî íàäàííÿ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é (ç ïåðåë³êîì îïåðàö³é, ÿê³ áàíê áàæຠâèêîíóâàòè) çà ï³äïèñîì Ãîëîâè Ïðàâë³ííÿ áàíêó.

2. Á³çíåñ-ïëàí áàíêó íà ïåðøèé ô³íàíñîâèé ð³ê éîãî ä³ÿëüíîñò³, ÿêèé ìຠì³ñòèòè:

à) ïåðåë³ê îïåðàö³é òà âèä³â ä³ÿëüíîñò³, ÿê³ áàæຠçä³éñíþâàòè áàíê;

á) ðîçðàõóíêîâèé áàëàíñ ³ ðîçðàõóíîê ïëàíó äîõîä³â, âèòðàò ³ ïðèáóòêó áàíêó íà ê³íåöü ïåðøîãî ô³íàíñîâîãî ðîêó (äîäàòêè N 3, N 4);

â) åêîíîì³÷íå îáãðóíòóâàííÿ ïîêàçíèê³â ðîçðàõóíêîâîãî áàëàíñó òà ðîçðàõóíêó ïëàíó äîõîä³â, âèòðàò ³ ïðèáóòêó áàíêó (îïèñ îñíîâíèõ ê볺íò³â, íàïðÿì³â ñïðÿìóâàííÿ òà âèçíà÷åííÿ äæåðåë çàëó÷åííÿ êîøò³â, ô³íàíñîâèõ ðåçóëüòàò³â ä³ÿëüíîñò³, ôîðìóâàííÿ ðåçåðâ³â ó ðîçì³ðàõ, íåîáõ³äíèõ äëÿ ïîêðèòòÿ ìîæëèâèõ çáèòê³â);

ã) äàí³ ïðî óïðàâë³íñüêó òà îðãàí³çàö³éíó ñòðóêòóðó áàíêó (ï³äðîçä³ëè, ¿õ ï³äïîðÿäêîâàí³ñòü, ïîðÿäîê ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ, ïîëîæåííÿ ïðî Ïðàâë³ííÿ áàíêó òà éîãî ï³äðîçä³ëè, çîêðåìà ïðî ï³äðîçä³ë âíóòð³øíüîãî àóäèòó áàíêó).

3. ³äîìîñò³, ùî ï³äòâåðäæóþòü ïðîôåñ³éíó ïðèäàòí³ñòü êåð³âíèê³â â³äïîâ³äíèõ ï³äðîçä³ë³â.

4. Âèñíîâîê ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ùîäî òåõí³÷íî¿ ãîòîâíîñò³ òà çàáåçïå÷åíîñò³ êâàë³ô³êîâàíèìè êàäðàìè.

ijþ÷èé êîìåðö³éíèé áàíê äëÿ ðîçøèðåííÿ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é, ïîäຠäî Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òàê³ äîêóìåíòè:

1. Êëîïîòàííÿ áàíêó ïðî íàäàííÿ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é (ç ïåðåë³êîì îïåðàö³é, ÿê³ áàíê áàæຠâèêîíóâàòè) çà ï³äïèñîì Ãîëîâè Ïðàâë³ííÿ áàíêó.

2. Áàëàíñ áàíêó òà çâ³ò ïðî ïðèáóòêè ³ çáèòêè íà îñòàííþ çâ³òíó äàòó.

3. Âèñíîâîê çîâí³øíüîãî àóäèòîðà ùîäî ä³ÿëüíîñò³ áàíêó çà çâ³òíèé ð³ê, ùî ïåðåäóº çâåðíåííþ áàíêó äî Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, ìຠì³ñòèòè ³íôîðìàö³þ ïðî:

- äîñòîâ³ðí³ñòü äàíèõ áóõãàëòåðñüêîãî áàëàíñó áàíêó íà äàòó ñêëàäàííÿ çâ³òó;

- â³äïîâ³äí³ñòü áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó âèìîãàì íîðìàòèâíèõ äîêóìåíò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè;

- â³äïîâ³äí³ñòü ðåçóëüòàò³â ô³íàíñîâî-ãîñïîäàðñüêî¿ ä³ÿëüíîñò³ áàíêó éîãî çâ³òíîñò³;

- äîòðèìàííÿ áàíêîì âèìîã ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè òà íîðìàòèâíèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè;

- ïðàâèëüí³ñòü îãîëîøåííÿ ïðèáóòêó, ùî ï³äëÿãຠîïîäàòêóâàííþ;

- çëîâæèâàííÿ êåð³âíèõ îñ³á áàíêó, ÿêùî òàê³ ìàëè ì³ñöå;

- ôàêòè äîïóùåííÿ ä³ÿëüíîñò³ òà îïåðàö³¿, íà çä³éñíåííÿ ÿêèõ áàíê íå ìຠë³öåí糿 Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè;

- ñòàí ñèñòåìè òà îö³íêó ðîáîòè âíóòð³øíüîãî àóäèòó êîìåðö³éíîãî áàíêó;

- ³íøó ³íôîðìàö³þ çà çãîäîþ ç êîìåðö³éíèì áàíêîì.

4. Âèñíîâîê ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ùîäî òåõí³÷íî¿ ãîòîâíîñò³ òà çàáåçïå÷åíîñò³ êâàë³ô³êîâàíèìè ñïåö³àë³ñòàìè äëÿ âèêîíàííÿ â³äïîâ³äíèõ îïåðàö³é.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè íàäຠë³öåíç³þ íà âåäåííÿ ðàõóíê³â ê볺íò³â-ðåçèäåíò³â òà çä³éñíåííÿ ðîçðàõóíê³â çà ¿õ äîðó÷åííÿì ó íàö³îíàëüí³é âàëþò³ ç âèêîðèñòàííÿì ôîðì ðîçðàõóíê³â, âñòàíîâëåíèõ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè (ïëàò³æíèõ äîðó÷åíü, ïëàò³æíèõ âèìîã-äîðó÷åíü, ÷åê³â, àêðåäèòèâ³â, âåêñåë³â òà ³íøèõ) ó ðàç³ çàáåçïå÷åíîñò³ çàñîáàìè ìàøèííî¿ îáðîáêè áàíê³âñüêî¿ ³íôîðìàö³¿, çàñîáàìè ³ êàíàëàìè çâ'ÿçêó, ÿê³ â³äïîâ³äàþòü âñòàíîâëåíèì Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè âèìîãàì, äëÿ ñêëàäàííÿ ùîäåííîãî áàëàíñó ³ ÿê³ñíîãî ïðîâåäåííÿ ðîçðàõóíê³â.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè íàäຠë³öåíç³þ íà âåäåííÿ ðàõóíê³â áàíê³â-êîðåñïîíäåíò³â, ùî º ðåçèäåíòàìè Óêðà¿íè, òà çä³éñíåííÿ ðîçðàõóíê³â çà ¿õ äîðó÷åííÿì ó íàö³îíàëüí³é âàëþò³ ç âèêîðèñòàííÿì ôîðì ðîçðàõóíê³â, âñòàíîâëåíèõ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè (ïëàò³æíèõ äîðó÷åíü, ïëàò³æíèõ âèìîã-äîðó÷åíü, ÷åê³â, àêðåäèòèâ³â, âåêñåë³â òà ³íøèõ), ó ðàç³ âèêîíàííÿ òàêèõ âèìîã:

- ñòàòóòíèé ôîíä áàíêó ïîâèíåí ñêëàäàòè ïîäâ³éíèé ðîçì³ð ì³í³ìàëüíîãî ñòàòóòíîãî ôîíäó, âñòàíîâëåíîãî Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè;

- ñòàòóòíèé ôîíä áàíêó ïîâèíåí áóòè çàðåºñòðîâàíèé òà ôàêòè÷íî ñïëà÷åíèé ó ñóì³, åêâ³âàëåíòí³é 1 ìëí.ÅÊÞ;

- íå ìàòè ïðîòÿãîì îäíîãî ðîêó çàóâàæåíü â³ä ï³äðîçä³ë³â áàíê³âñüêîãî íàãëÿäó Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òà ³íøèõ êîíòðîëþþ÷èõ îðãàí³â Óêðà¿íè ùîäî äîòðèìàííÿ áàíêîì âèìîã ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè, íîðìàòèâíèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

˳öåíç³ÿ íà çä³éñíåííÿ êàñîâîãî îáñëóãîâóâàííÿ íàäàºòüñÿ çà óìîâè âèêîíàííÿ áàíêîì òàêèõ âèìîã Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè:

- â³äïîâ³äí³ñòü ïðèì³ùåííÿ áàíêó ç êàñîâèì âóçëîì òåõí³÷íèì âèìîãàì, âèêëàäåíèì ó ³äîì÷èõ áóä³âåëüíèõ íîðìàõ "Ïðîåêòóâàííÿ áàíê³â òà áàíê³âñüêèõ ñõîâèù", çàòâåðäæåíèõ ïîñòàíîâîþ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè N 216 â³ä 29 ñåðïíÿ 1995 ðîêó;

- äëÿ óñòàíîâ áàíê³â ç ùîäåííèìè îáñÿãàìè çáåð³ãàííÿ ö³ííîñòåé ïîíàä 3000 íåîïîäàòêîâóâàíèõ ì³í³ìóì³â äîõîä³â ãðîìàäÿí â³äïîâ³äí³ñòü îðãàí³çàö³¿ îõîðîíè áàíê³â âèìîãàì "²íñòðóêö³¿ ïî îõîðîí³ óñòàíîâ áàíê³â Óêðà¿íè ï³äðîçä³ëàìè ì³ë³ö³¿ ïðè îðãàíàõ âíóòð³øí³õ ñïðàâ", çàòâåðäæåíî¿ ñï³ëüíèì íàêàçîì ̳í³ñòåðñòâà âíóòð³øí³õ ñïðàâ Óêðà¿íè òà Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â³ä 12.06.91 ð. N 372ÄÑÊ/32ÄÑÊ.

˳öåíç³ÿ íà ïðàâî ïåðåâåçåííÿ ãðîøîâî-âàëþòíèõ ö³ííîñòåé òà ³íêàñàö³þ ãðîøîâî¿ âèðó÷êè âëàñíî¿ ê볺íòóðè íàäàºòüñÿ çà óìîâè âèêîíàííÿ áàíêîì òàêèõ âèìîã Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè:

- çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é òà ðîáîòà ç ãîò³âêîþ íå ìåíø ÿê 3 ðîêè;

- â³äïîâ³äí³ñòü óñòàíîâ áàíê³â òåõí³÷íèì âèìîãàì, ÿê³ íåîáõ³äí³ äëÿ çàáåçïå÷åííÿ ÷³òêî¿ ðîáîòè ïðè ïåðåâåçåíí³ ö³ííîñòåé;

- íàÿâí³ñòü ãðîøîâèõ ñõîâèù, ÿê³ â³äïîâ³äàþòü âèìîãàì íîðìàòèâíèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òà ÌÂÑ Óêðà¿íè ùîäî ïèòàíü çàáåçïå÷åííÿ ñõîðîííîñò³ âåëèêèõ ïàðò³é ãðîøåé;

- íàÿâí³ñòü çã³äíî ç âèìîãàìè ²íñòðóêö³¿ ÍÁÓ N 1 â³ä 7 ëèïíÿ 1994 ðîêó "Ç îðãàí³çàö³¿ åì³ñ³éíî-êàñîâî¿ ðîáîòè â óñòàíîâàõ áàíê³â Óêðà¿íè" êàñè ïåðåðàõóíêó ö³ííîñòåé, ïðèõîäíî¿ òà âèäàòêîâî¿ êàñ;

- íàÿâí³ñòü àòåñòîâàíîãî îñîáîâîãî ñêëàäó ñëóæáè ïåðåâåçåííÿ, ÿêèé ìຠñïåö³àëüíó ï³äãîòîâêó;

- íàÿâí³ñòü ñïåö³àëüíîãî àâòîòðàíñïîðòó, çàáåçïå÷åíîãî çàñîáàìè ðàä³îòåõí³÷íîãî çâ'ÿçêó ç ÷àñòîòàìè, íàäàíèìè IJŠÓêðà¿íè, êîëüîðîãðàô³÷íèìè ñõåìàìè, ñïåö³àëüíèìè ñâ³òëîâèìè òà çâóêîâèìè ñèãíàëàìè, ïîãîäæåíèìè ç ÌÂÑ Óêðà¿íè;

- íàÿâí³ñòü âîãíåïàëüíî¿ íàð³çíî¿ çáðî¿ àáî íàÿâí³ñòü óãîäè, óêëàäåíî¿ ç â³äïîâ³äíîþ ñëóæáîþ, ÿêà ìຠïðàâî çä³éñíþâàòè îõîðîíó ö³ííîñòåé, ùî ïåðåâîçÿòüñÿ.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè íàäຠë³öåíç³þ íà çàëó÷åííÿ äåïîçèò³â ô³çè÷íèõ îñ³á òà íà âèïóñê ö³ííèõ ïàïåð³â (îáë³ãàö³é, îùàäíèõ ñåðòèô³êàò³â òîùî) çà óìîâè íàÿâíîñò³ âíóòð³øí³õ äîêóìåíò³â áàíêó, ùî ðåãëàìåíòóþòü ïîðÿäîê òà óìîâè çä³éñíåííÿ öèõ îïåðàö³é, ÿê³ íå ñóïåðå÷àòü âèìîãàì ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà Óêðà¿íè, âèêîíàííÿ áàíêîì âèìîã, ïåðåäáà÷åíèõ ðîçä³ëàìè 3 ³ 4 Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³», ïðîòÿãîì îäíîãî ðîêó, à òàêîæ çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é ïðîòÿãîì òðüîõ ðîê³â òà íàÿâíîñò³ çàðåºñòðîâàíîãî òà ôàêòè÷íî ñïëà÷åíîãî ñòàòóòíîãî ôîíäó áàíêó ó ñóì³ íå ìåíø, ÿê 1 ìëí.ÅÊÞ.

Áàíê ìîæå îòðèìàòè ë³öåíç³þ íà íàäàííÿ êðåäèò³â þðèäè÷íèì ³ ô³çè÷íèì îñîáàì çà óìîâè âèêîíàííÿ òàêèõ âèìîã Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè:

- íàÿâí³ñòü â³äïîâ³äíîãî Ïîëîæåííÿ ïðî êðåäèòóâàííÿ, ÿêå ïîâèííî ì³ñòèòè îñíîâí³ ïîëîæåííÿ ïîë³òèêè áàíêó, íà ï³äñòàâ³ ÿêèõ íàäàºòüñÿ êðåäèò, îá'ºêòèâí³ íîðìè òà ïàðàìåòðè, ÿêèìè ìàþòü êåðóâàòèñÿ ïðàö³âíèêè áàíêó ó ïðîöåñ³ íàäàííÿ êðåäèò³â (øëÿõè ì³í³ì³çàö³¿ êðåäèòíîãî ðèçèêó), àíàë³çó êðåäèòíîãî ïîðòôåëÿ áàíêó, âèçíà÷åíà îðãàí³çàö³éíà ñòðóêòóðà, îáîâ'ÿçêè òà â³äïîâ³äàëüí³ñòü Êðåäèòíîãî êîì³òåòó áàíêó, à òàêîæ âèçíà÷åí³ ïðîöåäóðè çàòâåðäæåííÿ ³ ïîðÿäîê íàäàííÿ êðåäèòó.

Áàíê ìîæå îòðèìàòè ë³öåíç³þ íà íàäàííÿ êðåäèò³â áàíêàì çà óìîâè âèêîíàííÿ âèìîã ðîçä³ë³â 3 ³ 4, ï.7.6. Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³» òà ðîáîòè áàíêó ïðîòÿãîì îäíîãî ðîêó.

˳öåíç³ÿ íà âèäà÷ó ïîðó÷èòåëüñòâ, ãàðàíò³é òà ³íøèõ çîáîâ'ÿçàíü çà òðåò³õ îñ³á, ùî ïåðåäáà÷àþòü ¿õ âèêîíàííÿ ó ãðîøîâ³é ôîðì³, ìîæå áóòè íàäàíà áàíêó çà óìîâè íàÿâíîñò³ â³äïîâ³äíèõ âíóòð³øí³õ äîêóìåíò³â, ùî âèçíà÷àþòü ïîë³òèêó áàíêó ùîäî ïîðÿäêó òà óìîâ âèäà÷³ âèùåâêàçàíèõ çîáîâ'ÿçàíü, äîòðèìàííÿ âèìîã ðîçä³ëó 4 öüîãî Ïîëîæåííÿ ïðîòÿãîì îäíîãî ðîêó ³ íàÿâíîñò³ çàðåºñòðîâàíîãî òà ôàêòè÷íî ñïëà÷åíîãî ñòàòóòíîãî ôîíäó áàíêó ó ñóì³ íå ìåíø, ÿê 1 ìëí.ÅÊÞ.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè íàäຠë³öåíç³þ íà âêëàäåííÿ êîøò³â ó ñòàòóòí³ ôîíäè ³íøèõ þðèäè÷íèõ îñ³á ïðè äîòðèìàíí³ áàíêîì âèìîã ðîçä³ëó 4 Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³» òà ðîáîòè áàíêó ïðîòÿãîì îäíîãî ðîêó.

˳öåíç³ÿ íà ïðîâåäåííÿ îïåðàö³é ïî êàñîâîìó âèêîíàííþ äåðæàâíîãî áþäæåòó, â òîìó ÷èñë³ âåäåííÿ áþäæåòíèõ ðàõóíê³â ê볺íò³â òà ðàõóíê³â äåðæàâíèõ ïîçàáþäæåòíèõ ôîíä³â çà äîðó÷åííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ³ Ãîëîâíîãî óïðàâë³ííÿ Äåðæàâíîãî êàçíà÷åéñòâà ̳í³ñòåðñòâà ô³íàíñ³â Óêðà¿íè íàäàºòüñÿ áàíêó çà óìîâè:

- íàÿâíîñò³ â³äïîâ³äíîãî ð³øåííÿ Êàá³íåòó ̳í³ñòð³â Óêðà¿íè ïðî âèçíà÷åííÿ áàíêó ÿê óïîâíîâàæåíîãî çä³éñíþâàòè êàñîâå âèêîíàííÿ Äåðæàâíîãî áþäæåòó Óêðà¿íè;

- ñòðîê ä³ÿëüíîñò³ áàíêó ïîâèíåí ñòàíîâèòè íå ìåíøå òðüîõ ðîê³â;

- â³äñóòíîñò³ çàóâàæåíü ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ùîäî ä³ÿëüíîñò³ áàíêó;

- íàÿâíîñò³ çàðåºñòðîâàíîãî òà ôàêòè÷íî ñïëà÷åíîãî ñòàòóòíîãî ôîíäó áàíêó ó ñóì³, åêâ³âàëåíòí³é 3 ìëí.ÅÊÞ.

˳öåíç³ÿ íà ïðàâî ïðîâåäåííÿ îïåðàö³é ç êàñîâîãî âèêîíàííÿ ì³ñöåâîãî áþäæåòó, â òîìó ÷èñë³ âåäåííÿ áþäæåòíèõ ðàõóíê³â ê볺íò³â òà ðàõóíê³â ì³ñöåâèõ ïîçàáþäæåòíèõ ôîíä³â çà äîðó÷åííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ³ ì³ñüêî¿ äåðæàâíî¿ àäì³í³ñòðàö³¿ íàäàºòüñÿ áàíêó çà óìîâè:

- â³äïîâ³äíîãî ðîçïîðÿäæåííÿ àáî ïîñòàíîâè Óðÿäó Àâòîíîìíî¿ Ðåñïóáë³êè Êðèì, îáëàñíèõ, Êè¿âñüêî¿ ³ Ñåâàñòîïîëüñüêî¿ ì³ñüêèõ äåðæàâíèõ àäì³í³ñòðàö³é;

- ñòðîêó ä³ÿëüíîñò³ áàíêó íå ìåíøå îäíîãî ðîêó;

- â³äñóòíîñò³ çàóâàæåíü ç áîêó ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ùîäî ä³ÿëüíîñò³ áàíêó;

- íàÿâíîñò³ çàðåºñòðîâàíîãî òà ôàêòè÷íî ñïëà÷åíîãî ñòàòóòíîãî ôîíäó áàíêó ó ñóì³, åêâ³âàëåíòí³é 1 ìëí.ÅÊÞ.

˳öåíç³ÿ íà ïðàâî íàäàííÿ êîíñóëüòàö³éíèõ ïîñëóã íàäàºòüñÿ áàíêó çà óìîâè íàÿâíîñò³ â³äïîâ³äíèõ êâàë³ô³êîâàíèõ, ïðîôåñ³éíî ïðèäàòíèõ êàäð³â.

˳öåíç³ÿ íà ïðàâî ïðèäáàííÿ çà âëàñí³ êîøòè çàñîá³â âèðîáíèöòâà äëÿ ïåðåäà÷³ ¿õ â îðåíäó (ë³çèíã) íàäàºòüñÿ áàíêó çà óìîâè íàÿâíîñò³ â³äïîâ³äíîãî âíóòð³øíüîãî äîêóìåíòà, òåðì³íó ä³ÿëüíîñò³ áàíêó ïðîòÿãîì äâîõ ðîê³â òà íàÿâíîñò³ çàðåºñòðîâàíîãî òà ôàêòè÷íî ñïëà÷åíîãî ñòàòóòíîãî ôîíäó áàíêó ó ñóì³ íå ìåíø, ÿê 1 ìëí.ÅÊÞ.

˳öåíç³ÿ íà ïðàâî â³äêðèòòÿ ô³ë³é íà òåðèòî𳿠Óêðà¿íè íàäàºòüñÿ çà óìîâè äîòðèìàííÿ áàíêîì òàêèõ âèìîã:

- òåðì³í ä³ÿëüíîñò³ áàíêó - 1 ð³ê;

- íàÿâíîñò³ çàðåºñòðîâàíîãî òà ôàêòè÷íî ñïëà÷åíîãî ñòàòóòíîãî ôîíäó áàíêó ó ñóì³, åêâ³âàëåíòí³é 1 ìëí.ÅÊÞ.

˳öåíç³ÿ íà ïðàâî ïðîâåäåííÿ äîâ³ð÷èõ îïåðàö³é (çàëó÷åííÿ òà ðîçì³ùåííÿ êîøò³â, óïðàâë³ííÿ ö³ííèìè ïàïåðàìè òà ³í.) çà äîðó÷åííÿì ê볺íò³â íàäàºòüñÿ áàíêó çà óìîâè òåðì³íó éîãî ä³ÿëüíîñò³ íå ìåíøå ðîêó.

˳öåíç³ÿ íà ïðàâî êóï³âë³, ïðîäàæó ³ çáåð³ãàííÿ ïëàò³æíèõ äîêóìåíò³â, ö³ííèõ ïàïåð³â, à òàêîæ îïåðàö³¿ ç íèìè íàäàºòüñÿ áàíêó çà óìîâè:

- òåðì³í ä³ÿëüíîñò³ áàíêó - 1 ð³ê;

- ñòàòóòíèé ôîíä áàíêó ïîâèíåí áóòè çàðåºñòðîâàíèé òà ôàêòè÷íî ñïëà÷åíèé ó ñóì³, åêâ³âàëåíòí³é 1 ìëí.ÅÊÞ.

˳öåíç³ÿ íà ïðàâî âåäåííÿ ðàõóíê³â ê볺íò³â (íåðåçèäåíò³â) òà çä³éñíåííÿ ðîçðàõóíê³â çà ¿õ äîðó÷åííÿì (ó íàö³îíàëüí³é âàëþò³ Óêðà¿íè) òà ðàõóíê³â áàíê³â-êîðåñïîíäåíò³â íåðåçèäåíò³â) òà çä³éñíåííÿ ðîçðàõóíê³â çà ¿õ äîðó÷åííÿì (ó íàö³îíàëüí³é âàëþò³ Óêðà¿íè) íàäàºòüñÿ áàíêó çà óìîâè íàÿâíîñò³ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ îïåðàö³é ç âàëþòíèìè ö³ííîñòÿìè, çàçíà÷åíèõ ó ïï.17-23 Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³» .

˳öåíç³ÿ íà ïðàâî â³äêðèòòÿ ô³ë³é, ïðåäñòàâíèöòâ áàíêó çà ìåæàìè Óêðà¿íè íàäàºòüñÿ çà óìîâè äîòðèìàííÿ áàíêîì òàêèõ âèìîã:

- òåðì³í ä³ÿëüíîñò³ áàíêó - 3 ðîêè;

- ñòàòóòíèé ôîíä áàíêó ïîâèíåí áóòè çàðåºñòðîâàíèé òà ôàêòè÷íî ñïëà÷åíèé ó ñóì³, åêâ³âàëåíòí³é 3 ìëí.ÅÊÞ.

Êîìåðö³éíèé áàíê ìîæå çâåðíóòèñü äî Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ç êëîïîòàííÿì ïðî îòðèìàííÿ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ îïåðàö³é ëèøå çà óìîâè äîòðèìàííÿ íèì âèìîã, ïåðåäáà÷åíèõ ðîçä³ëîì 3 (äëÿ íîâîñòâîðþâàíèõ áàíê³â), ðîçä³ëîì 4 (äëÿ ä³þ÷èõ áàíê³â) òà ðîçä³ëîì 7 Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³» .

Ðàçîì ç ïàêåòîì äîêóìåíò³â êîìåðö³éíèé áàíê ïîäຠäî ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè êëîïîòàííÿ ïðî íàäàííÿ âèñíîâêó ùîäî ¿õ â³äïîâ³äíîñò³ âñòàíîâëåíèì âèìîãàì.

Ïðè ïîäàíí³ ïàêåòó äîêóìåíò³â ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ ïåðåâ³ðÿº éîãî êîìïëåêòí³ñòü.

Ó ðàç³ â³äñóòíîñò³ õî÷à á îäíîãî ç äîêóìåíò³â ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ ïðîòÿãîì òðüîõ äí³â ç ìîìåíòó îòðèìàííÿ äîêóìåíò³â ïîâèííî ïîâåðíóòè êîìåðö³éíîìó áàíêó ïàêåò äîêóìåíò³â ç ñóïðîâ³äíèì ëèñòîì ³ç îáãðóíòóâàííÿì ï³äñòàâ éîãî ïîâåðíåííÿ.

Ó äâîòèæíåâèé òåðì³í ç äíÿ îòðèìàííÿ ïîâíîãî ïàêåòó äîêóìåíò³â ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ ðîçãëÿäຠéîãî íà ïðåäìåò äîòðèìàííÿ áàíêîì âèìîã, ïåðåë³÷åíèõ ó ðîçä³ëàõ 3, 4, 7, òà çà ðåçóëüòàòàìè éîãî ðîçãëÿäó ãîòóº âèñíîâîê ùîäî ìîæëèâîñò³ íàäàííÿ áàíêó ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ ïåðåë³÷åíèõ ó êëîïîòàíí³ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é òà ãîòîâíîñò³ áàíêó äî ¿õ çä³éñíåííÿ.

Ó ðàç³ íåîáõ³äíîñò³ ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ìîæå íà ì³ñö³ ïåðåâ³ðèòè äîñòîâ³ðí³ñòü ³íôîðìàö³¿, âèêëàäåíî¿ â ïîäàíèõ äîêóìåíòàõ, òà ïðîâåñòè ñï³âáåñ³äó ç îñîáàìè, ïåðåë³÷åíèìè â ï.ï.3.1., 3.2 Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³».

Âèñíîâîê ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïîâèíåí ì³ñòèòè ³íôîðìàö³þ ïðî äîòðèìàííÿ áàíêîì âèìîã ðîçä³ë³â 3, 4, 7 Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³», à òàêîæ îáãðóíòîâàíó ³íôîðìàö³þ ùîäî ìîæëèâîñò³ íàäàííÿ ë³öåí糿 áàíêó òà éîãî ãîòîâíîñò³ äî çä³éñíåííÿ ä³ÿëüíîñò³, íà ÿêó â³í áàæຠîòðèìàòè ë³öåíç³þ.

Çà ÿê³ñòü, äîñòîâ³ðí³ñòü âèêëàäåíî¿ ó âèñíîâêó ³íôîðìàö³¿ òà ¿¿ â³äïîâ³äí³ñòü öüîìó ïîëîæåííþ òà íîðìàòèâíèì àêòàì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, ñâîº÷àñí³ñòü éîãî ï³äãîòîâêè ïåðñîíàëüíó â³äïîâ³äàëüí³ñòü íåñå êåð³âíèê ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

ϳñëÿ ðîçãëÿäó ïàêåòó äîêóìåíò³â áàíêó äëÿ îòðèìàííÿ ë³öåí糿 ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè íàäñèëຠéîãî ðàçîì ç³ ñâî¿ì âèñíîâêîì ïîøòîþ äî Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

Äåïàðòàìåíò áàíê³âñüêîãî íàãëÿäó ðîçãëÿäຠïîäàí³ äîêóìåíòè ðàçîì ç âèñíîâêîì ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ íà ïðåäìåò ¿õ â³äïîâ³äíîñò³ ÷èííîìó çàêîíîäàâñòâó, íîðìàòèâíèì àêòàì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, âèìîãàì, íà ï³äñòàâ³ ÿêèõ çä³éñíþºòüñÿ ë³öåíçóâàííÿ.

Ó ðàç³ íåîáõ³äíîñò³ ïîäàí³ äîêóìåíòè ðîçãëÿäàþòüñÿ ³íøèìè äåïàðòàìåíòàìè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

гøåííÿ ùîäî ìîæëèâîñò³ íàäàííÿ ë³öåí糿 áàíêàì çä³éñíþºòüñÿ ïðîòÿãîì îäíîãî ì³ñÿöÿ ç äíÿ îòðèìàííÿ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè êëîïîòàííÿ íà îòðèìàííÿ ë³öåí糿 òà âñ³õ äîêóìåíò³â, íåîáõ³äíèõ äëÿ îòðèìàííÿ ë³öåí糿.

Íîâîñòâîðåí³ áàíêè ðàçîì ç äîêóìåíòàìè, ÿê³ ïîäàþòüñÿ äëÿ ¿õ ðåºñòðàö³¿, ó ðàç³ ãîòîâíîñò³ äî çä³éñíåííÿ ä³ÿëüíîñò³, íà ÿêó âîíè áàæàþòü îòðèìàòè ë³öåíç³þ, ìîæóòü ïîäàâàòè êëîïîòàííÿ (ç ïåðåë³êîì îïåðàö³é, ÿê³ áàíê áàæຠâèêîíóâàòè â³äïîâ³äíî äî éîãî á³çíåñ-ïëàíó) íà îòðèìàííÿ ë³öåí糿 ðàçîì ç äîêóìåíòàìè, ïåðåäáà÷åíèìè ðîçä³ëîì 5 Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³».

ϳñëÿ ðîçãëÿäó ïàêåòó äîêóìåíò³â äåïàðòàìåíò áàíê³âñüêîãî íàãëÿäó ãîòóº âèñíîâîê ùîäî ìîæëèâîñò³ íàäàííÿ áàíêó ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ ïåâíèõ îïåðàö³é ç ïåðåë³êîì îïåðàö³é òà âèä³â ä³ÿëüíîñò³ ³ ïîäຠïàêåò äîêóìåíò³â ç âèñíîâêîì íà ðîçãëÿä Êîì³ñ³¿ ç ïèòàíü íàãëÿäó ³ ðåãóëþâàííÿ ä³ÿëüíîñò³ áàíê³â (íàäàë³ - Êîì³ñ³ÿ) äëÿ ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ ïðî íàäàííÿ ë³öåí糿.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ìîæå â³äìîâèòè áàíêó â íàäàíí³ ë³öåí糿, ÿêùî çà ðåçóëüòàòàìè ðîçãëÿäó ïîäàíîãî ïàêåòó äîêóìåíò³â, à äëÿ ä³þ÷îãî áàíêó - òàêîæ àíàë³çó ä³ÿëüíîñò³ çà ð³ê, ùî ïåðåäóº éîãî çâåðíåííþ äî Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, âñòàíîâëåíî, ùî íàäàíà íåäîñòîâ³ðíà àáî íåïîâíà ³íôîðìàö³ÿ, ùî çä³éñíåííÿ îïåðàö³é ìîæå íåãàòèâíî âïëèíóòè íà ä³ÿëüí³ñòü áàíêó, àáî ÿêùî áàíê íå âèêîíàâ óìîâ ðîçä³ë³â 3-7 Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³».

гøåííÿ ïðî â³äìîâó â íàäàíí³ ë³öåí糿 ïîâ³äîìëÿºòüñÿ áàíêó ó ïèñüìîâ³é ôîðì³ ³ç çàçíà÷åííÿì ïðè÷èí â³äìîâè.

˳öåíç³ÿ íàáóâຠ÷èííîñò³ ç ìîìåíòó ïðèéíÿòòÿ â³äïîâ³äíîãî ð³øåííÿ Êîì³ñ³ºþ ç ïèòàíü íàãëÿäó òà ðåãóëþâàííÿ ä³ÿëüíîñò³ áàíê³â çà ïîäàííÿì äåïàðòàìåíòó áàíê³âñüêîãî íàãëÿäó ³ çä³éñíåííÿ â³äïîâ³äíîãî çàïèñó â Êíèç³ ðåºñòðàö³¿ íàäàíèõ ë³öåíç³é (äîäàòîê N 2).

˳öåíç³ÿ îôîðìëþºòüñÿ â³äïîâ³äíèì ÷èíîì, òîáòî âîíà ìຠáóòè âèïèñàíà íà ñïåö³àëüíîìó áëàíêó, ï³äïèñàíà çàñòóïíèêîì Ãîëîâè Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, ÿêèé çà ðîçïîä³ëîì îáîâ'ÿçê³â ì³æ ÷ëåíàìè Ïðàâë³ííÿ çä³éñíþº çàãàëüíå êåð³âíèöòâî áàíê³âñüêèì íàãëÿäîì, ³ ñêð³ïëåíà ãåðáîâîþ ïå÷àòêîþ (äîäàòîê N 1).

˳öåíç³ÿ íàäñèëàºòüñÿ ðåã³îíàëüíîìó óïðàâë³ííþ êóð'ºðñüêîþ ïîøòîþ â îïå÷àòàíîìó ïàêåò³ äëÿ ïåðåäà÷³ áàíêó ï³ä ðîçïèñ Ãîëîâè Ïðàâë³ííÿ áàíêó.

Ðåã³îíàëüí³ óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè íàäàþòü äîçâ³ë (äîäàòîê N 5) â³äêðèòèì ô³ë³ÿì áàíê³â íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é ó ì³ñÿ÷íèé òåðì³í.

Äëÿ îòðèìàííÿ äîçâîëó íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é â³äêðèòà ô³ë³ÿ ïîâèííà ïîäàòè ðåã³îíàëüíîìó óïðàâë³ííþ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çà ì³ñöåì çíàõîäæåííÿ ô³ë³¿ êëîïîòàííÿ ïðî íàäàííÿ ¿é äîçâîëó íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é, íîòàð³àëüíî çàâ³ðåíó êîï³þ ë³öåí糿 áàíêó-þðèäè÷íî¿ îñîáè íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é, äîâ³ðåí³ñòü, íàäàíà áàíêîì ô³ë³¿ íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é, ³íôîðìàö³þ ãîëîâíîãî áàíêó ïðî íàÿâí³ñòü ó ô³ë³¿ íåîáõ³äíîãî áàíê³âñüêîãî îáëàäíàííÿ, êîìï'þòåðíî¿ òåõí³êè, ïðîãðàìíèõ ïðîäóêò³â, ïðèì³ùåííÿ, ÿê³ â³äïîâ³äàþòü âèìîãàì, âñòàíîâëåíèì Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè, à

òàêîæ ³íôîðìàö³þ ïðî êâàë³ô³êàö³þ ³ ïðîôåñ³éíó ïðèäàòí³ñòü êåð³âíèêà òà ãîëîâíîãî áóõãàëòåðà ô³ë³¿ ³ ïîñàäîâèõ îñ³á, âêàçàíèõ ó ïóíêò³ 3.2. Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³».

Ó ðàç³ íåîáõ³äíîñò³ ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ìîæå íà ì³ñö³ ïåðåâ³ðèòè äîñòîâ³ðí³ñòü ³íôîðìàö³¿, âèêëàäåíî¿ â ïîäàíèõ äîêóìåíòàõ, òà ïðîâåñòè ñï³âáåñ³äó ç êåð³âíèêîì ³ ãîëîâíèì áóõãàëòåðîì ô³ë³¿ òà îñîáàìè, çàçíà÷åíèìè ó ïóíêò³ 10.2. Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³».

Ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ìîæå â³äìîâèòè ô³ë³¿ ó íàäàíí³ äîçâîëó, ÿêùî çà ðåçóëüòàòàìè ðîçãëÿäó ïîäàíîãî ïàêåòó äîêóìåíò³â òà ä³ÿëüíîñò³ ô³ë³¿ çà ð³ê, ùî ïåðåäóº ¿¿ çâåðíåííþ äî ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, âñòàíîâëåí³ ôàêòè ïîäàííÿ íåäîñòîâ³ðíî¿ àáî íåïîâíî¿ ³íôîðìàö³¿, íåãàòèâíîãî âïëèâó â³ä çä³éñíåííÿ îïåðàö³é íà ä³ÿëüí³ñòü ô³ë³¿ àáî áàíêó, íåâèêîíàííÿ ô³ë³ºþ óìîâ ïóíêòó 10.2. Ïîëîæåííÿ «Ïðî ïîðÿäîê ë³öåíçóâàííÿ áàíê³â â Óêðà¿í³».

гøåííÿ ïðî â³äìîâó â íàäàíí³ äîçâîëó íàäñèëàºòüñÿ ô³ë³¿ òà áàíêó-þðèäè÷í³é îñîá³ ó ïèñüìîâ³é ôîðì³ ³ç çàçíà÷åííÿì ïðè÷èí â³äìîâè.

Ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ìîæå â³äêëèêàòè íàäàíèé ô³ë³¿ äîçâ³ë íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é (îêðåìèõ ÷è âñ³õ) çà óìîâè:

- âèÿâëåííÿ íåäîñòîâ³ðíèõ äàíèõ, íà ï³äñòàâ³ ÿêèõ áóëî íàäàíî äîçâ³ë;

- çàòðèìêè ïî÷àòêó çä³éñíåííÿ ä³ÿëüíîñò³ ô³ë³¿, íà ÿêó áóâ íàäàíèé äîçâ³ë, á³ëüøå, í³æ íà îäèí ð³ê ç ìîìåíòó íàäàííÿ äîçâîëó;

- âèíèêíåííÿ ñòàíîâèùà, ÿêå çàãðîæóº ³íòåðåñàì êðåäèòîð³â òà âêëàäíèê³â ô³ë³¿;

- âèÿâëåííÿ ïîðóøåíü ô³ë³ºþ âèìîã áàíê³âñüêîãî çàêîíîäàâñòâà, íîðìàòèâíèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, à òàêîæ âíóòð³øí³õ äîêóìåíò³â áàíêó-þðèäè÷íî¿ îñîáè òà âëàñíèõ âíóòð³øí³õ äîêóìåíò³â;

- íàÿâíîñò³ çáèòêîâî¿ ä³ÿëüíîñò³ ô³ë³¿ ïðîòÿãîì 3 ì³ñÿö³â ï³äðÿä;

- çä³éñíåííÿ îïåðàö³é, íà ÿê³ íå áóâ íàäàíèé äîçâ³ë;

- íàäàííÿ íåäîñòîâ³ðíî¿ ³íôîðìàö³¿ òà çâ³òíîñò³ àáî íåñâîº÷àñíîãî ¿õ ïîäàííÿ;

- íåâèêîíàííÿ ó âñòàíîâëåíèé òåðì³í âèìîã Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òà éîãî ðåã³îíàëüíèõ óïðàâë³íü ùîäî ä³ÿëüíîñò³ ô³ë³¿ òà óìîâ, íà ï³äñòàâ³ ÿêèõ áóâ íàäàíèé äîçâ³ë.

Ó ðàç³ â³äêëèêàííÿ äîçâîëó íà çä³éñíåííÿ âñ³õ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïîâ³äîìëÿº â îäíîäåííèé òåðì³í áàíê-þðèäè÷íó îñîáó ô³ë³¿ ç ïðîïîçèö³ºþ ïðî ïðèïèíåííÿ ä³ÿëüíîñò³ ô³ë³¿. Âîäíî÷àñ ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ ïîâ³äîìëÿº äåïàðòàìåíò áàíê³âñüêîãî íàãëÿäó Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ³ ðåã³îíàëüíå óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çà ì³ñöåì ðîçòàøóâàííÿ áàíêó-þðèäè÷íî¿ îñîáè ç ïðîïîçèö³ºþ (ó ðàç³ íåîáõ³äíîñò³) â³äêëèêàííÿ ó ãîëîâíîãî áàíêó ë³öåí糿 íà â³äêðèòòÿ ô³ë³¿ àáî ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ îêðåìèõ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é.

³äêëèêàííÿ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é º êðàéí³ì çàõîäîì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè. Äî éîãî çàñòîñóâàííÿ Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè âèêîðèñòîâóº ³íø³ çàõîäè çàñòåðåæëèâîãî õàðàêòåðó â³äïîâ³äíî äî ÷èííîãî çàêîíîäàâñòâà òà íîðìàòèâíèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

˳öåíç³ÿ íà çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é (îêðåìèõ ÷è âñ³õ) ìîæå áóòè â³äêëèêàíà çà ïîäàííÿì ðåã³îíàëüíîãî óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ó ðàç³:

- âèÿâëåííÿ íåäîñòîâ³ðíèõ äàíèõ, íà ï³äñòàâ³ ÿêèõ áóëà íàäàíà ë³öåíç³ÿ;

- çàòðèìêè ïî÷àòêó çä³éñíåííÿ ä³ÿëüíîñò³, íà ÿêó íàäàíà ë³öåíç³ÿ, á³ëüøå, í³æ íà îäèí ð³ê ç ìîìåíòó íàäàííÿ ë³öåí糿;

- âèíèêíåííÿ ñòàíîâèùà, ÿêå çàãðîæóº ³íòåðåñàì êðåäèòîð³â òà âêëàäíèê³â áàíêó;

- âèÿâëåííÿ ïîðóøåíü áàíêîì âèìîã áàíê³âñüêîãî ³ àíòèìîíîïîëüíîãî çàêîíîäàâñòâà òà íîðìàòèâíèõ àêò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè;

- íàÿâíîñò³ çáèòêîâî¿ ä³ÿëüíîñò³ áàíêó ïðîòÿãîì 3 ì³ñÿö³â ïîñï³ëü;

- ñèñòåìàòè÷íîãî ïîðóøåííÿ åêîíîì³÷íèõ íîðìàòèâ³â, ÿê³ âñòàíîâëåí³ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè, ïðîòÿãîì òðüîõ ì³ñÿö³â ï³äðÿä àáî 6 ì³ñÿö³â ïðîòÿãîì ðîêó;

- çä³éñíåííÿ îïåðàö³é, íà ÿê³ íå áóëî íàäàíî ë³öåí糿;

- íàäàííÿ íåäîñòîâ³ðíî¿ ³íôîðìàö³¿ òà çâ³òíîñò³ àáî íåñâîº÷àñíîãî ¿õ ïîäàííÿ;

- íåâèêîíàííÿ ó âñòàíîâëåíèé òåðì³í âèìîã Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ùîäî ä³ÿëüíîñò³ áàíêó òà óìîâ, íà ï³äñòàâ³ ÿêèõ áóëà íàäàíà ë³öåíç³ÿ.

Ó ðàç³ ïðèéíÿòòÿ Êîì³ñ³ºþ ð³øåííÿ ïðî â³äêëèêàííÿ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ îäí³º¿ àáî äåê³ëüêîõ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é êîìåðö³éíèé áàíê ïîâèíåí â äåíü îòðèìàííÿ çàçíà÷åíîãî ð³øåííÿ â³äïîâ³äíî ïðèïèíèòè çä³éñíåííÿ íîâèõ îïåðàö³é òà çàáåçïå÷èòè âèêîíàííÿ çîáîâ'ÿçàíü áàíêó çà áàíê³âñüêèìè îïåðàö³ÿìè, çà ÿêèìè â³äêëèêàíî ë³öåíç³þ ïåðåä êðåäèòîðàìè ³ âêëàäíèêàìè çã³äíî ç óêëàäåíèìè äîãîâîðàìè. Áàíê çîáîâ'ÿçàíèé ó 3-äåííèé òåðì³í ïîâåðíóòè Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè ðàí³øå îòðèìàíó ë³öåíç³þ äëÿ çàì³íè äîäàòêó ç ³íøèì ïåðåë³êîì îïåðàö³é.

ϳäðîçä³ëè áàíê³âñüêîãî íàãëÿäó Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òà éîãî ðåã³îíàëüíèõ óïðàâë³íü âåäóòü ïîñò³éíèé êîíòðîëü çà äîòðèìàííÿì áàíêîì âèìîã Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ùîäî ïðèïèíåííÿ çä³éñíåííÿ îïåðàö³é, çà ÿêèìè â³äêëèêàíî ë³öåíç³þ.

Ó ðàç³, ÿêùî áàíê íå ïðèïèíèâ çä³éñíåííÿ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é, íà ÿê³ ë³öåíç³ÿ áóëà â³äêëèêàíà, Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ìîæå ïðèéíÿòè ð³øåííÿ ïðî â³äêëèêàííÿ ë³öåíç³é íà âñ³ âèäè áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é.

гøåííÿ ïðî â³äêëèêàííÿ ë³öåí糿 íà âñ³ áàíê³âñüê³ îïåðàö³¿ ïðèéìàºòüñÿ Ïðàâë³ííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè íà ï³äñòàâ³ ïðîïîçèö³é Êîì³ñ³¿ ç ïèòàíü íàãëÿäó ³ ðåãóëþâàííÿ ä³ÿëüíîñò³ áàíê³â.

Ó ðàç³ ïðèéíÿòòÿ ð³øåííÿ ïðî â³äêëèêàííÿ ë³öåí糿 íà âñ³ âèäè áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çîáîâ'ÿçóº çàñíîâíèê³â, àêö³îíåð³â (ó÷àñíèê³â) áàíêó âèð³øèòè â äâîòèæíåâèé òåðì³í ïèòàííÿ ùîäî ôîðì ïîäàëüøîãî ôóíêö³îíóâàííÿ áàíêó, àáî ïðèïèíåííÿ éîãî ä³ÿëüíîñò³ øëÿõîì ðåîðãàí³çàö³¿ ÷è ë³êâ³äàö³¿.

Ó ðàç³, ÿêùî çàçíà÷åí³ âèìîãè íå âèêîíàí³, Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè íà ï³äñòàâ³ ïðîïîçèö³é Êîì³ñ³¿ ç ïèòàíü íàãëÿäó ³ ðåãóëþâàííÿ ä³ÿëüíîñò³ áàíê³â, ïðèéìຠð³øåííÿ ïðî ë³êâ³äàö³þ áàíêó.

гøåííÿ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïðî â³äêëèêàííÿ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ âñ³õ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é ïîâ³äîìëÿºòüñÿ âñ³ì áàíêàì Óêðà¿íè.

Ïðî â³äêëèêàííÿ ë³öåí糿 íà çä³éñíåííÿ âñ³õ áàíê³âñüêèõ îïåðàö³é Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ñïîâ³ùຠó öåíòðàëüí³é ïðåñ³.

Ïîðÿäîê ïðîâåäåííÿ îïåðàö³é ³ç ñåðòèô³êàòàìè âèçíà÷àºòüñÿ Ïîëîæåííÿì ïðî äåïîçèòíèé ñåðòèô³êàò Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, çàòâåðäæåíèé ïîñòàíâîþ Ïðàâë³ííÿ ÍÁÓ 07.10.99 ¹ 499, ùî âèïóùåí³ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè ó ôîðì³ çàïèñ³â íà ðàõóíêàõ ó ñèñòåì³ åëåêòðîííîãî îá³ãó ç âèêîðèñòàííÿì òåõíîëîã³é, ïðîãðàìíî-òåõí³÷íèõ çàñîá³â òà ñèñòåìè çàõèñòó Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

Öå Ïîëîæåííÿ ðîçðîáëåíå â³äïîâ³äíî äî ñòàòò³ 29 Çàêîíó Óêðà¿íè "Ïðî Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè" ç ìåòîþ çä³éñíåííÿ ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè, ÿêà á çàáåçïå÷óâàëà íàëåæíó ñòàá³ëüí³ñòü íàö³îíàëüíî¿ âàëþòè òà ë³êâ³äí³ñòü áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè. Ïîëîæåííÿ âèçíà÷ຠïîðÿäîê âèïóñêó, ðîçì³ùåííÿ òà îá³ãó

äåïîçèòíèõ ñåðòèô³êàò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè (äàë³ - ñåðòèô³êàò) âèêëþ÷íî â áàíê³âñüê³é ñèñòåì³ Óêðà¿íè.

Âèïóñê, ðîçì³ùåííÿ ³ ïëàòåæ³ çà ñåðòèô³êàòàìè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çä³éñíþþòüñÿ â ãðîøîâ³é îäèíèö³ Óêðà¿íè (ãðèâíÿõ) ó áåçãîò³âêîâ³é ôîðì³.

гøåííÿ ùîäî äîö³ëüíîñò³ çä³éñíåííÿ ïåðâèííîãî ðîçì³ùåííÿ ñåðòèô³êàò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè øëÿõîì ïðîâåäåííÿ àóêö³îí³â Íàö³îíàëüíèé áàíê ïðèéìຠçàëåæíî â³ä ñòàíó çàãàëüíî¿ ë³êâ³äíîñò³ áàíê³âñüêî¿ ñèñòåìè òà êîí'þíêòóðè ãðîøîâî-êðåäèòíîãî ðèíêó.

Îïåðàö³¿ ç ðîçì³ùåííÿ ñåðòèô³êàò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çä³éñíþþòüñÿ íà äîãîâîðí³é îñíîâ³ âèêëþ÷íî ç êîìåðö³éíèìè áàíêàìè-þðèäè÷íèìè îñîáàìè, ÿê³ óêëàëè ç Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè óãîäè ïðî ó÷àñòü ó äåïîçèòíèõ àóêö³îíàõ íà â³äïîâ³äíèé ð³ê (çã³äíî ç äîäàòêîì 17 ).

Äî ó÷àñò³ â àóêö³îíàõ ç ðîçì³ùåííÿ ñåðòèô³êàò³â äîïóñêàþòüñÿ êîìåðö³éí³ áàíêè, ÿê³ íå ìàþòü çàáîðãîâàíîñò³ çà êðåäèòàìè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè, çàáåçïå÷óþòü ôîðìóâàííÿ ðåçåðâó äëÿ â³äøêîäóâàííÿ ìîæëèâèõ âòðàò çà êðåäèòíèìè îïåðàö³ÿìè, ñâîº÷àñíå ³ â ïîâíîìó îáñÿç³ ôîðìóâàííÿ îáîâ'ÿçêîâèõ ðåçåðâ³â. Äëÿ êîæíîãî îêðåìîãî âèïóñêó ñåðòèô³êàò³â Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ìîæå âñòàíîâëþâàòè îáìåæåííÿ ùîäî ïîòåíö³éíèõ âëàñíèê³â.

̳ñöå ïðîâåäåííÿ àóêö³îí³â ç ðîçì³ùåííÿ ñåðòèô³êàò³â - Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ïðîâîäèòü àóêö³îíè ç ðîçì³ùåííÿ ñåðòèô³êàò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó çàëåæíî â³ä ðîçâèòêó ñèòóàö³¿ íà ãðîøîâî-êðåäèòíîìó ðèíêó, ïîòðåáè ó çä³éñíåíí³ ðåãóëþþ÷èõ îïåðàö³é ùîäî îáñÿã³â ãðîøîâî¿ ìàñè â îá³ãó. Ïðî äàòó ïðîâåäåííÿ àóêö³îí³â êîìåðö³éíèì áàíêàì ïîâ³äîìëÿºòüñÿ çàñîáàìè åëåêòðîííî¿ ïîøòè íå ï³çí³øå í³æ çà 1 áàíê³âñüêèé äåíü äî ö³º¿ äàòè.

Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ìîæå ïðèéìàòè ð³øåííÿ ïðî äîñòðîêîâå ïîãàøåííÿ ñåðòèô³êàò³â ó ðàç³ ñóòòºâî¿ çì³íè íà ãðîøîâî-êðåäèòíîìó ðèíêó, ïîïåðåäíüî ïðî³íôîðìóâàâøè ïðî öå êîìåðö³éí³ áàíêè - âëàñíèê³â ñåðòèô³êàò³â íå ìåíøå í³æ çà äâà áàíê³âñüê³ äí³.

Ñåðòèô³êàòè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó ìàþòü ïðàâî îá³ãó íà âòîðèííîìó ðèíêó ëèøå ñåðåä êîìåðö³éíèõ áàíê³â, à òàêîæ ìîæóòü âèêîðèñòîâóâàòèñÿ ÿê çàñòàâà íà ì³æáàíê³âñüêîìó êðåäèòíîìó ðèíêó.

Ñåðòèô³êàòè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè âèïóñêàþòüñÿ çà ð³øåííÿì Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïåð³îäè÷íî ó âèãëÿä³ îêðåìèõ âèïóñê³â, à ¿õ íîì³íàëüíà âàðò³ñòü óñòàíîâëþºòüñÿ çàëåæíî â³ä ïîòðåáè ðåãóëþâàííÿ îáñÿã³â ãðîøîâî¿ ìàñè, ùî çíàõîäèòüñÿ â îá³ãó.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ìîæå âèïóñêàòè ñåðòèô³êàòè äëÿ êîìåðö³éíèõ áàíê³â íà ñòðîê â³ä 1 äî 180 äí³â.

Óìîâè, ìàêñèìàëüíà àáî ì³í³ìàëüíà ñóìà çàÿâêè â³ä êîìåðö³éíîãî áàíêó, íîì³íàëüíà âàðò³ñòü ñåðòèô³êàòà, ñòðîê, íà ÿêèé ðîçì³ùóºòüñÿ ñåðòèô³êàò, âèçíà÷àþòüñÿ çàëåæíî â³ä ñèòóàö³¿, ùî ñêëàëàñÿ íà ãðîøîâî-êðåäèòíîìó ðèíêó â ïåð³îä îãîëîøåííÿ ïðî ïðîâåäåííÿ àóêö³îíó, òà ïåðñïåêòèâè ïîäàëüøîãî ¿¿ ðîçâèòêó ³ äîâîäÿòüñÿ äî â³äîìà êîìåðö³éíèõ áàíê³â îêðåìèì åëåêòðîííèì ïîâ³äîìëåííÿì.

Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè ìîæå íàäàâàòè ïîâ³äîìëåííÿ áàíê³âñüê³é ñèñòåì³ ç âèçíà÷åííÿì çàãàëüíîãî îáñÿãó çàëó÷åííÿ êîøò³â â³ä êîìåðö³éíèõ áàíê³â òà ïëàòè çà íèõ àáî áåç âèçíà÷åííÿ òàêèõ.

Ïðàâî âëàñíîñò³ êîìåðö³éíîãî áàíêó íà ñåðòèô³êàò Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè âèíèêຠç ÷àñó çàðàõóâàííÿ îïëà÷åíî¿ ê³ëüêîñò³ äåïîçèòíèõ ñåðòèô³êàò³â íà ðàõóíêè âëàñíèê³â ó ñèñòåì³ îáë³êó ÑÅÐÒÈÔ.

ϳäòâåðäæåííÿì ïðàâà âëàñíîñò³ íà ñåðòèô³êàò º âèïèñêà ç ðàõóíêó ñèñòåìè îáë³êó ÑÅÐÒÈÔ, ÿêó Íàö³îíàëüíèé áàíê Óêðà¿íè çîáîâ'ÿçàíèé íàäàâàòè âëàñíèêó ñåðòèô³êàòà(çã³äíî ç äîäàòêîì 21 ).

Âèïèñêà ç ðàõóíêó îáë³êó ñåðòèô³êàò³â íå ìîæå áóòè ïðåäìåòîì óãîä, ùî òÿãíóòü çà ñîáîþ ïåðåõ³ä ïðàâà âëàñíîñò³ íà ñåðòèô³êàò.

Ïîðÿäîê áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó ïðèäáàíèõ êîìåðö³éíèìè áàíêàìè ñåðòèô³êàò³â çä³éñíþºòüñÿ â³äïîâ³äíî äî ²íñòðóêö³¿ ç áóõãàëòåðñüêîãî îáë³êó îïåðàö³é ç ö³ííèìè ïàïåðàìè , çàòâåðäæåíî¿ ïîñòàíîâîþ Ïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â³ä 30.12.97 N 466.

Ó ðîçðàõóíîê ñóìè ïðîöåíòíîãî äîõîäó çà ñåðòèô³êàòîì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè ïðèéìàþòüñÿ íîì³íàëüíà âàðò³ñòü ñåðòèô³êàòà, ïðîöåíòíèé äîõ³ä, 365 äí³â ó ðîö³ òà ê³ëüê³ñòü äí³â êîðèñòóâàííÿ äåïîçèòîì. Ïðè ðîçðàõóíêó ê³ëüêîñò³ äí³â êîðèñòóâàííÿ äåïîçèòîì âðàõîâóþòüñÿ òàê³ óìîâè:

• ó ðàç³ âèêîíàííÿ óìîâ âèïóñêó ñåðòèô³êàòà, ïåðåäáà÷åíèõ ó åëåêòðîííîìó ïîâ³äîìëåíí³, ïåðøèì äíåì íàðàõóâàííÿ ïðîöåíò³â ââàæàºòüñÿ äàòà âèïóñêó ñåðòèô³êàòà, îñòàíí³ì - äàòà, ÿêà ïåðåäóº äàò³ ïîãàøåííÿ ñåðòèô³êàòà;

• çà óìîâè äîñòðîêîâîãî ïîãàøåííÿ ñåðòèô³êàòà ïåðøèì äíåì íàðàõóâàííÿ ïðîöåíò³â ââàæàºòüñÿ äàòà âèïóñêó ñåðòèô³êàòà, îñòàíí³ì - äàòà, ÿêà ïåðåäóº äàò³ äîñòðîêîâîãî ïîãàøåííÿ ñåðòèô³êàòà;

• çà óìîâè ïåðåðàõóâàííÿ êîøò³â êîìåðö³éíèì áàíêîì ï³çí³øå 17 ãîäèíè äíÿ ïðîâåäåííÿ àóêö³îíó ïåðøèì äíåì íàðàõóâàííÿ ïðîöåíò³â ââàæàºòüñÿ íàñòóïíèé äåíü ï³ñëÿ ïðîâåäåííÿ àóêö³îíó, îñòàíí³ì - äàòà, ÿêà ïåðåäóº äàò³ ïîãàøåííÿ àáî äàò³ äîñòðîêîâîãî ïîãàøåííÿ ñåðòèô³êàòà.

  Ïîãàøåííÿ ñåðòèô³êàò³â çä³éñíþºòüñÿ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè ó áåçãîò³âêîâ³é ôîðì³ øëÿõîì ïåðåðàõóâàííÿ íà êîðåñïîíäåíòñüêèé ðàõóíîê êîìåðö³éíîãî áàíêó íîì³íàëüíî¿ âàðòîñò³ ñåðòèô³êàòà òà ïðîöåíòíîãî äîõîäó çà íèì íà äàòó ïîãàøåííÿ â³äïîâ³äíî äî ñòðîê³â òà óìîâ, ïåðåäáà÷åíèõ âèïóñêîì ñåðòèô³êàò³â.

  Äëÿ ó÷àñò³ â àóêö³îí³ ç ðîçì³ùåííÿ ñåðòèô³êàò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè êîìåðö³éí³ áàíêè ï³ñëÿ éîãî îãîëîøåííÿ ïîäàþòü çàÿâêó çàñîáàìè åëåêòðîííîãî çâ'ÿçêó (ÀÐÌÊÁ "Äåïîçèòíèé àóêö³îí"), äå íàäàþòü òàêó ³íôîðìàö³þ (çã³äíî ç äîäàòêîì 19 ):

  ê³ëüê³ñòü ñåðòèô³êàò³â íà ïðèäáàííÿ;

  ñóìà çàïðîïîíîâàíîãî áàíêîì äåïîçèòó;

  ñòðîê äåïîçèòó;

  ïðîöåíòíà ñòàâêà, çà ÿêîþ êîìåðö³éíèé áàíê ïîãîäæóºòüñÿ ðîçì³ñòèòè êîøòè. Ïðîöåíòíà ñòàâêà ìຠïðîïîíóâàòèñÿ êîìåðö³éíèì áàíêîì ó ö³ëèõ îäèíèöÿõ áåç äåñÿòèõ.

  Êîìåðö³éí³ áàíêè, ÿê³ áàæàþòü ïðèäáàòè ñåðòèô³êàòè, ïîäàþòü Íàö³îíàëüíîìó áàíêó Óêðà¿íè çàÿâêè íà ó÷àñòü â àóêö³îí³ äî âêàçàíîãî â ïîâ³äîìëåíí³ ÷àñó â äåíü ïðîâåäåííÿ àóêö³îíó.

  Ïîäàííÿ çàÿâîê íà ó÷àñòü â àóêö³îí³, ¿õ ðîçãëÿä ³ íàäàííÿ ïîâ³äîìëåíü ïðî ðåçóëüòàòè çä³éñíþþòüñÿ â äåíü ïðîâåäåííÿ àóêö³îíó.

  Íà ï³äñòàâ³ çàÿâîê, ùî íàä³éøëè â³ä êîìåðö³éíèõ áàíê³â, âèçíà÷àºòüñÿ ïðîöåíòíà ñòàâêà, çà ÿêîþ ðîçì³ùóþòüñÿ ñåðòèô³êàòè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

  Ðåçóëüòàòè àóêö³îíó ïîâ³äîìëÿþòüñÿ òåðèòîð³àëüíèì óïðàâë³ííÿì Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè òà êîìåðö³éíèì áàíêàì-ó÷àñíèêàì àóêö³îíó çàñîáàìè ïðîãðàìíîãî êîìïëåêñó "Äåïîçèòíèé àóêö³îí ðåã³îíàëüíîãî ð³âíÿ" (çã³äíî ç äîäàòêàìè 18 òà 20).

Êîìåðö³éíèé áàíê ó äåíü îòðèìàííÿ ïîâ³äîìëåííÿ ïðî ïîçèòèâíå ð³øåííÿ àóêö³îíó ïåðåðàõîâóº êîøòè çà ïðèäáàí³ ñåðòèô³êàòè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â òåðèòîð³àëüíå óïðàâë³ííÿ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè.

Ñïëàòà ñóìè ïðîöåíòíîãî äîõîäó âëàñíèêàì ñåðòèô³êàò³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè çä³éñíþºòüñÿ òåðèòîð³àëüíèìè óïðàâë³ííÿìè Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè îäíî÷àñíî ç ïîãàøåííÿì ñåðòèô³êàò³â çà ðàõóíîê êîøò³â êîøòîðèñó òåðèòîð³àëüíîãî óïðàâë³ííÿ ç ïîäàëüøèì óçãîäæåííÿì éîãî ç Íàö³îíàëüíèì áàíêîì Óêðà¿íè çà ï³äñóìêàìè ä³ÿëüíîñò³ çà ð³ê.

Ñòàíîâëåííÿ ñèñòåìè ïîâíîö³ííèõ ðèíêîâèõ â³äíîñèí â Óêðà¿í³ ñóòòºâî çì³íþº ðîëü äåðæàâè ó ðåãóëþâàíí³ åêîíîì³÷íèõ ïðîöåñ³â, ö³ë³ ÿêîãî ïîëÿãàþòü ó çàáåçïå÷åíí³ ñò³éêîãî çðîñòàííÿ âèðîáíèöòâà, ï³äòðèìàíí³ âèñîêîãî ð³âíÿ çàéíÿòîñò³, ñòàá³ëüíîñò³ êóï³âåëüíî¿ ñïðîìîæíîñò³ ãðîøîâî¿ îäèíèö³ òà ð³âíîâàãè ó çîâí³øí³é òîðã³âë³. Óñï³øí³ñòü äîñÿãíåííÿ òàêèõ ö³ëåé çíà÷íîþ ì³ðîþ çàëåæèòü â³ä ãíó÷êî¿ åôåêòèâíîñò³ ðîáîòè êðåäèòíî-ô³íàíñîâî¿ ñèñòåìè êðà¿íè, êëþ÷îâà ëàíêà ÿêî¿ - öåíòðàëüíèé áàíê. Â³í º ãîëîâíèì îðãàíîì äåðæàâíîãî ðåãóëþâàííÿ ìàêðîåêîíîì³÷ííõ ïðîöåñ³â çà äîïîìîãîþ ãðîøîâî-êðåäèòíèõ ìåòîä³â.

Çà ñó÷àñíèõ óìîâ ä³ÿëüí³ñòü öåíòðàëüíîãî áàíêó ìຠâèð³øàëüíèé âïëèâ íà ñòàá³ëüí³ñòü íàö³îíàëüíî¿ âàëþòè, íàä³éí³ñòü áàíê³âñüêèõ óñòàíîâ, 䳺â³ñòü ïëàò³æíî-ðîçðàõóíêîâîãî ìåõàí³çìó, àêòèâ³çàö³þ ðèíêîâî¿ êîí'þíêòóðè, âèð³âíþâàííÿ ïëàò³æíîãî áàëàíñó, ùî çàãàëîì âèçíà÷ຠåôåêòèâí³ñòü ôóíêö³îíóâàííÿ âñ³º¿ åêîíîì³êè êðà¿íè. Çàçíà÷åí³ îáñòàâèíè îáóìîâëþþòü àêòóàëüí³ñòü äîñë³äæåííÿ ïðîáëåì, ïîâ'ÿçàíèõ ³ç âèçíà÷åí­íÿì ñòàòóñó öåíòðàëüíîãî áàíêó â åêîíîì³ö³ òà ñôåð éîãî ôóíêö³îíóâàííÿ, îñê³ëüêè ì³ñöå öåíòðàëüíîãî áàíêó â ðèíêîâ³é åêîíîì³ö³ áàãàòî â ÷îìó âèçíà÷ຠõ³ä òà íàïðÿìîê åêîíîì³÷íîãî ðîçâèòêó êðà¿íè.

 óìîâàõ ðåôîðìóâàííÿ åêîíîì³êè, ùî çä³éñíþºòüñÿ â Óêðà¿í³ íà ñó÷àñíîìó åòàï³, âèâ÷åííÿ ïðîáëåì, ïîâ'ÿçàíèõ ³ç ðîçâèòêîì ³íñòèòóòó öåíòðàëüíîãî áàíêó ³ éîãî ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè, íàáóâຠîñîáëèâîãî çíà÷åííÿ. Ïåðø çà âñå öå ïîâ'ÿçàíî ç òèì, ùî â åêîíîì³÷í³é ñèñòåì³ êîëèøíüîãî Ðàäÿíñüêîãî Ñîþçó ïðàêòè÷íî íå ³ñíóâàëî ïîíÿòòÿ "ãðîøîâî-êðåäèòíà ïîë³òèêà öåíòðàëüíîãî áàíêó". Ìîíåòàðíà ïîë³òèêà øâèäøå äîïîâíþâàëà áþäæåòíó ³ ¿¿ ñàìîñò³éíå çíà÷åííÿ ïðàêòè÷íî íå âðàõîâóâàëîñü, ùî áóëî íàñë³äêîì çàãàëüíîãî ïëàíîâî-ðîçïîä³ëü÷îãî õàðàêòåðó åêîíîì³êè.

Âñåîõîïëþþ÷à ô³íàíñîâî-åêîíîì³÷íà êðèçà, â ÿê³é Óêðà¿íà çíàõîäèòüñÿ âæå á³ëüøå ñåìè ðîê³â, âèçíà÷ຠàêòóàëüí³ñòü ³ âàæëèâ³ñòü ñòâîðåííÿ çàñàä åôåêòèâíî¿, àäåêâàòíî¿ ðèíêîâ³é ñèñòåì³ ãîñïîäàðþâàííÿ ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè ç ÷³òêèì âèçíà÷åííÿì ÿê ñòðàòåã³÷íèõ, òàê ³ ïîòî÷íèõ çàâäàíü. Ç îãëÿäó íà öå, ïðîâåäåííÿ âèâàæåíî¿ ìîíåòàðíî¿ ïîë³òèêè òà ïîøóê øëÿõ³â ¿¿ âäîñêîíàëåííÿ â óìîâàõ ðèíêîâî¿ òðàíñôîðìàö³¿ åêîíîì³êè Óêðà¿íè º ñâîº÷àñíèì ÿê ç òåîðåòè÷íî¿, òàê ³ ç ïðàêòè÷íî¿ ïîçèö³é.

Äîñë³äæåííþ ðîë³ öåíòðàëüíîãî áàíêó â ðèíêîâ³é åêîíîì³ö³ òà ìåõàí³çìó éîãî ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè ïðèñâÿ÷åíà çíà÷íà ê³ëüê³ñòü íàóêîâèõ ïðàöü, çîêðåìà ôóíäàìåíòàëüí³ äîñë³äæåííÿ êëàñèê³â (Ì. Ôð³ä-ìåí, À. Ìàðøàëë, Ô. Õàéåê. É. Øóìïåòåð;Ô-Ìáä³ëüÿí²,-.Â. Ñì³ò, ². Ô³øåð, Äæ. Êåííñ, Ë. Õàðð³ñ, Ë. Åðõàðä, Ã. Êàóôìàí òà ³íø³), ïðàö³ ïðîâ³äíèõ çàðóá³æíèõ â÷åíèõ (Å. Äîëàí, Ô. ̳øê³í, Äæ. Ñàêñ, Ï. Ñàìóåëüñîí, Ê. Ìà-êêîííåëë, Ñ. Ô³øåð, Ì. Áóíê³íà, Â. Óñîñê³í, Î. Ëàâðóøèí, Â. Àí³ê³í, Ë. Êðàñàâ³íà, Ì. ßìïîëüñüêíé, Â. Óñîâ, Â. Øåíàºâ, Â. Ïîëÿêîâ, Ë. Ìîñêîâê³íà òà ³í.).

Íàëåæíå ì³ñöå â ðîçðîáö³ ö³º¿ òåìè çàéìàþòü ïðàö³ óêðà¿íñüêèõ åêîíîì³ñò³â, äî ÿêèõ íàëåæàòü À. Ãàëü÷èíñüêèé, Î. Ãðèöåíêî, Â. Ëèñèöüêèé, À. Ìîðîç, Ì. Ñàâëóê, Î. Øàðîâ, Â. Þùåíêî òà ðÿä ³íøèõ. Âîäíî÷àñ, íåçâàæàþ÷è íà çíà÷í³ çäîáóòêè â äîñë³äæåíí³ ïðîáëåì ãðîøîâî-êðåäèòíîãî ðåãóëþâàííÿ åêîíîì³êè, íå çíàéäåíî ºäèíîãî ïîãëÿäó â òåî𳿠³ ïðàêòèö³ íà øëÿõè äîñÿãíåííÿ ñòàá³ëüíîñò³ é åêîíîì³÷íî¿ ð³âíîâàãè çàõîäàìè ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè. Ïèòàííÿ ñïåöèô³êè ìîíåòàðíî¿ ïîë³òèêè â ïåð³îä ïåðåõîäó â³ä öåíòðàë³çîâàíî¿ äî ðèíêîâî¿ åêîíîì³êè âèâ÷åí³ ³ âèñâ³òëåí³ â åêîíîì³÷í³é ë³òåðàòóð³ íåäîñòàòíüî. Âëàñíå öå ³ âèçíà÷ຠàêòóàëüí³ñòü ³ ïðàêòè÷íó ö³íí³ñòü äîñë³äæåííÿ çàõîä³â Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè â ñèñòåì³ ãðîøîâî-êðåäèòíîãî ðåãóëþâàííÿ åêîíîì³êè.

Ãðîøîâî-êðåäèòíèì ñèñòåìàì òà ¿õ ãîëîâí³é ëàíö³ - öåíòðàëüíèì åì³ñ³éíèì áàíêàì íàëåæèòü îñîáëèâà ðîëü ó äåðæàâíîìó ðåãóëþâàíí³ ðèíêîâî¿ åêîíîì³êè. Òàêà ðîëü öåíòðàëüíèõ áàíê³â âèçíà÷àºòüñÿ ¯õ ñòàòóñîì ìîíîïîëüíîãî îðãàíó ùîäî ïîñòà÷àííÿ ñóñï³ëüñòâà ãðîøîâèìè êîøòàìè.

Ñòàòóñ öåíòðàëüíîãî áàíêó - íå ëèøå íàéâàæëèâ³øèé åëåìåíò ñòàíîâëåííÿ äàíîãî ³íñòèòóòó â åêîíîì³ö³, à é ôàêòîð, ùî ìຠâåëèêå ïîë³òè÷íå òà åêîíîì³÷íå çíà÷åííÿ äëÿ ðîçâèòêó ðèíêîâî¿ ³íôðàñòðóêòóðè. ̳ñöå öåíòðàëüíîãî áàíêó å â³äîáðàæåííÿì òèõ ïðîöåñ³â, ùî â³äáóâàþòüñÿ â åêîíîì³ö³, ð³âíÿ ðîçâèòêó ¿¿ ïîë³òè÷íèõ ³íñòèòóò³â, äåìîêðàòè÷íèõ òðàäèö³é ñóñï³ëüñòâà, éîãî åêîíîì³÷íî¿ êóëüòóðè òîùî.

Ó çâ'ÿçêó ç öèì âàæëèâîãî çíà÷åííÿ íàáóâຠïèòàííÿ íåçàëåæíîñò³ öåíòðàëüíîãî áàíêó, îñê³ëüêè íåçàëåæíèé ñòàòóñ îñòàííüîãî äຠéîìó çìîãó íå ïîâ'ÿçóâàòè ñâî¿ ä³¿ ç äèíàì³êîþ ïîë³òè÷íî¿ êîí'þíêòóðè, à çàáåçïå÷óâàòè ðåàë³çàö³þ ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè, âèêîðèñòîâóþ÷è ïðè öüîìó íàéåôåêòèâí³ø³ çàñîáè.

Âàæëèâå çíà÷åííÿ äëÿ åôåêòèâíî¿ ä³ÿëüíîñò³ öåíòðàëüíîãî áàíêó. ïðîâåäåííÿ íèì íåçàëåæíî¿ ïîë³òèêè çàéìຠçàêîíîäàâ÷å çàêð³ïëåíà ñèñòåìà éîãî îðãàí³çàö³¿ òà óïðàâë³ííÿ.

Ñåðåä ÷èñëåííèõ ôóíêö³é öåíòðàëüíîãî áàíêó íàéâàæëèâ³øèìè º ôóíêö³¿ â ñèñòåì³ ðåãóëþâàííÿ ïðîïîçèö³¿ ãðîøåé.

Ãðîøîâî-êðåäèòíå ðåãóëþâàííÿ, ùî çä³éñíþºòüñÿ öåíòðàëüíèì áàíêîì, º îäíèì ç åëåìåíò³â åêîíîì³÷íî¿ ïîë³òèêè äåðæàâè ³ ÿâëÿº ñîáîþ ñóêóïí³ñòü ,çàõîä³â, ñïðÿìîâàíèõ íà çì³íó ãðîøîâî¿ ìàñè â îá³ãó, îáñÿãó êðåäèò³â, ð³âíÿ — ïðîöåíòíèõ ñòàâîê òà ³íøèõ ïîêàçíèê³â ãðîøîâîãî îá³ãó é ðèíêó ïîçè÷êîâèõ êàï³òàë³â.

ßê ³ äëÿ á³ëüøîñò³ öåíòðàëüíèõ áàíê³â ñâ³òó, îñíîâíîþ ôóíêö³ºþ ÍÁÓ ñ ï³äòðèìàííÿ ñòàá³ëüíîñò³ íàö³îíàëüíî¿ âàëþòè òà ñòàá³ëüíîñò³ ö³í. Íà âèêîíàííÿ ö³º¿ ôóíêö³¿ ³ áóëà ñïðÿìîâàíà ä³ÿëüí³ñòü Íàö³îíàëüíîãî áàíêó.

Ïðîâåäåííÿ ìîíåòàðíîãî ðåãóëþâàííÿ Íàö³îíàëüíèì áàíêîì çä³éñíþº­òüñÿ â³äïîâ³äíî äî Îñíîâíèõ íàïðÿì³â ãðîøîâî-êðåäèòíî¿ ïîë³òèêè, ÿê³ ðîçðîáëÿþòüñÿ ùîð³÷íî ÍÁÓ ³ çàòâåðäæóþòüñÿ Âåðõîâíîþ Ðàäîþ Óêðà¿íè.

Ãðîøîâî-êðåäèòíà ïîë³òèêà ÍÁÓ ïðîòÿãîì 1992-1995 ðîê³â ïåðåáóâàëà ï³ä çíà÷íèì âïëèâîì ð³øåíü îðãàí³â âèêîíàâ÷î¿ âëàäè. Îñîáëèâî öå ïðîÿâëÿëîñÿ ó ðîçì³ðàõ êðåäèò³â äåðæàâíèì îðãàíàì óïðàâë³ííÿ, ùî íàäàâàëèñÿ â îñíîâíîìó çà ðàõóíîê åì³ñ³¿ ÍÁÓ, ï³äðèâàþ÷è éîãî ñïðîáè äî ñòàá³ë³çàö³¿. Ó öåé ïåð³îä âïëèâ Íàö³îíàëüíîãî áàíêó Óêðà¿íè íà ñòàí ãðîøîâîãî ðèíêó òà éîãî ñòàá³ëüí³ñòü áóâ ìàéæå íåïîì³òíèé - ³íñòðóìåíòè ãðîøîâî¿ ïîë³òèêè íå ïðàöþâàëè.

Ïîñèëåííÿ ìîíåòàðíî¿ ïîë³òèêè ó 1996 ðîö³ äîçâîëèëî ÍÁÓ ðîçïî÷àòè çàïðîâàäæåííÿ íîðìàëüíî¿ ñèñòåìè ðåãóëþâàííÿ ãðîøîâîãî ðèíêó ÷åðåç ñèñòåìó â³äïîâ³äíèõ ³íñòðóìåíò³â, ³ òàêèì ÷èíîì ñòàá³ë³çóâàòè ãðîøîâî-êðåäèòíèé ðèíîê, ³íôëÿö³þ òà âàðò³ñòü íàö³îíàëüíèõ ãðîøåé.

Ïîñòóïîâî äëÿ ðåãóëþâàííÿ ãðîøîâî-êðåäèòíîãî ðèíêó Íàö³îíàëüíèì áàíêîì ïî÷àëè âèêîðèñòîâóâàòèñÿ íàñòóïí³ ³íñòðóìåíòè ãðîøîâî¿ ïîë³òèêè:

• îáë³êîâà ñòàâêà ÿê áàçîâà ö³íà íàö³îíàëüíî¿ âàëþòà;

• îáîâ'ÿçêîâå ðåçåðâóâàííÿ çàëó÷åíèõ êîøò³â êîìåðö³éíèõ áàíê³â;

• îïåðàö³¿ ùîäî ï³äòðèìêè ë³êâ³äíîñò³ êîìåðö³éíèõ áàíê³â ÷åðåç êðåäèòí³ àóêö³îíè;

• ëîìáàðäíå êðåäèòóâàííÿ òà îïåðàö³¿ ÐÅÏÎ;

• îïåðàö³¿ ç äåðæàâíèìè ö³ííèìè ïàïåðàìè íà ãðîøîâî-êðåäèòíîìó ðèíêó.