БЕЛОРУССКИЙ  ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

КАФЕДРА ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ИНФОРМАТИКИ И МАТЕМАТИЧЕСКОЙ ЭКОНОМИКИ
Среда организации на примере ОАО «Приорбанк»
 
выполнила

студентка 3 курса

отделения «Экономика»                                                                                                                                                     

Красильникова Дарья Антоновна
                                                                                                     
Минск, 2010

История

"Приорбанк" ОАО является дочерней компанией Raiffeisen International Bank-Holding AG, RZB Group. Головным банком RZB Group является находящийся в Вене Raiffeisen Central Bank AG (RZB). RZB — третий по величине банк Австрии и центральное учреждение австрийской банковской группы Райффайзен (RBG).

Группа обеспечивает приблизительно четверть всех объемов австрийского банковского рынка и имеет крупнейшую банковскую сеть в стране, насчитывающую свыше 2200 отделений и почти 23000 сотрудников.

Приорбанк был учрежден 20 января 1989 года как Минский Инновационный Банк. Приорбанк является крупнейшим частным универсальным банком Республики Беларусь, предоставляющим широкий спектр финансовых услуг высочайшего качества как физическим, так и юридическим лицам, а также индивидуальным предпринимателям: депозиты, кредиты, банковские пластиковые карточки, денежные переводы, гарантии, поручительства, факторинг, лизинг, казначейские и инвестиционно-банковские операции, рассчетно-кассовое обслуживание и т.д.

История современного Приорбанка насчитывает множество значимых событий, которые легли в основу его нынешних достижений и успехов, заработали надежную репутацию в глазах не только отечественных, но и иностранных компаний. Начав с небольшого узкоспециализированного инновационного банка, Приорбанк стал одним из ведущих универсальных кредитно-финансовых учреждений страны. Сегодня Приорбанк стабильно входит в пятерку лидеров и оказывает широкий спектр услуг как крупным и средним предприятиям и компаниям, так и физическим лицам.

В ноябре 1988 года было проведено учредительное собрании пайщиков тогда еще Минского Инновационного Банка. Это событие объединило многие ведущие предприятия бывшего СССР: производственные объединения "БелавтоМАЗ", "Минский тракторный завод", "Минский завод холодильников", "Минский завод вычислительной техники", "Горизонт", НПО "Порошковой металлургии", Городское Управление "Промстройбанк", а также ряд высших учебных заведений Беларуси. Благодаря их инициативе, 20 января 1989 года вновь образованный Минский Инновационный Банк был зарегистрирован в Госбанке СССР. А в 1991 году Минский Инновационный Банк стал называться Белорусский промышленно-инновационный банк "Приорбанк".

Одним из важнейших решений, определившим дальнейшую судьбу банка, стал проведенный в ноябре 1991 года, впервые на зарождающемся белорусском финансовом рынке, процесс акционирования. Данное преобразование, а также получение Генеральной лицензии на совершение операций в иностранных валютах открыли новые перспективы в работе с клиентами. Была определена четкая стратегия развития универсального, а не специализированного банка.

Еще на этапе становления была сделана ставка на активное финансирование крупнейших государственных промышленных предприятий. Для удовлетворения потребностей клиентов и перехода на качественно новый уровень отношений с иностранными инвесторами в 1994-1995 годах Приорбанк открывает свои представительства в Германии, Польше и России.

Надежность Приорбанка на отечественном рынке уже с 1993 г. подкреплялась ежегодными проверками финансовой отчетности ведущими западными аудиторскими компаниями: Куперс энд Лайбрэнд (Coopers&Lybrand), Прайс Вотерхаус (Price Waterhouse), Эрнст энд Янг (Ernst&Young), Делойт энд Туш (Deloitte&Touche).

Таким образом, в международном сообществе за Приорбанком прочно закрепилась репутация самого активного и надежного среди белорусских кредитно-финансовых учреждений. Высокая оценка внешнеэкономической деятельности, безусловно, расширила возможности сотрудничества Приорбанка с влиятельными игроками европейского рынка. Закономерным шагом стало подписание соглашения о сотрудничестве между Приорбанком и "Европейским банком реконструкции и развития", получившее продолжение в совместном финансировании таких стратегически важных для Беларуси направлений, как дорожное строительство, стройматериалы и информационные технологии. В 1997 году "Европейский банк реконструкции и развития" становится одним из основных акционеров Приорбанка, что свидетельствовало о качественно новом этапе развития и высокой степени доверия со стороны международного финансового института.

Сегодня Приорбанк занимает лидирующие позиции по привлечению иностранных инвестиций и выпуску кредитных карт. Он успешно сотрудничаем с Райффайзен Централь Банк (Австрия), Европейским Банком Реконструкции и Развития (Великобритания), Международной финансовой корпорацией, Экспортно-Импортным банком (Тайвань) и многими другими международными финансовыми организациями.

Сегодня Приорбанк не только успешно работает на отечественном финансовом рынке, но и достойно представляет Беларусь на международной арене, выступая партнером для своих клиентов. Неиссякаемый энтузиазм, опыт, профессионализм, командный дух сотрудников и умение работать на опережение – вот фундамент для будущих достижений банка, являющихся стабильной платформой и вносящих достойный вклад в развитие молодой и растущей белорусской экономики.

Выделяют следующие этапы развития ОАО "Приорбанк":

21 ноября 1988 года - Учредительное собрание Минского инновационного банка.

20 января 1989 года - Госбанком СССР зарегистрирован Минский инновационный банк. Регистрационный номер 50.

23 августа 1989 года - Минский инновационный банк переименован в Белорусский инновационный банк.

12 июля 1991 года - Белорусский инновационный банк переименован в Белорусский промышленно-инновационный банк "Приорбанк".

22 ноября 1991 года - Учредительная конференция по преобразованию Белорусского промышленно-инновационного банка в Акционерное общество "Приорбанк".

1992 год - Приорбанк становится участником международной платежной системы VISA.

1994 год - Приорбанк становится участником международной платежной системы MasterCard/Europay.

22 марта 1996 года - Акционерный коммерческий банк "Приорбанк" переименован в "Приорбанк" Акционерное общество.

1997 год - Европейский банк реконструкции и развития приобретает 27% акций Приорбанка.

2003 год - Raiffeisen International Bank-Holding AG становится основным акционером Приорбанка.

2003-2005 гг. - Журнал The Banker признает Приорбанк "Банком года в Беларуси".

2004 год - Подписание соглашений с Международной финансовой корпорацией и Европейским банком реконструкции и развития по кредитованию малого и среднего бизнеса Беларуси.

2004-2007 гг. - Приорбанк удостоен награды "Лучший банк в Беларуси" ведущих мировых изданий Global Finance и Euromoney.

2006-2008 гг. - Европейский банк реконструкции и развития три года подряд присваивает Приорбанку награду "Наиболее активный банк в финансировании внешней торговли в Республике Беларусь".

2008 год - Raiffeisen International Bank-Holding AG приобретает акции Приорбанка, принадлежащие Европейскому банку реконструкции и развития, и вносит дополнительные инвестиции в капитал банка в сумме 50 млн. евро, доведя свою долю до 87,72%.
ВНУТРЕННЯЯ СРЕДА

Цели

Основными целями деятельности Приорбанка являются:

- развитие товарно-денежных и рыночных отношений путем предоставления клиентам  Приорбанка всего комплекса банковских услуг;

- активное содействие ускорению научно-технического прогресса путем инвестиций, в том числе в передовую науку и наукоемкие отрасли;

- экономическое и национальное возрождение Республики Беларусь, а также содействие  развитию социальной сферы путем финансирования и кредитования нетрадиционных объектов в сфере культуры, экологии, спорта и других;

- содействие международному экономическому сотрудничеству и самой широкой интеграции капиталов;

- поощрение и поддержка частной инициативы и предпринимательства;

- организация и развитие предприятий по выпуску товаров народного потребления с помощью новейших технологий;

- получение оптимального размера прибыли.
Структура

Управление Приорбанком осуществляет:

-          Общее Собрание акционеров;

-          Наблюдательный Совет;

-          Правление.

 Высшим органом управления Приорбанком  является  Общее Собрание акционеров.

По состоянию на 1 января 2005 филиальная сеть «Приорбанк» ОАО состояла из 42 структурных подразделений: 18 филиалов и 24 расчетных центров. В 2006 году проводилась дальнейшая работа по совершенствованию организационной и функциональной структуры банка: завершена трансформация филиалов в ЦБУ, консолидирован бухгалтерский баланс, сформирована двухуровневая организационно-функциональная структура банка, начата централизация операционной деятельности.

На 1 января 2008 филиальная сеть Приорбанка включает 85 структурных подразделений. И в данный момент в Беларуси у Приорбанка 95 структурных подразделений, которые осуществляют сотрудничество с населением и предприятиями малого и среднего бизнеса.

Распределение работников банка по направлениям деятельности сложилась за 2008 год следующим образом:

·         Клиентские подразделения – 667 человека или 35,3 % от активной численности;

·         Продуктовые подразделения – 777 человек или 41,2 % от активной численности;

·         Подразделения сервиса – 337 человека или 17,8 % от активной численности;

·         Подразделения, предоставляющие услуги банка в целом – 108 человек или 5,7% от активной численности.
Задачи

Стратегическими задачами развития Приорбанка являются:

·         концентрация производства,

·         расширение географии деятельности,

·         усиление рыночных позиций и финансового состояния,

·         переход в новые, более перспективные отрасли,

·         доступ к передовым технологиям.

В течение 2002 года приоритетными направлениями деятельности департамента кадровой политики были:

·       регулирование трудовых отношений с персоналом;

·       формирование оптимальной организационной структуры банка в соответствии со стратегией его развития;

·       разработка системы комплексной оценки труда;

·       создание благоприятного социального и психологического климата в банке;

·       осуществление профессионального обучения и повышения квалификации работников для реализации стратегических, целевых и текущих задач развития банка.

В 2003 году приоритетным было решение следующих задач:

·       планомерная централизация информационных систем,

·       приближение подсистем сводной аналитической отчетной информации к стандартам международной финансовой отчетности,

·       планомерное построение развитой корпоративной сети, основанной на скоростных каналах, соединяющих Центральный офис и филиалы Приорбанка.

Одной из основных задач, стоящих перед Приорбанком в 2004 году, стало развитие клиентской базы. Одной из приоритетных задач Приорбанка в 2005 году являлась организация доступа клиентов к зарубежным рынкам капитала.

В 2005 году департамент кадровой политики Приорбанка реализовал ряд стратегических задач, а именно:

·         оптимизировал организационную структуру и централизовал функции по работе с персоналом;

·         внедрил систему управления по целям (MBO - комплексная система планирования и оценки результатов работы сотрудников) для руководителей всех уровней и работников бизнес-подразделений;

·         начал внедрение грейдинга (система оценки рабочих мест, позволяющая построить структурированную систему оплаты труда для Членов Правления);

·         продолжил обучение персонала банка стандартам RZB.

В течение всего 2008-2009  Call-центр успешно решал поставленные перед ним основные задачи обслуживания клиентов банка:

·         быстро и качественно предоставлять частному клиенту интересующую его информацию;

·         уметь сориентировать частного клиента в широком спектре существующих услуг банка и предложить ему индивидуальное решение его проблемы;

·         компетентно оказывать сопровождение клиента банка - частное лицо, пользующегося продуктами банка, предоставляя ему персональную информацию по его счетам и операциям и объясняя ему все особенности использования того ли иного продукта.

В 2009 году, в условиях кризиса, рост объемов бизнеса не являлся для банка приоритетной задачей, так как основной акцент был направлен на укрепление кредитоспособности и стабильности функционирования  банка на всех уровнях. 

Технологии

Благодаря прогрессивным взглядам руководства, еще в начале 90-х гг. Приорбанком было инициировано введение в банковскую систему Беларуси последних разработок в области безналичных расчетов. Будучи одним из основателей национальной карточной системы "БелКарт", Приорбанк стал первым среди белорусских кредитно-финансовых институтов членом платежных ассоциаций VISA International и MasterCard/Europay, а также присоединился к системе REUTER и системе электронных платежей S.W.I.F.T.

Внедряя самые передовые методы ведения бизнеса, руководство Приорбанка сконцентрировало свои усилия на применении инновационных технологий обслуживания, уже зарекомендовавших себя в Европе. В результате был создан Приорцентр, ставший впоследствии центр банковских услуг 115, позволивший клиентам - юридическим лицам - использовать весь комплекс банковских услуг, который предполагает индивидуальный подход и максимально высокий и качественный уровень сервиса.

В Приорбанке, как и в современных зарубежных банках, на смену традиционным схемам расчетно-кассового обслуживания (РКО) внедрен эффективный международный опыт управления денежными потоками компаний через специальные системы Cash Management и Cash Pooling.В рамках РКО клиенты получили возможность обслуживания в любом центре банковских услуг в Беларуси независимо от места нахождения компании.

Основные технологии Приорбанка включают:

·         поддержание высокого уровня технической оснащенности, базирующегося на постоянно обновляющемся парке клиентских рабочих станций и промышленных серверов, по характеристикам отвечающих современным требованиям;

·         построение автоматизированной банковской системы собственной разработки, максимально отвечающей потребностям банка, охватывающей все аспекты его деятельности;

·         применение Интернет - технологий в информационной системе банка;

·         внедрена система обслуживания платежей по услугам мобильной связи GSM. Была произведена доработка и внедрены программы внутрибанковской бухгалтерии;

·         разработана первая очередь централизованной системы учета межфилиальных сделок в белорусских рублях и валюте и программной подсистемы «Финансовая аналитика».

·         реализация современных банковских Интернет-приложений, а также создание полнофункциональной системы Интернет-банкинга;

·         реализация новых решений по оптимизации внутренних бизнес-процессов, снижению операционных затрат на выполнение функций обработки и учета операций, построения прозрачной системы мониторинга бизнес-процессов с целью управления их эффективностью;

·         разработано и внедрено в эксплуатацию локальное хранилище данных;

·         разработка Call-центра Приорбанка, выгодно отличающим его от информационных сервисов других банков, предоставляющих общую, не персонализированную информацию своим клиентам;

·         усовершенствование работы с запросами клиентов, поступающих по электронной почте, предоставление интернет- услуг и SMS-банкинг Prior Mobile;

·         внедрение проектов, позволяющих снизить издержки, но и на достижение амбициозных бизнес-задач; развитие «зеленых технологий».

2009 год стал для Приорбанка не только годом динамичного роста, но и годом качественных преобразований, совершенствования организационной структуры и менеджмента: произведена централизация ряда общебанковских функций, внедрена система контроллинга, позволяющая производить оценку эффективности и выявлять потенциал развития банка. Проведена работа по оптимизации бизнес процессов, продвижению на белорусский финансовый рынок новейших западных технологий, а в области управления рисками внедрена система кредитных рейтингов заемщиков.

Люди

В 2008 году число сотрудников составило 1980. Основными задачами мотивации и стимулирования персонала в 2008 году являлись:

·       Разработка системы мотивации и стимулирования в рамках проекта Retail SFE;

·       Внедрение системы РМ для всех уровней руководства (ЦО и ЦБУ) и всех сотрудников корпоблока. Процессом РМ было охвачено 21% активной численности персонала, в том числе все уровни руководителей;

·       Грейдинг: построение иерархии функций для должностей ЧП-1, ЧП-2, частично ЧП-3. Построена система грейдов для 50% должностей;

·       Развитие системы финансовой и нефинансовой мотивации.

Введены новые номинации – «Самый активный клиент года – работник «Приорбанк» ОАО, «Лучшие показатели работы в рамках проекта «Retail SFE» среди специалистов по продажам SE, Micro, PI, «Лучшее качество обслуживания частных клиентов».

В 2008 году банк продолжал развивать систему управления по целям (МВО), продолжая внедрять систему оценки индивидуальной результативности (PM) – для работников бизнес - подразделений, в том числе специалистов по продажам в рамках проекта «Retail SFE».

Среднемесячная заработная плата работников банка за 2008 год выросла на 19,9 % по сравнению с 2007 годом. Численность сотрудников банка на 01.01.2009 составила 2345 человек, из них 23,8% - мужчины, 76,2% - женщины. Высшее образование имеют 77% общей численности. Средний возраст работников банка за отчётный период составил 35,7 лет. В течение 2008 года повышено в должности 226 человек, прошли ротацию 15 руководителей центрального офиса и ЦБУ.

Общее количество принятых в штат Приорбанка за 2008 год период составило 462 человека, из них 144 - студенты, которые были зачислены во внешний кадровый резерв из числа участников Школы Приора, мобильных банкиров, стипендиатов Приорбанка, лучших студентов-практикантов.