Федеральное агентство по образованию

ГОУ ВПО

Уральский государственный экономический университет

Институт непрерывного образования

Факультет сокращенной подготовки
КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

По дисциплине Уголовное право в экономике
                                                      Исполнитель:

                           Преподаватель: Симонов Е.И.

 
Екатеринбург

2011 г

Задание № 1. Решение задач.

Задача № 1.

Условие:

Территориальным учреждением Банка России было выписано предписание о запрете осуществлять в обменном пункте банка «Муниципальный» валюто - обменные операции вследствие несоответствия этого помещения требованиям технической укрепленности для совершения операций с ценностями. При проверке исполнения предписания выявлено, что председатель правления банка Шепотов не довел до валютного кассира обменного пункта Полиповой предписание о прекращении валюто-обменных операций. В этот период Полиповой был проведен ряд операций по купле-продаже иностранной валюты на сумму 12 тыс.дол. США и 22 тыс.евро.

Подлежат ли названные лица уголовной ответственности?
Решение:

В действиях Полиповой нет преступления, поскольку ей осуществлялись операции по купле-продаже иностранной валюты без ознакомления с Предписанием о запрете осуществлять в обменном пункте банка.

Ст.172 УК РФ указывает, на незаконную банковскую деятельность, осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

Согласно примечанию к ст.169 УК РФ крупным ущербом или крупным размером признается сумма, превышающая 1500 тыс. руб.

С учетом того, что условиями привлечения к уголовной ответственности по указанной статье выступают:

а) причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству;

б) извлечение дохода в крупном размере,

и с целью определения крупного размера ущерба либо полученного дохода, произведем расчет в рублях исходя из курса валют по состоянию на 09.02.2011 года:

USD ЦБ 29,2550                     

EUR ЦБ 39,8892[1],

сумма ущерба составила: 351 060 руб. и 877 562,4 руб. = 1 228 622,4 руб.

Кроме того, объективная сторона незаконной банковской деятельности выражается в трех формах:

1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации;

2) осуществление ее без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно;

3) осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий.

С учетом вышеизложенного и того, что сумма ущерба/дохода составила менее 1 500 000 руб., в действиях Шепотова не усматривается состава преступления, предусмотренного ст.172 УК РФ. Подобная деятельность может рассматриваться как основание для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со ст.20 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 23.07.2010) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2011).
Задача № 2.

Условие:

Московский коммерческий банк зарегистрировал в Банке России и открыл в городе Екатерининске свое представительство. С самого начала деятельности представительство стало оказывать банковские услуги: куплю-продажу иностранной валюты и принятие вкладов от населения. В процессе обыска в помещениях представительства было обнаружено: в сейфе – 1,5 млн.р., 12 тыс.дол. США и 5 тыс.евро, в металлическом шкафу – 123 заключенных с гражданами договоров банковского вклада на общую сумму 800 тыс.р.
Решение:

Указанная деятельность представительства является незаконной, поскольку законодательством установлен прямой запрет на осуществление банковских операций представительствами кредитных организаций.

   В действиях руководителя представительства банка в г.Екатерининске усматривается преступление, предусмотренный ст.172 УК РФ незаконная банковская деятельность, осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

Согласно примечанию к ст.169 УК РФ крупным ущербом или крупным размером признается сумма, превышающая 1500 тыс.руб., особо крупным - шесть миллионов рублей.

С целью определения размера ущерба либо полученного дохода, произведем расчет в рублях исходя из курса валют по состоянию на 09.02.2011 года:

USD ЦБ 29,2550                     

EUR ЦБ 39,8892[2],

сумма ущерба составила:

1 500 000руб. + 800 000руб. + 351 060руб. + 199 496руб. = 2 850 556руб.,

что является крупным размером.

Следовательно действия руководителя представительства банка в г.Екатерининске необходимо квалифицировать по п.»б» ч.2 ст.172 УК РФ.
Задание № 2. Разобрать статью №
174
Статья 174 Уголовного кодекса РФ предусматривает ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем (за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2  УК РФ), в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Квалифицирующими признаками указанного преступления является совершение данного деяния в крупном размере.

Для квалификации деяния по ч.1 ст.174 и ч.1 ст.174.1 УК РФ не имеет значения сумма легализуемых денежных средств или иного имущества, следовательно, данный размер необходимо определять с учетом положений ч.2 ст.14 УК РФ.

Особо квалифицирующими признаками преступления является: указанное деяние, совершенное: группой лиц по предварительному сговору; лицом с использованием своего служебного положения; деяния, предусмотренные частями второй или третьей статьи 174 УК РФ, совершенные организованной группой.

Объектом преступления является установленный порядок осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" легализация (отмывание) - это придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Предметом преступления являются денежные средства, ценные бумаги в российской и иностранной валюте, иное движимое и недвижимое имущество, приобретенное заведомо преступным путем, имущественные права.

Объективная сторона преступления выражается в действиях - совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом.

В соответствии с п. 19 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 года № 23 "О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем" под финансовыми операциями и другими сделками, указанными в ст.ст. 174 и 174.1 УК РФ, следует понимать действия с денежными средствами, ценными бумагами и иным имуществом, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав или обязанностей.

Другие сделки с денежными средствами или имуществом представляют собой совершение любых гражданско-правовых сделок: дарение, мена, купля-продажа и т.д.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и специальной целью - придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или имуществом.

Обязательным признаком субъективной стороны преступления является цель совершения финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными преступным путем, придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Субъектом преступления, предусмотренного ст.174 УК РФ, может быть лицо, достигшее возраста 16 лет, совершающее финансовую операцию или иную сделку с имуществом, приобретенным преступным путем, за исключением тех лиц, кто в качестве исполнителя или иного соучастника приобретал данное имущество путем совершения какого-либо первичного преступления и поэтому будет нести ответственность за легализацию (отмывание) по ст. 174.1 УК.

Под лицом, использующим свое служебное положение при легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, заведомо приобретенных преступным путем, понимается должностное лицо, служащий, а также лицо, выполняющее управленческие функции в коммерческой или иной организации.
Пример (из Эл.версии «Российской газеты»):

В Перми задержаны двое организаторов финансовой пирамиды "Ковчег".

21.10.2010 Районный суд Перми решит вопрос о заключении под стражу организаторов финансовой пирамиды "Ковчег" М.Матвеева и Д.Толстикова.

Первое уголовное дело было возбуждено 21 августа 2009 года по ч.1 ст.201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) в отношении председателя правления КПО "Ковчег" О.Костоусовой. 20 октября 2010 года возбуждено уголовное дело по ч.3 ст.174 УК РФ (отмывание денежных средств в составе организованной группы) в отношении Д.Толстикова, М.Матвеева и М.Кишмерешкиной. 26 октября 2009 года возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ по факту хищения денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием вкладчиков КПО "Ковчег" в особо крупном размере. Позднее эти три уголовных дела были объединены.

Обманутых вкладчиков, прежде всего, интересует, куда пропали их деньги, и есть ли возможность их вернуть. Список имущества, оставшегося после краха "Ковчега", невелик. Это помещение под магазин в Закамске, подвальное помещение в Перми, полуразрушенный гараж в Перми, четыре подъездных пути в Перми и гараж в Кизеле. Независимые оценщики оценили эту недвижимость в 10 миллионов рублей, но "Ковчег" должен вкладчикам 400 миллионов[3].

Список использованной литературы.
1.                      "Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (для предпринимателей)" (2-е издание, дополненное и переработанное) (Гуев А.Н.) ("КОНТРАКТ", "ИНФРА-М", 2000).

2.                      "Практика применения Уголовного кодекса Российской Федерации: комментарий судебной практики и доктринальное толкование" (постатейный) (Наумов А.В.) (под ред. Г.М. Резника) ("Волтерс Клувер", 2005)

3.                      "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (принят ГД ФС РФ 24.05.1996) (ред. от 29.12.2010) (с изм. и доп., вступающими в силу с 11.01.2011)

4.                      Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (постатейный)/А.В.Бриллиантов, Г.Д.Долженкова, Я.Е.Иванова и др.; под ред.А.В.Бриллиантова. М.: Проспект, 2010. 1392 с.

5.                      Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 18.11.2004 N 23 (ред. от 23.12.2010) "О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем".

6.                      Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 23.07.2010) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.01.2011).

7.                      Информация с сайтов Интернет.

---