Ярославский филиал

Аккредитованного негосударственного образовательного учреждения

высшего профессионального образования

«МОСКОВСКАЯ ФИНАНСОВО – ЮРИДИЧЕСКАЯ АКАДЕМИЯ»
Бизнес-план

Туристической фирмы ООО «Пальмира»
Юридический адрес: г. Ярославль,

Октябрьская площадь, д.24, офис 11.

Учредитель общества: Антуфьева Александра Андреевна.

Уставный капитал 1500000 рублей.

Срок окупаемости: 1 год.

Дата составления: 26.10.2009

Дата реализации: 01.06.2010

Источник финансирования – собственные средства.

Общество создается без ограничения срока деятельности.
Ярославль 2009




Содержание:
1. Резюме…………………………………………………..………….…………3

2. Описание предприятия…………………………………………..…………..7

3. Описание услуги……………………………………………….…………….10

4. План маркетинга……………………………………………….…………….14

5. Производственный план…………………………………...……..…………16

6. Организационный план………………………….…………………………..18

7. Финансовый план…………………………………………………………….21

8. Риски и гарантии………………………………………….………………….24

9. Приложение ………………………………………………………………….26


Резюме
Туристический бизнес – одна из наиболее быстро развивающихся отраслей мирового хозяйства. Международный туризм входит в число трех крупнейших экспортных отраслей, уступая нефтедобывающей промышленности и автомобилестроению. Туристический бизнес привлекателен для предпринимателей по следующим причинам:

-         небольшие стартовые инвестиции;

-         растущий спрос на туристические услуги;

-         высокий уровень рентабельности;

-         минимальный срок окупаемости затрат.

Анализ рыночной  ситуации показал, что основными клиентами станут люди большого и среднего достатка, так как цены на путевки вполне доступные. Так же наша фирма организует коллективные поездки.

Бизнес-план является базовым и открыт для новой информации, изменений.

Приведенные расчеты и количественные оценки, безусловно, потребуют дальнейших корректировок. Будущие участники проекта на основе приведенных расчетов смогут уточнить интересующие их данные, преложить свои варианты.

ООО «Пальмира» именуемое далее по тексту «Общество», создано решением общего собрания учредителей, в соответствии с федеральным законом РФ «Об обществах с ограниченной ответственностью», Гражданским кодексом Российской Федерации, действующим законодательством Российской Федерации.

Общество может от своего имени приобретать и осуществлять имущество и личные неимущественные права, нести ответственность, быть истцом и ответчиком в суде.

Общество создается без ограничения срока деятельности.

Общество может иметь гражданские права и нести гражданские обязанности, необходимые для осуществления любых видов деятельности, не запрещенных федеральными законами, если это не противоречит предмету и целям деятельности, определенно ограниченным настоящим уставом.

Общество несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом.

Целью деятельности общества является получение прибыли от не запрещенной законом деятельностью.

            Предметом деятельности Общества является:

- организация обслуживания иностранных туристов в  РФ,  и  продажа  поездок иностранным туристам на коммерческой основе, разработка и внедрение новых маршрутов туризма, организация и продажа гражданам – членов  СНГ  поездок за границу и иностранным гражданам в третьи страны;

-  организация  и  предоставление  услуг  гидов-переводчиков,   экскурсионное обслуживание, театрально-зрелищных и иных мероприятий, транспортные и другие услуги туристам, включая  обслуживание транзитных туристов на всех видах транспорта;

- осуществление на договорной основе бронирования транспортных, гостиничных и иных услуг и обеспечение предоставления на территории РФ согласованного и оплаченного туристами обслуживания;

- оформление виз и паспортов;

- оказание посреднических услуг внутри страны и за ее пределами;

- осуществление  мероприятий  по  повышению  экономической   эффективности иностранного   туризма   и    туризма    за    границей,    качества    и конкурентоспособности производимых услуг при наименьших затратах;

- производство и продажа сувениров;

- оптовая и розничная торговля;

- посредническая деятельность;

-  операции  с  недвижимостью,  коммерческие   и   посреднические   услуги,

  брокерская и дилерская деятельность;

-  организация работы  коммерческих  магазинов,  реализация  собственной  и

  закупной продукции;

- оказание научно-технических, агентских, лизинговых, рекламных,  патентно-лицензионных, информационных и представительских услуг;

- работа в сфере общественного питания  (эксплуатация  ресторанов,  кафе  и

  столовых);

-   индустрия   развлечений   (казино,   парки,   аттракционы,   концертная

  деятельность, кафе и столовых);

       Общество вправе также осуществлять любые иные виды  деятельности,  не запрещенные законодательством РФ

        Все  виды   деятельности,   подлежащие   лицензированию,   осуществляются Обществом только после получения соответственной лицензии.

Данная фирма, не требует больших инвестиционных вложений, может принести доход, при этом обслуживающий персонал не велик. Так же у нашей фирмы большие перспективы в Ярославской области. В дальнейшем мы планируем открыть еще несколько филиалов в самом Ярославле и в городах близ лежащих, что позволит увеличить количество клиентов.  

ООО «Пальмира» стремится выполнить все пожелания своих клиентов, в первую очередь она предлагает помощь в достижении более глубокого понимания российской действительности. В зависимости от выбора клиента программа может быть составлена из индивидуализированных экскурсий по заказу клиента с учетом его интереса к истории, культуре, политике или определенной профессиональной области (экскурсий как тематических, так и обзорных). Фирма «Пальмира» уделяет внимание всем деталям и «мелочам», что особенно важно в России, где в условиях тоталитарной системы в течении многих лет индустрия туризма не была ориентирована на клиента. Самой сильной стороной фирмы является работа опытных профессиональных гидов, готовых удовлетворить все пожелания клиента. Спрос на такие услуги практически не ограничен, поскольку лишь очень немногие фирмы их предлагают.  

         Туристический бизнес – нелегкий и не  приносящий  мгновенных  больших прибылей. Но он – предсказуем, заранее  все  известно  –  средний  размер комиссии известны направления, куда традиционно едут люди, даты  и  время вылетов.

          Если заранее объективно считать  все  свои  ходы,  начиная  с  выбора

  направления и кончая рекламной компанией, при этом строго  придерживаться

  бюджета и не впадать в панику при  неожиданных  срывах,  можно  прийти  к

  финишу сезона с такой прибылью, которую вы намечали.

        Во-первых, этот вид деятельности  носит  сезонный  характер,  поэтому

работники турагенств должны тщательно продумывать свои действия и оценить ситуацию (предлагать "зимний отдых", находить другие  виды  деятельности, помогающие фирме выжить).

       Во-вторых,  туристическая  поездка  –  это   не   потребности   первой

необходимости человека и напрямую зависят от доходов  населения,  поэтому

сформировывая   тур,   необходима   ориентация   (недорогие    автобусные

путешествия или же индивидуальные туры "VIP").

       В третьих, не для кого не секрет,  что  в  нашей  стране  преобладает

  выездной туризм, что негативно сказывается  на  бюджете  страны,  поэтому

  целесообразно осуществить меры по привлечению  туристов  в  нашу  страну,

  создать условия для комфортабельного отдыха.

       Но для этого необходимо развивать внутреннюю инфраструктуру: наладить

  авиационные  перевозки   внутри   страны,   реконструировать   гостиницы,

  туристические  бары,  комплексы,  мотели,  кемпинги,  улучшить  сервисное

  обслуживание путем обучения персонала на данном этапе своего развития.  А

  статистические данные говорят о  резком  увеличении  количества  туристов

  выезжающих за рубеж. И следуя правилу: "Производить то, что продается,  а

  не продавать то, что произведено" решили создать туристическую фирму «Пальмира».

Описание предприятия
Полное фирменное наименование Общества: Общество с ограниченной ответственностью «Пальмира».

Сокращенное фирменное наименование общества: ООО «Пальмира».

Учредитель общества: Антуфьева Александра Андреевна, паспорт серия 78 02 696205, выдан Ярославским РОВД  Ярославской области, дата выдачи 28.08.2002, зарегистрирована по адресу:  г. Ярославль, ул. Жукова, д.38, кв.38.

Уставной капитал Общества состоит из 1222100 рублей и принадлежит обществу.

Уставной капитал общества составляется из номинальной стоимости доли его участников:

1. Антуфьева Александра Андреевна.

Уставной капитал составляет 1222100, включая автомобиль ВАЗ 21099, который составляет 60000 р.

Итого: 150000 р.





Основные направления деятельности ООО «Пальмира» предоставление туристических путевок гражданам. При имеющемся спросе на какой-либо тур клиента тщательно информируют о ценах, условиях проживания, особенностях страны, дают информацию об отелях, дают рекомендации и дельные советы, предоставляют буклеты и рекламные проспекты. Эту работу выполняет менеджер по продаже или директор, в зависимости от направления, также туриста знакомят с правилами предоставления услуг. Затем при клиенте делается заявка тур оператору для получения информации  о наличии мест. При утвердительном ответе клиент должен оплатить выбранное путешествие в размере 50% от стоимости путешествия или же целиком. Директор или менеджер, каждый по своему направлению посылает оператору заявку на бронирование и в течение 3 дневного срока получает подтверждение тура. Деньги за тур отправляются оператору после подтверждения тура, по цене представленной в прайс-листе, за минусом процента комиссионных. Также выдается путевка, заключается договор между туристическим агентством и клиентом. Заявку, как правило, делают заранее, но непосредственно перед путешествием проводиться инструктаж.

Существующие турфирмы можно подразделить на следующие группы:

1)        акционерные общества закрытого типа, появившиеся в результате распада крупных советских государственных компаний-монополистов. Их сила заключается в том, что они унаследовали большинство прежних связей и, следовательно, велик объем оказываемых услуг. Их слабость в том, что обслуживание клиента в большинстве случаев поставлено на поток и мало учитывает конкретные интересы личности;

2)        совместные предприятия, путевки которых продаются иностранным учредителям за границей через обширную сеть турагенств. Такие компании ориентированы на обслуживание больших групп, в которых индивидуальное обслуживание практически мало осуществимо;

3)        частные компании, обычно с небольшим объемом работы, заинтересованные в сотрудничестве с иностранными партнерами – поставщиками клиентов. В большинстве случаев они предлагают более высокое качество обслуживания и индивидуализированный подход к клиенту. Некоторые из них выделяются тем, что спациализируются на спортивном или оздоровительном туризме.

Фирма «Пальмира» принадлежит к третьей группе. Рыночная ниша (индивидуальный, ориентированный на клиента туризм в России) достаточно велика, чтобы приносить прибыль, и в то же время достаточно мала для того, чтобы быть привлекательной для крупных туристических фирм, обслуживающих большие потоки туристов. В настоящее время фирма привлекает клиентов по прямым контактам с нами или по рекомендации. Фирма «Пальмира» занимается поиском иностранных партнеров  целью увеличения объемом работы путем установления контактов с западными фирмами, что, в конечном счете, привело бы к увеличению прибыли. Фирма предлагает также свои услуги местным фирмам для получения дополнительных средств, идущих на развитие фирмы.
 



Описание услуги
Предоставляемые услуги ориентированы, главным образом, на индивидуальных туристов, которые заинтересованы в том, чтобы получить более  глубокое  представление о жизни в России.

В начальном этапе развития фирмы «Пальмира»представляет собой небольшую туристическую компанию, занимающуюся приёмом англо-говорящих туристов в Ярославле. Фирма «Пальмира»представляет туристические и экскурсионные услуги и показывает своим клиентам Российскую действительность. Опытные гиды проводят экскурсии по основным историко-архитектурным памятникам ,музеям и храмам России.

 «Пальмира» предлагает индивидуальные экскурсии, составленные по темам, заказанных клиентам, а также гарантирует высококачественное транспортное обслуживание и организацию питания.

В Ярославле около 30 фирм, занимающихся иностранным туризмом. Обычный тур включает в себя экскурсии по старинным церквям и соборам, что является достоянием русской истории и представляет несомненный интерес. Однако опыт показывает, что большинство туристов интересуется также современной жизнью русских людей («реальной Россией») – жизнью русской семьи, работой и зарплатой, магазинами и ценами, проблемами с жильем, системой образования, медицинского обслуживания и т.д., - о которых туристам рассказывают и которые туристы видят собственными глазами в домах русских людей, в школах, магазинах, на рынках. Такое разнообразие предлагаемой информации фактически дает новый вид обслуживания более высокого качества и позволяет надеяться на успех предприятия. Этот подход уже практиковался владельцами фирмы и постоянно давал положительный результат в удовлетворении потребности клиентов в интересной для них информации.

Такое разнообразие предлагаемой информации фактически даёт новый вид обслуживания более высокого качества и позволяет надеяться на успех предприятия. Этот подход уже практиковался владельцами фирмы и постоянно давал положительный результат  в удовлетворении потребности клиентов в интересной для них информации.

Основными конкурентами ООО «Пальмира»является «Яроблтур», «Ярослав Мудрый», «Регион-тур».

Мелкие конкуренты: «Золотые купола», «Жемчужина», ЗАО «Планета», «Галактика путешествий».

Обращаясь к туристической фирме, клиент в первую очередь желает знать какие услуги он приобретает и как ими воспользоваться, а также гарантии и обязательства фирмы и свои права.

В структуре туристических услуг различают основные и дополнительные:

1)     Услуги по организации перевозки

2)     Размещение

3)     Питание туристов

К дополнительным услугам относятся:

1)     Услуги по организации экскурсий

2)     Услуги по страхованию туристов

3)     Услуги гидов, гидов-переводчиков

4)     Услуги перевозки туриста от места его пребывания в страну (место его временного пребывания) до места размещения и обратно (трансферт), а также любой другой перевозке в пределах страны (места временного пребывания), предусмотренной условиями путешествия

5)     Услуги по ремонту техники

6)     Услуги по прокату

7)     Обмен валюты

8)     Телефон

9)     Почта

10) Услуги бытового обслуживания

11) Право пользования пляжем

Такое деление условно, поскольку существенных отличий с точки зрения потребительских свойств между ними нет. Услуги, включенные в основную программу и оформленные путевкой, относят к основным. Дополнительные услуги турист приобретает самостоятельно в месте пребывания, они не входят в стоимость путевки.

В большинстве случаев туристические основные услуги состоят из транспортных услуг, услуг размещения и питания. Однако при организации путешествий с познавательными, профессионально-деловыми, спортивными, религиозными целями, услуги, традиционно относящиеся к дополнительным могут составлять основу тура.

Кроме нематериальных услуг туристу могут быть предоставлены специфические товары или материальные услуги. К примеру, планы городов, карты метро, сувениры, туристические снаряжения и т. п.

При обращении клиента в турфирму ему предлагают просмотреть «Информационный листок к туру». Он должен содержать следующую информацию:

Раздел 1. Описание маршрута по дням.

Раздел 2. Характеристика условий тура.

Этот раздел содержит следующую информацию:

-         условия размещения в каждом пункте (тип здания, оборудование, характеристика номерного фонда, санитарно-гигиеническое оборудование);

-         информацию о размещении родителей с детьми;

-         характеристику транспортных средств;

-         перечень услуг, получаемых за дополнительную плату.

Раздел 3. Информация о странах пребывания.

В этом разделе помещается следующая информация:

-         особенности въезда и выезда в страну. Визы. Санитарные правила (страховка, прививки). Таможенные правила;

-         специфика поведения в каждой стране, особенные ограничения в связи с преобладающей религией;

-         местные традиции и обычаи (правила приличия, одежда, чаевые и прочее);

-         магазины, досуг, развлечения, ночная жизнь;

-         деньги, обмен;

-         почта, телеграф, телефон;

-         достопримечательности, в т.ч. по маршруту;

-         другая необходимая информация.

Раздел 4. Правила обеспечения безопасности.

Этот раздел содержит следующую информацию:

-         перечень туристических фирм – соисполнителей тура и данные о сертификации их услуг по местным требованиям;

-         характеристика состояния общественного порядка в стране и рекомендации в связи с этим;

-         правила поведения на воде;

-         правила санитарии и гигиены;

-         как воспользоваться страховкой в экстренных случаях;

-         прогнозируемые погодные условия и рекомендации о экипировке;

-         опасные животные, пресмыкающиеся и растения;

-         как и где хранить вещи, деньги и ценности;

-         посещение «злачных» мест;

-         кухня и напитки;

-         памятка об ответственности за нанесенный ущерб.

После окончания тура мы интересуемся мнением туриста о путешествии, определяем негативные моменты и стараемся их устранить.

Амортизация – это постепенное перенесение стоимости основных фондов по мере их физического  и материального износа на стоимость производимой продукции.

Таблица 5. -  Амортизационные отчисления

№	Показатели	Стоимость в руб.	Норма аморт. отчислений в год, %	Всего  аморт. отчислений в год, % руб.	Всего  аморт. отчислений за квартал, руб.
1	2	3	4	5	6
1	Компьютер	56949,1	25	29846,6	11937,9
2	Принтер	4237,3	20	847,5	42,4
3	Ксерокс	2542,8	20	508,6	25,4
4	Телефон	1694,9	20	440,7	23,3
5	Офисная мебель	45762,7	10	4620,3	464,4
6	Сканер	2711,9	20	1466,4	96,54
7	Машина	80508,5	15	12296,2	819,7
8	Итого:				13481,6

Таблица 6. -Потребность в капитале

№	Потребность в капитале	Тыс.руб.	Источник средств	Тыс.руб.
1	Основные фонды	222200	Собственные средства:
2	Оборотные средства	927564	Уставной капитал : В т.ч	1162100
3	Транспортные средства	60000
4	Касса	2336	Имущество	60000
5	Счет в банке	10000
	Итого А	1222100	Итого В	1222100

Значение Итого А и В равны, следовательно суммы в установленном капитале хватит чтобы  открыть организацию. 
Оплата труда работников – это цена трудовых ресурсов, задействованных в производственном процессе; величина ее зависит от количества и качества труда.

Таблица 7. - Фонд оплаты труда

Наим-ие должности	Кол. Чел.	Оклад, сред. ЗП на 1 работника	Оклад, сред. ЗП, всего, руб	Премия %          руб.	Общая ЗП за месяц
Директор	1	20000	20000	15          3000	23000
Бухгалтер	1	13000	13000	10         1300	14300
Менеджер	1	10000	10000	10         1000	11000
Специалист по продажам	2	9000	18000	10         1800	10800
Итого за месяц:			61000	7100	59100
Итого за квартал:			183000	21300	177300

Заработная плата -  это доход в денежной или натуральной форме, получаемый наемным работником.

Таблица 8. - Смета на оплату труда



                                   

Таблица 9. - Отчисления на социальные нужды

№	Наименование налога	Ставка налога, %	Облагаемая статья, руб.
1	2	3	4
1 2 3 4	Отчисления в пенсионный фонд Фонд соц. страхования Фонд обяз. мед.  страхования Итого:	20 от ФОТ 3,2 от ФОТ 2,8 от ФОТ	40860 6537,6 5720,4 53118

Рентабельность продаж = (Чистая прибыль /себестоимость) *100%=1620000/1543866,3*100 = 31 %

Норма прибыли = Чистая прибыль / Инвестиции
*100%= 1620000 /

2 340 000 *100 % = 25%



Риски и гарантии
Существенными рисками являются:
• природные катаклизмы;
• экстремальные ситуации (военные действия, забастовки, эпидемии и т.д.);
• терроризм;
• политические отношения государств и, как следствие, ужесточение визового режима, ограничение по въезду в страну и т.д.
Имущественные риски связаны с вероятностью потери имущества по причине кражи, халатности, нанесения ущерба помещению, сбоя технологической системы и т.д.

Сезонность. Эта проблема обычно затрагивает даже крупные компании, работающие на рынке не один год, а новичкам и вовсе первое время стоит планировать убытки.

Партнеры и конкуренты. С точки зрения стратегического планирования существуют такие риски, как усиление конкурентной борьбы, несоблюдение договорных условий партнерами, монополизация рынка и т.п.
Персонал. Значительную роль для компании, особенно туристической, играет ее персонал. Уход профессионального сотрудника с большим опытом работы и клиентской базой, как правило, приводит к потере клиентов. Немаловажна и финансовая заинтересованность сотрудников. В случае отсутствия таковой пропадает мотивация и, как следствие, ухудшается качество работы менеджеров либо не исключаются факты «левачества», что, по сути, является воровством.

Иные риски. В настоящее время приняты Поправки к Закону о туристской деятельности, которые вменяют туроператорам страховать свою финансовую ответственность перед туристами. Но Закон еще только начал работать с 1 июня 2007 года, и практики применения фингарантий еще нет. Поправки к Закону призваны существенно снизить риски турфирм, но, к сожалению, большинство рисков, связанных с персоналом, техникой и технологиями, криминалом, инкассацией и прочим, будут существовать и в дальнейшем.

В качестве финансовых гарантий применяются банковская гарантия возмещения убытков или страхование гражданской ответственности. Срок действия финансовой гарантии указывается в документах, содержащих гарантийные обязательства, и не может быть менее одного года. Сведения о наличии у туроператора финансовой гарантии на новый срок представляются в федеральный орган исполнительной власти в сфере туризма не позднее чем за три месяца до истечения срока действующей финансовой гарантии. Требование туриста об уплате денежной суммы по банковской гарантии возмещения убытков представляется организации, выдавшей банковскую гарантию, в письменной форме.  При отказе туроператора дать согласие на удовлетворение требования туриста уплата денежной суммы по банковской гарантии осуществляется на основании вступившего в законную силу судебного решения. Если в качестве финансовой гарантии применяется страхование гражданской ответственности, в договоре страхования, заключаемом туроператором со страховой организацией, должны предусматриваться:
- порядок и сроки уведомления туристом страховой организации о наступлении страхового случая;
- порядок и сроки предъявления туристом требования о страховой выплате непосредственно к страховой организации;
- основания освобождения страховой организации от страховой выплаты туристу.
Возмещение убытков за счет средств финансовой гарантии осуществляется организацией, предоставившей финансовую гарантию, в соответствии с законодательством Российской Федерации.


Приложение 1.

Анкета.
      1. Возраст________________________________________
      2. Род занятий (студент или работает)_________________
       ________________________________________________
      3. Пол___________________________________________
      4. Годовой доход__________________________________
      5. Образование___________________________________
      6. Сколько денег вы обычно тратите на отдых_________
       ________________________________________________
      7. Вы предпочтете отдых на (нужное подчеркнуть):
       а) Территория РФ
       б) За рубежом
      8. Цель поездки___________________________________
       ________________________________________________
      9. Какие тур фирмы в городе вам известны____________
       ________________________________________________
     10.     Идеал      путешествия      (опишите      сервис)_____________

         ___________________________________________________________________

         ___________________________________________________________________

         ___________________________________________________________________

         _____________________________