ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Кузбасский государственный технический университет»
Кафедра экономической теории

Факультета гуманитарного образования
КУРСОВАЯ РАБОТА
«Денежные реформы в России».
Выполнил: студент  3 курса ММФ

Карнилова К. Ю.

группа МТ – 041
Научный руководитель:

к.э.н., доцент

Самородова Л. Л.
Кемерово 2006
Содержание.
Введение……………………………………………………………………………..3

Глава 1  Кризисы перепроизводства…………………………………………….....5

1.1. Понятие и причины……………………………………………………………...6

1.2. Фазы, периодичность, виды, функции...………………………………………..7

1.3. Механизм выхода из кризиса (на примере «великой депрессии» США)… ...10

1.4. Последствия……………………………………………………………………...13

Глава 2  Кризисы недопроизводства………………………………………………15

2.1. Понятие и причины……………………………………………………………...15

2.2. Механизм выхода из кризиса и его последствия (на примере мирового энергетического кризиса)……………………………...…………………………….15

Глава 3  Экономические кризисы в России……………………………………….17

3.1. Россия в период мирового энергетического кризиса 70-х годов…………….17

3.2. Кризис времен перестройки…………………………………………………….17

Глава 4 Грядущие мировые экономические кризисы.…………………………....20

4.1. Финансовый кризис……………………………………………………………..20

4.2. Энергетический кризис………………………………………………………….21

Заключение……………………………………………………………………….....24

Список использованной литературы………………………………………….26
 
3
Введение
Как известно, современное общество стремится к постоянному улучшению уровня жизни, который может обеспечить только устойчивый экономический рост. Однако долговременный экономический рост не является равномерным, а постоянно прерывается периодами экономической нестабильности. Подъёмы и спады уровней экономической активности, следующие один за другим, принято называть экономическим циклом.
Циклы, в том числе и экономические, мы можем встретить всюду. Наша жизнь, карьера развивается циклически, т.е. в нашей жизни есть и подъемы и спады. Если же посмотреть более глобально, а именно на макромир, то мы увидим, что во Вселенной тоже все устроено в виде циклов: наступление дня и ночи, лета и зимы и т.д.
Экономика также имеет свойство развиваться циклически: у нее есть свои кризисы, подъемы, «бумы». Люди всегда стремятся к пику, «буму» своего благополучия, правительство – к пику развития экономики своего государства. Но экономика страны не может находиться вечно на пике своего развития, за ним неизбежно следует спад, кризис. Кризисы отрицательно влияют практически на все и поэтому с ними пытаются бороться. Но даже в таких развитых странах, как США, Великобритания, Франция,  Германия и других странах Западной Европы особых успехов в борьбе с экономическими кризисами мы не видим.
Проблема экономических кризисов актуальна в настоящее время и в нашей стране. Исследования экономических кризисов на мировом уровне, в частности в России, должны помочь экономистам все-таки научиться безболезненно и быстро выходить из них. Помимо этого очень важно исследовать причины возникновения экономических циклов и выяснить, как сглаживаются амплитуды их колебаний, чтобы использовать эти знания для регулирования этих циклов, дабы они не оказывали разрушительного воздействия на экономику. Научившись сглаживать экономические циклы, люди сразу же ощутят результат в виде экономического процветания страны и личного благополучия. А главная цель экономистов - добиться именно таких результатов. Но не все так просто. Ученые уже на протяжении нескольких веков не могут выяснить точных причин возникновения циклов. В настоящее время существуют лишь теории возникновения экономических циклов, с которыми соглашаются или предоставляют свою точку зрения другие экономисты. Однако этот вопрос остается открытым и по сегодняшний день.
Известный американский экономист Элвин Хансен, посвятивший немало своих работ изучению экономических циклов, так выразился по этому поводу: «На протяжении всей истории литературы об экономических циклах различные экономисты все снова и снова высказывали мнение, что происхождение циклических колебаний остается неразрешимой загадкой» [5].
Макроэкономическое равновесие на практике – скорее удивительная случайность, исключение, подтверждающее правило: рыночная экономика нестабильна. Экономическая история последних двух столетий дает нам великое множество примеров этой нестабильности. За периодами успешного промышленного развития и всеобщего экономического процветания всегда наступали периоды спадов, сопровождающиеся падением объемов производства и безработицей.

Всё вышесказанное говорит о том, что проблема экономических кризисов является одной из центральных в экономической теории. Меня эта проблема заинтересовала очень давно на уроках истории в школе. И выполняя эту курсовую работу, я бы очень

4
хотел выполнить следующие цели: глубоко разобраться в сущности экономических кризисов, причинах возникновения различных видов этих кризисов в США, Западной Европе и в России, в их классификации по различным критериям, а также в последствиях, которые они влекут за собой.
Поставленная цель предполагает решение некоторых задач. Следует проанализировать, какие меры принимали руководители тех или иных государств в борьбе с этим явлением, какие были верны, а какие - обречены на провал. Конечно же, речь пойдёт о «Великой депрессии» США – кризисе, последствия которого затронули весь мир. В данной работе будут разобраны причины мирового энергетического кризиса 70-х годов, который имел не меньшее негативное значение для экономики многих государств, чем «Великая депрессия».
Поскольку я являюсь гражданином России, было бы неправильно не посвятить одну из глав нашей стране. Подробно будет рассмотрена российская экономика под влиянием мирового энергетического кризиса. Один из параграфов будет посвящён «перестройке», благодаря которой в России разразился экономический кризис.
Чтобы в работе не были разобраны исключительно события минувших дней, я решил в заключительной главе поговорить об экономических проблемах, которые вероятнее всего в недалёком будущем выродятся в серьёзнейшие экономические кризисы. Это энергетический и финансовый кризисы, к появлению которых причастны США.   

В процессе написания работы использовались материалы периодической печати, экономическая литература. Практически вся литература была найдена мной в электронном виде. Работа состоит из введения, четырех глав, заключения и списка литературы.
5
Глава 1. Кризисы перепроизводства
1.1.      Понятия и причины
Исходной категорией для понимания экономических кризисов является понятие экономический цикл. Экономический цикл можно определить как временной интервал между двумя качественно одинаковыми состояниями экономической конъюнктуры. Экономические колебания представляют собой отклонения от стабильного состояния важнейших параметров экономики – объема производства, уровня цен, занятости населения и др.
Основатели классической экономической науки — А. Смит, Д. Рикардо утверждали, что в масштабе общества предложение и спрос всегда уравновешиваются, и перепроизводство становится невозможным. В отличие же от упомянутых классиков Г. Мальтус и С. Сисмонди признавали неизбежность кризисов и связывали их с недостаточным совокупным спросом на произведенные товары. При этом Мальтус считал источником недостаточного спроса перенакопление капиталов, а Сисмонди — недопотребление рабочих и капиталистов: первых — в результате более медленного роста доходов по сравнению с ростом товарных масс, а вторых — в следствии сокращения потребления ради накопления капиталов. Маркс считал цикличность пороком капиталистической системы, свидетельствующим о ее обреченности, а причину кризисов видел в основном противоречии капитализма между общественным характером производства и частнокапиталистической формой присвоения.

Рыночная экономика, по мере своего развития как бы сама разрушает, деформирует механизм рыночного регулирования, без которого она не может нормально и эффективно функционировать. Это объясняется тем, что по мере развития рыночной экономики чистая или свободная конкуренция трансформируется в несовершенную конкуренцию, сохраняя свои позиции лишь на отдельных секторах рыночной экономики, прежде всего в сфере торговли и малого бизнеса. Свободная конкуренция упрочивает позиции тех фирм, которые работают в соответствии со всеми требованиями экономических законов. Они получают большую массу и норму прибыли, а, значит, имеют большие возможности для расширения и научно-технического совершенствования производства. В результате повышается большая концентрация производства и появляются корпорации, которые имеют возможность заниматься ценовой эксплуатацией рынка своих товаров и превращаться в монополии или олигополии. Они устанавливают неоправданно завышенные рыночные цены на свою продукцию, не обращая внимания на законы чистой конкуренции. В результате этого они получают не только среднюю и избыточную прибыль, но и монополистическую сверхприбыль. А для поддержания этих высоких цен на свою продукцию и чтобы не натолкнуться на спросовые ограничения на рынке, монополии и олигополии начинают искусственно сокращать производство своей продукции. И тогда свободная рыночная конкуренция перестает быть эффективным инструментом регулирования рыночной экономики.

Сущность экономических кризисов перепроизводства заключается в том, что нарушается основное рыночное равновесие между спросом и предложением. Предложение выходит за рамки спроса, и, если это происходит в ощутимых размерах, то начинается экономический кризис перепроизводства товаров.

Можно выделить несколько теорий, согласно которым появляются экономические кризисы перепроизводства:

6

1. По Марксу - закон прибавочной стоимости. Его действие объясняется следующим образом: фирмы стремятся получить большую массу и норму прибыли, для этого они стараются расширять и совершенствовать производство и выпускать всё больше продукции. Тогда фирмы получают большую массу прибыли не только за счет повышения рыночных цен на свою продукцию, но и за счет увеличения количества производимых и реализуемых единиц продукции, а каждая единица продукции приносит фирмам какую-то маленькую массу прибыли. И тогда чем больше производится количество единиц продукции, тем большую массу прибыли получают фирмы. Это и есть способ заработать большую массу прибыли за счет оборота, даже когда рыночные цены и издержки производства неизменны. Но, увеличивая производство продукции с целью получения большей массы прибыли, фирмы не очень оглядываются на спрос на свою продукцию. Спрос есть, поэтому фирмы хотят снять сливки с этой хорошей экономической конъюнктуры и наращивают производство, а реализация этой продукции имеет довольно сложную структуру: крупно-, средне-,  мелкооптовую и розничную торговлю. И вот в розничной торговле уже начинаются заминки в реализации продукции, но оптовая сеть пока об этом ещё не знает и продолжает закупать продукцию у фирм. И вот, наконец, спросовые ограничения на производимую продукцию становятся понятными для всех форм бизнеса, но уже поздно, так как предложение товаров вышло за пределы спроса, и начался экономический кризис перепроизводства.

2. Монетарная теория кризисов. Суть этой теории заключается в том, что, когда экономическая конъюнктура хорошая и торговля идет хорошо, денежный поток, направляемый в рыночную экономику, растёт. Другими словами предложение денег для рыночной экономики со стороны центрального банка, коммерческих банков и фондовой биржи увеличивается, то есть увеличивается денежная масса, функционирующая в рыночной экономике. В результате кредит становится дешевле, фирмы такой кредит берут охотно для расширения производства, а денежный поток увеличивается. Коммерческим банкам надо повысить ставку процента за кредиты, так как экономические темпы выходят за пределы оптимального, и тем самым сократить предложение денег для рыночной экономики. Но каждому коммерческому банку в отдельности трудно узнать, когда ему надо сделать паузу, а денежный поток продолжает увеличиваться, и тогда предложение выходит за пределы спроса и начинается кризис перепроизводства.

3. Теория недопотребления или теория чрезмерных сбережений. Суть этой теории в том, что по каким-то причинам домашние хозяйства начинают больше сберегать своих доходов по сравнению с тем, сколько они сберегали раньше. Т.е. под действием каких-то слухов, например, что скоро курс рубля поднимется до небывалых высот, население страны начинает стремительно «прятать деньги под подушку». И тогда какая-то часть произведенного в данном году ВНП не будет реализована. Чрезмерное сбережение может происходить и вследствие экономической нестабильности в обществе. В итоге предложение выходит за пределы спроса и начинается кризис перепроизводства.

4. Теория перенакопления основного капитала. Когда в рыночной экономике хорошая экономическая конъюнктура, фирмы начинают капитализировать всё большую часть своей прибыли для увеличения и обновления основного капитала. Иными словами, предприниматели стремятся как можно быстрее увеличить масштабы производства, закупают новое оборудование и нанимают более квалифицированных и, соответственно, более дорогостоящих специалистов. Они иногда даже создают резервные производственные мощности, предполагая, что такая экономическая конъюнктура будет длиться долго. А в результате накапливается избыточный основной капитал, и, когда экономическая конъюнктура ухудшается, спрос на товары резко падает и инвестиционная деятельность фирм замедляется.

7

Приходится сокращать персонал, а оставшихся на рабочих местах эксплуатировать «по полной программе». В результате увеличивается безработица, падает спрос на потребительские товары и в экономике начинается кризис перепроизводства.

1.2. Фазы, периодичность, виды, функции

Экономические циклы состоят из четырёх фаз:

- фаза кризиса;

- фаза решения (депрессии);

- фаза оживления;

- фаза подъёма;
Фаза кризиса:


1. Реализация промышленных товаров начинает происходить с трудом, а значительная часть товаров вообще не реализуется.

2. Понижаются рыночные цены на товары.

3. Масса и норма прибыли фирм уменьшается.

4. Инвестиционная деятельность фирм останавливается по двум причинам:

1) Наращивать производство товаров нет смысла, так как произведенные ранее товары еще не реализованы.

2) Уменьшается масса прибыли фирм, а, следовательно, сокращаются финансовые возможности фирм для расширения производства.

5. Фирмы перестают возвращать кредиты, да и вообще начинается кризис платежей. В результате начинаются массовые банкротства фирм и банков, а ставка процентов за кредиты становится очень высокой, подымаясь с 10-15% до 30-50% годовых. И даже под эту высокую ставку процента банки выдают кредиты только тем, кому они доверяют.

6. Существенно увеличивается безработица.

7. Заметно понижается уровень жизни большинства граждан страны.

8. Объёмы производства ВНП резко падают.

9. Начинается хронический простой производственных мощностей (до 60-70%).

Наконец, экономический кризис доходит до своей нижней точки, на котором объёмы производства ВНП и рыночные цены не уменьшаются и безработица не увеличивается. Начинается стагнация (рецессия), когда производство останавливается.
Фаза решения (депрессии):


Рыночная экономика самостоятельно выходит из кризиса. Фирмы любыми способами пытаются получать хоть какую-то прибыль за их продукцию. И тогда фирмы начинают коренную микроперестройку, чтобы уменьшить издержки производства и получать среднюю прибыль при этих низких ценах. Для этого фирмы мобилизуют все имеющиеся у них финансовые ресурсы, под любой процент берут кредиты у коммерческих банков и начинают выпускать продукцию, пользующуюся спросом на рынке, при этом фирмы отказываются от выпуска убыточных видов продукции. То есть коренным образом изменяется структура производства этих фирм, но для всего этого им надо обновлять свой основной капитал. Поэтому начинаются инвестиционная деятельность фирм, начинает увеличиваться спрос на инвестиционные товары, и по технологической цепочке начинает расширяться производство в других фирмах, а, значит, увеличивается спрос и рыночная экономика постепенно выходит из фазы депрессии и начинается третья фаза – фаза оживления. Кроме того, кризис очищает рыночную экономику от всех слабых фирм, которые и в нормальное время были не очень прибыльными.

 

Фаза оживления:

Её характерной чертой является массовое обновление основного капитала.
8
Эта фаза продолжает действовать до тех пор, пока не будет достигнут докризисный уровень производства ВНП. А когда начинается массовое обновление основного капитала и существенное расширение производства, фаза оживление переходит в фазу подъема.

 

Фаза подъема:

1. Возрастают темпы экономического роста и увеличиваются объемы производства ВНП.

2. Торговля идет бойко и рыночные цены на многие товары повышаются.

3. Повышается масса и норма прибыли фирм.

4. Рыночная экономика постепенно приходит к полной занятости всех имеющихся производственных мощностей.

5. Заработная плата начинает расти.

6. В силу обновления основного капитала повышается производительность труда и на этой общей основе повышается и оплата труда.

7. Уменьшается количество безработных.
По критерию продолжительности в экономической литературе различают три типа экономических циклов: большие (длинные волны) — 45-60 лет; средние — 7-13 лет; малые (короткие) — 3-4 года.

 Общепризнано, что между всеми типами экономических циклов существует взаимосвязь. Длинные волны вбирают в себя более короткие циклы. Каждый длинный цикл формируется, прежде всего, в результате взаимодействия научно-технического прогресса с одной стороны и всей системой хозяйства с другой стороны.

9

1) Похарактеру нарушения пропорций воспроизводства выделяются два вида:

Кризис перепроизводства товаров - выпуск излишнего ко­личества полезных вещей, не находящих сбыта.

Кризис недопроизводства товаров - острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения.

2) Помасштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах кризисы принято разделять на общие (кризисы, охватывающие всё национальное хозяйство) и частичные (кризисы, охватывающие какую-либо одну сферу или отрасль экономики).

Так, финансовый кризис - глубокое расстройство го­сударственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюд­жетных дефицитах (когда расходы государства значительно пре­вышают его доходы). Крайним проявлением финансового кризиса является неплатежеспособность государства по иностранным зай­мам. Например, во время мирового экономического кризиса 1929 - 1933г.г. прекратили платежи по внешним займам Великобритания, Фран­ция, Германия, Италия. А США в 1931 г. на год отсрочили все платежи по внешним долгам.

Денежно-кредитный кризис - потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение банковских кредитов, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населения и предпринимателей за налич­ными деньгами, падение курсов акций и облигаций, а также нормы банковского процента.

Валютный кризис выражается в обесценении валюты отдельных стран (нехватка иностранных “твердых” валют, исто­щение валютных резервов в банках, падение валютных курсов).

Биржевой кризис - резкое снижение курсов ценных бу­маг, значительное сокращение их эмиссий, глубокие спады в деятельности фондовой биржи.

Аграрный кризис - это резкое ухудшение сбыта сель­скохозяйственной продукции (падение цен на сельскохозяйст­венную продукцию).

Структурный кризис обусловлен нарушением нормаль­ных соотношений между отраслями производства (однобоким развитием одним отраслей в ущерб другим, ухудшением положения в отдельных видах производства). Например, в середине 70-х годов возникли большие трудности в обеспечении западных стран сырьем и энергоносителями.

3) Порегулярности нарушения равновесия в экономике кризисы делят на:

Периодические кризисы повторяются регулярно через какие-то промежутки времени.

Промежуточные не дают начала полного делового цикла и прерываются на каком-то этапе; являются менее глубокими и менее продолжительными.

Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возник­новения.

Экономические кризисы имеют две стороны. Одна из них - разрушительная. Она связана с решительным устранением сло­жившихся ненормальных пропорций в хозяйстве. Нередко боль­шие излишки товаров варварски уничтожались.

10

Другая сторона -оздоровительная. Она неизбежна, поскольку во время депрессии падение цен делает производство невыгод­ным: оно не дает обычной, средней

прибыли. Выходу из этого тупика помогает обновление основного капитала (машин, оборудования). Это позволяет удешевить изго­товление продукции, сделать ее в достаточной степени при­быльной. В итоге кризис очищает рыночную экономику от всех слабых фирм.
1.3. Механизм выхода из кризиса (на примере США)
До начала 30-х годов среди западных экономистов господствовала мысль о том, что экономические спады (кризисы) объясняются случайными причинами, что механизм рыночного саморегулирования, в принципе, обеспечивает соответствие между совокупным спросом и предложением. Значит, этот механизм обеспечивает и автоматический выход экономики из кризиса, и следующее её возвышение на базе обновления основного капитала и ликвидации нерентабельных предприятий. Это происходит следующим образом. Морально устаревшее оборудование в условиях кризиса не в состоянии обеспечить устойчивый рост производства и не может принести предпринимателю прибыль. Следовательно, предприниматель терпит убытки. Для того чтобы его бизнес не потерпел полную неудачу, он стремится любыми способами получить хоть какую-то прибыль за свою продукцию. И тогда он начинает коренную перестройку своего предприятия, чтобы уменьшить издержки производства и получить прибыль. Предприниматель мобилизует все имеющиеся у него ресурсы, под любой процент берет кредиты у коммерческих банков и начинает выпускать продукцию, пользующуюся большим спросом на рынке, при этом отказываясь от выпуска убыточных видов продукции. То есть коренным образом изменяется структура производства его фирмы. Но для всего этого ему надо обновлять свой основной капитал. По технологической цепочке начинает расширяться производство в других фирмах, а, значит, увеличивается спрос и рыночная экономика постепенно выходит из фазы депрессии. Отсюда делался вывод про нежелательность, и даже вред государственного вмешательства в экономическую жизнь. Однако глубокий кризис и затяжная депрессия 30-х годов в корне противоречили этой теории. Стало очевидным, что механизм рыночного саморегулирования не справляется со своими функциями, не обеспечивает автоматический выход из кризиса, что и потребовало перехода к активному государственному регулированию экономики.
Теория государственного регулирования рыночной экономики была, как известно, построена Дж. М. Кейнсом и его последователями. Кейнс сделал вывод о том, что выход из глубокого кризиса, увеличение объёмов производства и уровня занятости невозможны без активного участия государства, которое должно не только стимулировать снижение дисконтной нормы  коммерческих банков (процента), но и осуществлять масштабные государственные закупки с целью увеличения платежеспособного совокупного спроса. Кроме того, государство должно выплачивать  социальные пособия безработным, людям преклонного возраста и другим  неработоспособным членам общества с целью не допустить социального взрыва. Государство должно обеспечивать полную занятость населения и высокий рост производства. Наиболее дальновидные государственные деятели западных стран приходят к принципиальному  выводу о том, что рыночный механизм должен быть дополненным механизмом прямого государственного регулирования экономики.

В первой четверти 20 века США были в числе ведущих государств мира и наиболее благополучной в экономическом отношении страной. С переходом промышленного капитализма к монополистическому центр мирового экономического развития переместился из Европы в Северную Америку. США развивались быстрее всех и

11

производили больше всех. Их доля в мировом производстве постоянно увеличивалась.  Еще сильнее позиции США укрепились после первой мировой войны, в частности за счет значительных прибылей от поставок странам Антанты вооружения и боеприпасов. Быстро росло промышленное производство, интенсивно расширялся основной капитал, увеличивался экспорт. Экономические успехи послужили причинами рождению теории вечного процветания этого государства. Как потом выяснилось, это была "великая иллюзия". В 1929 г. разразился мировой экономический кризис, который продолжался до 1933 г. включительно и сильнее всех поразил именно США.

Кризис начался в Нью-Йорке с краха на фондовой бирже. Он охватил банковскую систему, промышленность, сельское хозяйство. По своему характеру он представлял собой кризис перепроизводства, когда вследствие недостаточной покупательной

способности населения произведенная масса товара не нашла сбыта и оказалась нереализованной. В итоге нарушился процесс общественного воспроизводства, разорились многие торговые и промышленные предприятия, банки.

Резко снизился жизненный уровень трудящихся. Падение курса акций затронуло от 15 до 25 млн. американцев. Охваченные паникой люди стремились разменять банкноты на золото. Росло число безработных. С членами семей безработные составляли почти половину всего населения. Заработная плата снизилась более чем вдвое. Многие лишились жилья. Население голодало - только в Нью-Йорке в 1931 г. от голода погибли 2 тыс. человек [5].

Промышленный кризис переплетался с аграрным. Сбор пшеницы упал к 1934 г. на 36%, кукурузы - на 45%. Цены на сельскохозяйственные продукты снизились на 58%, а более 40% фермерских доходов шло на погашение задолженности и налоги. За годы кризиса разорилось более 1 млн. ферм, они были принудительно проданы, и фермеры лишились собственности на землю [5].

В США в этот период утвердилась философия "американского индивидуализма", не признающего государственного вмешательства в дела частного бизнеса, хотя в годы первой мировой войны она применялась. Вступивший в 1929 г. на пост президента Герберт Гувер первоначально ограничился введением торгового протекционизма, считая, что кризис будет преодолен автоматически, и страна справится с ним за 60 дней. В 1930 г. для резкого сокращения ввоза товаров в США был принят высокий таможенный тариф. В ответ на это другие страны тоже повысили ввозные пошлины. Обещание Гувера быстро преодолеть кризис оказалось невыполненным. К марту 1933 г. число безработных достигло 17 млн. человек [5].

Вернемся к биржевому кризису 1929 г. Предвидя неизбежность падения прибылей и уменьшения дивидендов, акционеры многих компаний уже к осени начали лихорадочно продавать акции. В результате предложение ценных бумаг резко превысило спрос на них, что привело к падению их курсов. В этот период стоимость ценных бумаг на крупнейших биржах мира снизилась на 60 - 75%. Поскольку ценные бумаги - важная часть активов предприятий, фирм и частных лиц, биржевой крах резко ухудшил их платежеспособность. Наряду с этим начала снижаться деловая активность, потребительский спрос и т.д. Биржевой крах явился симптомом кризиса хозяйства США.

С 1933 г. президентом США был избран Франклин Деланно Рузвельт. К этому моменту положение в стране было чрезвычайным. Для выхода из кризиса требовались неординарные меры. Правительством Рузвельта были осуществлены крупномасштабные реформы, которые вошли в историю под названием "Новый курс Рузвельта". Президент Рузвельт рассчитывал преодолеть кризис путем планирования

12

хозяйства, установления "классового" мира внутри страны и доброго соседства с другими странами. Теоретической базой "Нового курса" стало учение выдающегося английского экономиста Д. М. Кейнса, о котором шла речь ранее. В условиях глубоких изменений в экономике капиталистических стран при господстве монополий Кейнс и его последователи признавали необходимым участие государства в регулировании хозяйственной жизни. Исходя из этого, основной целью реформ Рузвельта стало активное вмешательство государства в процесс общественного воспроизводства. Прежде всего, началось спасение банковской и финансовой системы. Для их оздоровления запрещался вывоз золота. Для увеличения финансовых ресурсов государства и расширения его регулирующих функций в этот период США отказались от золотого стандарта, изъяли из обращения доллар и провели его девальвацию. В январе 1934 г. золотое содержание доллара снизилось на 41%.

Заслуживает внимание метод девальвации денежной единицы, примененный правительством Рузвельта. Девальвация доллара затруднялась активным торговым и платежным балансом. Встать же на путь массового выпуска необеспеченных золотом бумажных денег Рузвельт не считал возможным. Был найден оригинальный способ. США осуществили крупномасштабные закупки золота по ценам, превышающим курс доллара по отношению к золоту. До конца 1933 г. золота было закуплено на 187, 8 млн. долларов. Это искусственно снизило курс доллара. Одновременно золотой запас был изъят из федеральных резервных банков и передан казначейству. Банкам взамен выдавались золотые сертификаты, приравненные к золоту и обеспечивающие банковский резерв. В начале 1934 г. был принят закон о золотом резерве, устанавливающий новую цену на золото - 35 долларов за унцию, действовавшую до 1971 г.

Благодаря девальвации доллара распределение дохода изменилось в пользу промышленного, а не ссудного капитала. Тем самым были предотвращены массовые банкротства в кредитной сфере, уменьшилась задолженность монополий правительству, усилились экспортные возможности США.

Центральное место в мероприятиях "Нового курса" отводилось проблеме восстановления промышленности. Закон о восстановлении промышленности вводил систему государственного регулирования этого подразделения экономики. Он включал три раздела. Первый раздел предусматривал меры, способствующие оживлению экономики и выводу ее из бедственной ситуации. Основной упор делался "на кодекс честной конкуренции", в котором устанавливались правила конкуренции, занятости и найма. Во втором и третьем разделах закона определялись формы налогообложения и фонд общественных работ с указанием порядка использования средств этого фонда. Для оказания помощи безработным Конгресс создал Администрацию общественных работ, которую возглавил министр внутренних дел Г. Икес. На организацию общественных работ выделялось 3,3 млрд. долларов. В числе других мер борьбы с безработицей было создание трудовых лагерей для безработной молодежи в возрасте 18 - 25 лет. Они обеспечивались бесплатным питанием, жильем, форменной одеждой, им платили 1 доллар в день. Численность молодежи в лагерях достигала 250 тысяч человек. К 1935 г. лагеря были расширены вдвое, и в них побывало 3 млн. человек. Молодежь очищала леса, проводила мелиорацию, занималась лесонасаждением, ремонтировала дороги. Администрация чрезвычайной помощи выдавала штатам дотации для помощи безработным. Масштабы общественных работ, организованных американским правительством, следует признать значительным. На них к январю 1934 г. было занято 5 млн. человек.  Сам Рузвельт придавал этому закону очень большое значение: "В истории закон о национальном промышленном восстановлении войдет, возможно, как наиболее важное идущее законодательство, когда-либо принятое конгрессом".

13

Второй важный закон - закон о регулировании сельского хозяйства - конгресс США принял в начале 1933 г. В канун объявленной фермерами всеобщей забастовки. Для его проведения была создана Администрация Регулирования сельского хозяйства, так называемая ААА. Для преодоления аграрного кризиса закон предусматривал меры повышения цен на сельскохозяйственную продукцию до уровня 1909 - 1914 гг. В их числе:

1.                 Сокращение посевных площадей и поголовья скота. За каждый незасеянный гектар фермеры получали компенсацию и премию. К моменту введения такой меры, существовавшие цены на зерно делали более выгодными его использование в качестве топлива, и в некоторых штатах зерно и кукурузу сжигали вместо дров и угля.

2.      Чрезвычайные меры по финансированию государством фермерской задолженности, которая к началу 1933 г. достигла 12 млрд. долларов.

3.      Инфляционные меры. Правительство США провело девальвировать доллара, выпустило на 3 млрд. долларов казначейских билетов, государственных облигаций. В результате фермеры за 1933 - 1935 гг. получили кредиты на сумму более 2 млрд. долларов, и продажа разорившихся ферм с аукционов прекратилась.

Проведение этого закона в жизнь привело к тому, что запахали 10 млн. акров засеянных хлопком площадей, уничтожили 1/4 всех посевов. За один год действия ААА было забито 23 млн. голов рогатого скота и 6,4 млн. голов свиней [5]. Мясо убитых животных превращали в удобрения. Если наблюдались неурожаи, то это считалось удачей. Выше перечисленными методами удалось к 1936 г. поднять доходы фермеров на 50%. Часть зерна оплачивалась, а другая часть формировала кредиторскую задолженность СССР. США решали свои проблемы: занятость, гарантированные закупки у фермеров и др. И ими было найдено отличное экономическое решение - вместо уничтожения зерна часть его продавали государству, которое, в принципе, без особых усилий могло полностью обеспечивать свои потребности в данном виде продукции.

В 1935 г. в политике "Нового курса" обозначился поворот влево. Этого добились трудящиеся своей борьбой. За 1933 - 1939 гг. бастовало более 8 млн. человек. Наиболее активной формой классовой борьбы стали "сидячие стачки", когда часть рабочих оставалась внутри заводов, а остальные круглосуточно пикетировали. Такие стачки оказались эффективными и способствовали образованию профсоюзов даже в тех отраслях, где произвол предпринимателей был особенно ощутим. Рабочие добивались введения федеральной системы социального страхования. В 1936 г. произошло сплочение всех рабочих организаций, и они влились в единый рабочий альянс Америки.

В результате широкого движения трудящихся правительство Рузвельта на втором этапе осуществления "Нового курса" в значительно большей степени вынуждено было учитывать интересы рабочих и фермеров. Важнейшим завоеванием рабочего класса США следует признать принятие закона Вагнера. В нём признавались необходимость коллективной защиты рабочими своих интересов через профессиональные союзы и путем заключения с предпринимателями коллективных договоров. За рабочими признавалось право на стачки.

Не меньшее значение имел закон о социальном обеспечении, принятый несколько недель спустя после закона Вагнера. Им вводилась система пенсий по старости и пособий по безработице. Однако закон распространялся на рабочих крупных промышленных предприятий и не охватывал рабочих и служащих торговли, сферы обслуживания.

14

Все меры, проведенные "Новым курс", сделали его одной из самых прогрессивных страниц в истории США.

Благодаря активной регулирующей роли государства, страна смогла выбраться из кризиса, прибыли американских монополий пошли в гору. В то же время "Новый курс" нельзя расценивать как переход к социалистическому планированию, поскольку частная собственность оставалась незыблемой, не было национализировано ни одного предприятия или банка. Важнейшим инструментом политического курса Рузвельта стал государственный бюджет, за счет средств которого осуществлялось финансирование расширенного воспроизводства и социальных программ. Кроме того, многие экономические методы, которые применял Рузвельт для выхода из кризиса США, заслуживают пристального внимания.

1.4. Последствия

Последствия кризиса были ужасные. К 1932 г. промышленное производство в США сократилось в целом на 46%, а по отдельным видам продукции значительно больше: производство чугуна - на 79%, стали - на 76%, автомобилей - на 80%. Из 279 доменных печей, в числе действующих оставалось только 44. Кризис вызвал массовую волну банкротства. За 1929 - 1933 г.г. потерпели крах 135 тысяч торговых, промышленных и финансовых фирм, разорилось 5760 банков. Убытки корпораций только в 1932 г. составили 3,2 млрд. долларов. Обороты внешней торговли сократились в 3,1 раза. Страна была отброшена к уровню 1911 г [5].

Кризис 1929 — 1933 гг. нанес тяжелый удар и по мировой экономике. Мировое промышленное производство снизилось на 37%, сократилась емкость мирового рынка. Кризис привел к резкому сокращению экспорта капитала, который упал с 2,8 млрд. долларов в 1928 г. до 344 млн. долларов в 1932 г. и до 311 млн. долларов в 1936 г. Соответственно сократилась и общая сумма частных долгосрочных инвестиций с 47,5 млрд. долларов в 1929 — 1930гг. до 31,1 млрд. долларов в 1938 г. Оказалась разрушенной кредитная сфера: в период кризиса 25 стран прекратили платежи на общую сумму 6,3 млрд. долларов [5]. Стремление ведущих стран оградить свою экономику высокими таможенными барьерами в совокупности с вышеперечисленными проблемами вело к росту автаркических тенденций и формированию торговых блоков, что усиливало двустороннюю торговлю в ущерб многосторонней. Стремление великих держав преодолеть кризис и его последствия на путях расширения экспорта усиливало рост конкуренции, государственную поддержку экспортеров и протекционизм. В результате относительно единая мировая экономика 20-х гг. оказалась в кризисе и стала распадаться на локальные экономические системы, подрывая мировую стабильность.


        Кризис в наибольшей мере ударил по американской экономике. Пытаясь преодолеть кризис, американское руководство ввело в 1930г. высокие таможенные пошлины на импорт, вызвав ответные меры, что ударило по американскому экспорту. В условиях валютного кризиса большая часть американских инвестиций в Европе, Канаде и Австралии обесценилась, а отмена долговых платежей с 1932 — 1933 гг. еще больше сократила заграничные инвестиции. Пытаясь надавить на отказавшихся от уплаты должников, США в 1934 г. приняли закон об отказе в кредитах этим странам, что еще больше ограничило возможности экспорта капиталов. В итоге объем внешней торговли сократился в 3,1 раза, а доля США в мировой торговле снизилась с 13,8% в 1929 г. до 10,8% в 1932 г. В течение 30-х гг. США использовали все способы для преодоления зарубежных таможенных барьеров. К 1937 г. им всё-таки удалось несколько увеличить свою долю в мировой торговле до 11,7%.
15
Глава 2.  Кризисы недопроизводства
2.1. Понятия и причины

Кризис недопроизводства товаров - острая нехватка товаров для удовлетворения платежеспособного спроса населения.

Кризисы недопроизводства вызываются следующими причинами:

1. Экономическими. Сырьевой и продовольственный кризисы 70-х годов нарушили пропорции воспроизводства в западных странах.

2. Природными. Это засухи, наводнения, неурожаи.

3. Социальными. Это войны и недостатки планирования в административно-командной экономике. Например, СССР в период своего существования полностью монополизировал экономику и базировал ее на постоянном дефиците средств производства для гражданских отраслей хозяйства и предметов потребления. Замедленный рост количества предметов потребления на протяжении шести десятилетий привел к тому, что они стали составлять только 25% во всей продукции промышленности, а остальная доля приходилась на военную продукцию (в высокоразвитых странах предметы потребления составляют 35–45% объема производства). Экономическая политика была направлена на усиление материального стимулирования работников и социальных выплат населению. В 1990г. рост денежной массы в обществе в шесть раз обгонял увеличение ВНП.

2.2. Механизм выхода из кризиса и его последствия (на примере мирового энергетического кризиса)

Стабильность нефтяного рынка, практически неколебимая на протяжении десятилетий, заметно дрогнула в феврале 1971 года, когда государства Персидского залива впервые добились в рамках соглашения ОПЕК с нефтедобывающими компаниями существенного повышения цен на нефть. Цены, с конца 20-х годов почти не отклонявшиеся от среднего уровня в 2 долл./барр., были повышены на 20% [7].

Однако подлинный взрыв рынка случился 16 октября 1973 года. В этот день шесть арабских стран – экспортеров объявили о решении впредь устанавливать цены на нефть самостоятельно или в рамках ОПЕК, но без консультации с добывающими компаниями. Решение было эмоциональным и вполне политическими: в разгар очередной арабо – израильской войны стало ясно, что еврейское государство, несмотря на поражения первых дней, в очередной раз уцелеет благодаря быстрой и масштабной военной помощи США. Кроме того, экспортеры Персидского залива установили запрет на продажу нефти в США и Западную Европу. В результате немедленный почти двукратный рост мировых цен к зиме ускорился, так что их уровень практически достиг отметки в 12 долл./барр. уже в декабре, а к окончанию десятилетия нефть подорожала еще более чем в два раза [7]. Для всемирного капиталистического хозяйства это выглядело реальной угрозой дальнейшему его развитию.

Скачок нефтяных цен незамедлительно спровоцировал общемировой хозяйственный кризис, поразивший многие страны. Сокращение производства и рост безработицы сопровождались высокой инфляцией. Второй импульс нефтяного шока,

16

связанный отчасти с исламской революцией в Иране, вызвал новую волну всеобщего экономического спада, так что мировая экономика по существу пребывала в упадке почти целое десятилетие, вплоть до 1982 г. Кризис 70-х годов потряс экономику всех капиталистических стран, как развитых, так и развивающихся. Однако последствия его оказались для них очень уж разными.

Страны – лидеры быстрее прочих оправились от болезненного удара. Важнее здесь другое: нефтяной шок вызвал, прежде всего, именно в зрелом рыночном хозяйстве этих стран становление и развитие новых макроэкономических тенденций, приведших в свою очередь к большим и прогрессивным структурным переменам во всей мировой экономике. Так называемое постиндустриальное развитие стало прямым результатом этих перемен. Взрывная экспансия информационных технологий оказалась бы немыслимой без стратегической передислокации мировых инвестиционных ресурсов в пользу наименее энергоемких направлений и объектов инвестирования. Иначе говоря, современная постиндустриальная экономика во многом оказывается порождением энергетического кризиса 70-х годов, ударившего, прежде всего, по традиционным энергоемким отраслям промышленности и сделавшего более эффективными вложения в развитие новых, менее затратных отраслей. Что же касается “старых ” отраслей, то здесь кризис стимулировал разработку и внедрение энергосберегающих технологий в невиданных доселе масштабах. Еще одним следствием нефтяного кризиса 70-х годов стал постепенный отказ некоторых развитых стран Запада от стратегического импорта жидкого топлива за счет развития собственной импортозамещающей нефтедобычи. Углеводородные ресурсы шельфа Северного моря большей частью были разведаны еще до кризиса, однако промышленная их эксплуатация стала целесообразной лишь в новых экономических условиях, чем не замедлили воспользоваться нефтяники Британии и Норвегии, обеспечив своим странам энергетическую независимость. В других развитых странах Европы топливный кризис вызвал реструктуризацию их энергетических балансов. Так, в Дании и Голландии опережающими темпами росло потребление природного газа, добываемого на прибрежном шельфе этих стран, а в производстве электричества росла доля ветроэнергетических мощностей.

Для менее развитых стран, не располагающих своей нефтью, последствия кризиса оказались более тяжелыми. Они закупали топливо по новым ценам и вынуждены были обращаться к внешним источникам финансирования. Пострадали и бывшие страны-продавцы. Поскольку основу экспорта этих стран составляет нефть, а после поднятия цен и введения эмбарго уровень продажи нефти упал, то экспортные возможности этих государств резко упали.

Хотя в течение последних трех десятилетий цены на жидкое топливо не только росли, но и снижались, время от времени, уровень их с тех пор так и не приблизился к докризисному, неизменно превышая его во много раз. Поэтому позволительно считать, что нефтяной шок 1973 года в свое время оказал многомерное революционное воздействие на мировое и, в частности, на советское народное хозяйство.

Развитые страны перешли к политике энергосбережения, которая по истечении 25 лет дала результаты: снижение энергоемкости валового продукта на 20 – 30% от уровня начала 70-х годов. В этих странах считается и сейчас, что предел в энергосбережении не достигнут, а задача по эффективному использованию энергоресурсов является долгосрочной. Видно, что в 8-летней программе энергосбережения РФ, заложены примерно те же темпы, достигнутые развитыми странами в свое время.

Мировой опыт последних десятилетий показал, что страны переходят на энергосберегающий путь во времена значительного роста цен на энергоносители.

17

Глава 3.  Экономические кризисы в России
3.1. Россия в период мирового энергетического кризиса 70-х годов.

Чрезвычайно серьезными оказались последствия энергетического кризиса для Советского Союза. Еще в конце 60-х годов страна не играла существенной роли на мировом рынке жидкого топлива: импортерами советской нефти выступали практически лишь страны СЭВ, а условия торговли не были рыночными. В следующем десятилетии начинается масштабная эксплуатация вновь открытых крупнейших месторождений Западной Сибири, экспортные возможности СССР резко возросли, и в Европу потянулись новые трубопроводы. Нефть в результате превращается в главный предмет советского экспорта, становится важнейшим источником валютных поступлений. А поступления эти возрастали по мере скачкообразного роста мировых цен в середине и в конце 70-х годов. Их общий объем до развала СССР оценивается в 200 млрд. долларов и более. Это богатство не стало благом для страны и ее народа. Если в развитых капиталистических странах нефтяной шок стимулировал энергосбережение, успешное решение экологических проблем и переход к постиндустриальному качеству их экономического роста, если во многих нефтедобывающих государствах возросшие экспортные поступления способствовали невиданному росту благосостояния населения, то в СССР поток нефтедолларов лишь «утопил» свидетельства надвигавшейся социально – экономической катастрофы, отодвинув на какое – то время ее наступление и лишив таким образом страну шанса избегнуть революционных потрясений в пользу радикальных, но управляемых системных преобразований. А в разгар “застоя” именно нефтяные миллиарды фактически укрепляли бессмысленный колхозный строй, став ресурсом для финансирования ежегодных закупок десятков миллионов тонн зерна за рубежом. Да и вся в целом нежизнеспособная и затратная хозяйственная система вряд ли просуществовали бы в неизменном качестве свои последние 10-15 лет, бесконечно наращивая военный потенциал и ведя затяжную и дорогостоящую войну в Афганистане, если бы не благоприятная конъюнктура мирового рынка нефти, сложившаяся после 1973 года.

В итоге, можно сказать, что за потоком в СССР нефтедолларов скрылись глубокие противоречия советской экономики. Все эти противоречия реализовались в глубоком экономическом кризисе времён перестройки.
3.2. Кризис времен перестройки
Экономический кризис 90-х годов, вызвавший сокращение уровня производства в России вдвое, наибольший урон нанес высокотехнологичным и наукоемким отраслям экономики. В промышленности, например, Новосибирска, потерявшей заказы на военную продукцию вследствие массовых неплатежей, произошло обвальное, более чем на 70 %, снижение производства. Это привело к серьезным структурным сдвигам, резко изменившим пропорции в его экономике. Наряду с сокращением промышленного производства интенсивно развивались отрасли розничной и оптовой торговли, платных услуг, во много раз увеличился аппарат органов управления. Одновременно в городе возник и масштабный сектор теневой экономики.
18


Выход из кризиса в любой стране рыночного типа связан с господствующими системами технологически сопряженных производств. Технологически сопряженные производства, а точнее, их замещение определяют характер экономического роста.  После мирового энергетического кризиса 70-х годов во многих развитых странах получил распространение так называемый пятый технологический уклад. Ядро этого уклада составляют микроэлектроника, вычислительная техника, программное обеспечение и технологии переработки информации, производство средств автоматизации и цифровой связи, биотехнологии, генная инженерия и другие современные технологии. Дальнейшее развитие сопровождается соответствующими сдвигами в энергопотреблении, транспорт­ных системах. Происходит переход к новым принципам организации производства: гибкой автоматизации, организации обеспечения производственных процессов ресурсами по принципу «точно и вовремя», новым типам общественного потребления и соответствующему образу жизни. Это характеризуется изменением ценностей и потребительских предпочтений в пользу образования, информационных услуг, качественного питания, здоровой окружающей среды. Основными ориентирами сообщества при этом является высокий уровень качества жизни.

Но СССР не был страной рыночного типа, поэтому выйти из кризиса таким образом не получилось.

В нашей стране в конце 80-х – начале 90-х годов имел место кризис недопроизводства. У нас протекал нерегулярный кризис (нет признаков цикличности, за многие последние десятилетия не было аналогичных явлений).
19

Главная необычность кризиса в России состоит в том, что в индустриально развитой стране имеет место не перепроизводство товаров и услуг, а их огромная нехватка.

Первая причина заключается в том, что в СССР государство полностью монополизировало экономику и базировало ее на постоянном дефиците средств производства для гражданских отраслей хозяйства и предметов потребления.

Отрицательную роль сыграла ориентация на преимущественно экстенсивное развитие народного хозяйства. Предпосылки кризиса недопроизводства возникли еще в 70-х годах, когда экстенсивный путь расширенного воспроизводства стал исчерпывать свои возможности, что сказалось на снижении темпов увеличения национального дохода. Если среднегодовые темпы прироста национального дохода в нашей стране в 1966-1970 гг. составили 7,8 %, то в 1971-1975 гг. – 5,7%, в 1976-1980 гг. – 4,3%, в 1981-1985 гг. – 3,2% и в 1986-1990 гг. – 1,3% [6. с19].

Особенно значительным было падение производства в топливных и сырьевых отраслях промышленности. Здесь и в ряде других отраслей добывающей и перерабатывающей промышленности сказалась ограниченность природных ресурсов, возрастающие трудности их добычи, а также тяжелые экологические последствия нерационального использования естественных ресурсов.

Кризис недопроизводства во многом обусловлен застойным состоянием сельского хозяйства, продукция которого служила исходной основой более 2/3 фонда потребления в составе национального дохода. В течение 70-80-х годов производство зерна, хлопка, сахарной свеклы, картофеля и овощей находилось примерно на уровне простого воспроизводства. По оценкам специалистов, неудовлетворенный спрос населения на продукты питания достиг 1/3 объема их производства.

Замедленный рост количества предметов потребления на про­тяжении шести десятилетий привел к тому, что они стали со­ставлять только 25% во всей продукции промышленности (в высокоразвитых странах предметы потребления составляют 35-45% объема индустриального производства).

Проводилась ошибочная экономическая политика во 2 половине 80-х годов и начале 90-х. Направленная на усиление материального стимулирования работников и расширение социальных выплат населению, она полностью противоречила реальному состоянию экономики, поскольку производство товаров для населения быстро падало. В 1986-1990 гг. рост денежной массы в обществе в 6 раз обгонял увеличение ВНП. Пришли в движение своеобразные «ножницы», лезвия которых – производство и покупательный спрос – все более удалялись друг от друга. В 1990 г., когда объем национального дохода уменьшился на 4 %, денежные доходы граждан, напротив, возросли на 17 %. Налицо было обострение кризиса недопроизводства.
В своем «антиинфляционном» рвении наше правительство и Центробанк вместо регулируемой эмиссии решили использовать принцип финансовой «пирамиды», обеспечив по выпускам разного рода краткосрочных государственных ценных бумаг (займов) фантастический уровень прибыли Центробанку, Сбербанку и другим участникам этого спекулятивного рынка – от 50 до 200 и более процентов годовых. Результат – все свободные деньги ушли из реальной экономики. Вместе с тем очень скоро свою несостоятельность доказала и близорукая налоговая политика правительства реформаторов. Она не просто довершила развал огромной части реальной российской экономики, а вытолкнула более 40 % ее в теневую, т.е. полностью неналоговую сферу.
20
Глава 4. Грядущие мировые экономические кризисы
4.1. Финансовый кризис

Пришло время серьезно отнестись к возможности того, что США приведут нас к мировому экономическому кризису через несколько лет.

Хорошо известно, что США обладают самой мощной экономикой в мире, оттягивая на себя около 30% мирового ВВП, однако теперь они являются и самым крупным в мире страной-должником. Согласно самому авторитетному человеку в своей области, главному финансовому инспектору США Дэвиду Уокеру, счет за долгосрочные обязательства, которые взяло на себя правительство США по отношению к кредиторам, пенсионерам и бедным, достигает 43 триллионов долларов, 145 000 долларов на каждого жителя США [13]. И эти цифры даже не берут в расчет все личные задолженности, такие как задолженность по ипотечному кредиту. Одна только задолженность по кредитным картам достигает в среднем 7200 долларов на семью [13]. Жители США тратят еще больше денег на покупку импортных товаров, и так как доллар США является международной валютой, правительство США просто печатает деньги, чтобы финансировать свой дефицит. Центральные банки стран с активным торговым балансом покупают на эти деньги большую часть казначейских облигаций США в качестве валютных запасов. Япония - крупнейший кредитор США - и материковый Китай были до сегодняшнего дня самыми усердными покупателями облигаций США за последние несколько лет. Что касается Гонконга, то большинство, если не все его запасы являются активами, деноминированными в долларах США. Правительство США в свою очередь использует эти иностранные заемные средства, чтобы финансировать до 90% своего дефицита федерального бюджета, который достигал в прошлом году 412 миллиардов долларов [13]. В настоящий момент дефицит федерального бюджета достигает около 2 миллиардов долларов в день.

Проще говоря, американцы живут далеко не по средствам и в течение слишком долгого времени. Вдобавок ко всему, администрация Буша снижала налоги, по меньшей мере, в три раза, в то время как она ведет дорогостоящую войну в Ираке, которая уже стоила стране 700 миллиардов долларов США и в настоящий момент на нее уходит 5,6 миллиардов долларов США в месяц [13]. Теперь экономика США зависит от центральных банков Японии, Китая и других стран, чтобы они инвестировали США и поддерживали американские учетные ставки низкими. А это способствуют тому, что американские потребители продолжают раскупать импортные товары.

Очевидно, что у США сегодня огромные неприятности - экономические, социальные, политические и международные. Администрация Буша очень неумело справилась с последствиями циклона «Катрина» в Новом Орлеане, а затем и с менее значительным циклоном «Рита» в Хьюстоне, а это вызвало всплеск всеобщего недовольства людей по отношению к правительству. По всей вероятности, долгосрочные процентные ставки будут увеличены.

Одно не вызывает сомнения - что в какой-то момент в не очень далеком будущем каждый центральный банк начнёт избавляться от долларов США и облигаций казначейства США. Как только одна страна вроде Южной Кореи начнет избавляться от доллара, произойдет обвал все еще непроданных казначейских ценных бумаг США, указанных в графе активов азиатских центральных банков, которые составляют по некоторым подсчетам 2 триллиона долларов США. Обесценившийся доллар вызовет резкий скачок инфляции в США, что заставит Федеральный резерв повысить учетную ставку. Огромный скачок инфляции вызовет в США тяжелый экономический кризис, или,

21

возможно, депрессию. Поток экспорта в Америку из азиатских стран иссякнет, что в свою очередь приведет к молниеносному распространению экономического спада на весь мир. После паники пострадают все, не в самую последнюю очередь - центральный банк Китая, а также центральный банк Гонконга, которые являются основными кредиторами США, а США является для них главным экспортным рынком.
4.2. Энергетический кризис

Нынешний кризис не похож на тот, что наблюдался в 70-х годах прошлого века, когда нефтедобывающие арабские страны пустили в ход нефтяное эмбарго. Сегодня цены на нефть и газ подстегиваются ростом спроса, обусловленным увеличением потребностей в энергоресурсах экономик Китая, Индии и стран Юго-Восточной Азии. Этот фактор в свою очередь вызвал своеобразную «цепную реакцию». В результате были практически полностью исчерпаны резервные возможности Саудовской Аравии и других стран ОПЕК по добыче и поставке на мировой рынок с целью его стабилизации в периоды чрезвычайных ситуаций. Сегодня «запас прочности» нефтяного рынка (то есть, текущее превышение предложения над спросом) составляет всего лишь около 1 млн. баррелей нефти в сутки. Это означает, что любой незначительный перерыв в поставках немедленно ведет к повышению биржевой цены нефти. Такая ситуация сохранится на длительный срок, поскольку новых резервных возможностей просто нет.

А причиной для сокращения поставок может стать любое неожиданное событие - будь то стихийное бедствие (например, ураган в Мексиканском заливе) или же теракт на нефтепроводе в Ираке. Нефтепроводы, нефтеперегонные заводы и насосные станции весьма уязвимы, обеспечить их надежную безопасность крайне трудно. Например, за последние два года в Ираке было совершено свыше 300 нападений на нефтепроводы, нефтеперегонные заводы и прочие объекты инфраструктуры нефтяной отрасли. Диверсии против нефтяных объектов имели место и в других странах, в том числе в России, Азербайджане, Индии. Совокупный эффект этих нападений выразился в том, что мировые рынки ежедневно недополучали около 1 млн. баррелей нефти. Если бы это количество нефти стабильно поступало на рынки, цена барреля нефти могла бы быть, как минимум, на 20 долларов ниже.

Подобная ситуация способствует постепенному разрушению глобального рынка нефти и расширяет стремление крупнейших потребителей энергоносителей (например, Китая и Индия) к заключению прямых соглашений с поставщиками и созданию союзов. Например, Китай, заключивший с Ираном соглашения по нефти и природному газу на общую сумму 70 млрд. долларов, теперь оказывает дипломатическую поддержку Тегерану, чтобы не допустить передачу в Совет безопасности ООН вопроса об иранской ядерной программе, поскольку это чревато введением против Ирана международных санкций. В предстоящие годы доступ к энергетическим ресурсам будет влиять на ситуацию во всем мире. Можно ожидать и новых союзов, например, между Китаем и Саудовской Аравией.

В сентябре из-за ураганов "Катрина" и "Рита" США потеряли 28,5 млн. баррелей сырой нефти, что соответствует 5,2% ее годовой добычи в Мексиканском заливе [13]. По той же причине страна лишилась 3,6% годовой добычи природного газа. Нефтедобывающая компания Chevron в связи с угрозой террористической группировки остановила добычу сырья с морской платформы в Нигерии.

Эти и другие события только приблизили наступление   мирового энергетического кризиса, предпосылки которого наблюдались уже давно. Когда система устойчива,

 

22
небольшие возмущения "гасятся" без особого труда. Когда же она "перегрета" даже незначительные отклонения могут привести к катастрофическим последствиям. Что мы, собственно, и наблюдаем: пустые автозаправки и заоблачные цены на топливо уже разрушают целые отрасли мировой экономики. В США правительственные учреждения по распоряжению Дж. Буша переведены в режим экономии всех видов топлива.


       США еще долго будут страдать от дефицита собственной нефти. Энергетическая "эпидемия" перекинулась в Европу, где американцы стали закупать недостающие нефтепродукты. А где спрос, там и цены: дело дошло до "бензиновых бунтов" в Великобритании. С призывом к своим гражданам не закупать бензин впрок были вынуждены обратиться правительства Франции и Германии.
Эксперты полагают, что мировой кризис не обойдет стороной и Россию - продолжат свой рост цены на бензин, подорожают некоторые импортные товары.

         Потребители нефти и газа ломают головы над тем, как обеспечить стабильность на своих энергетических рынках. Европейский союз принял антикризисный план, основные положения которого - развитие энергосберегающих технологий, стимулирование инвестиций в нефтепереработку, а также замена традиционных источников энергии на альтернативные. К 2020г. ЕС должен на 20% сократить нынешнее потребление нефти и газа. Другое стратегическое направление - стимулирование инвестиций в добычу сырья и его переработку (в частности, предоставление перерабатывающим компаниям налоговых льгот). Кроме того, будет форсировано развитие альтернативных источников энергии. Разговоры о внедрении энергосберегающих технологий ведутся отнюдь не на пустом месте. Немного подзабытый нами «терминатор» – губернатор Калифорнии Арнольд Шварценнегер, к примеру, активно воплощает в жизнь, финансируемую из бюджета штата программу по созданию мощной сети заправочных станций для автомобилей на водородном топливе. Калифорния, между прочим, главный потребитель нефтепродуктов в США.

Ситуацию на российском энергетическом рынке прокомментировал и Владимир Путин: «Нам нужно менять энергетический баланс в стране, чтобы другие энергоресурсы, не только нефть и газ, были востребованными и экономически привлекательными». В одном из интервью российский президент В. Путин сообщил собравшимся иностранным журналистам и политологам о том, что он не намерен оставаться во главе государства после 2008-го года, и не собирается менять конституцию страны. При этом российский президент объявил, что в его государстве все в полном порядке: «В стране нет объективных предпосылок для какой-либо дестабилизации, если политика, которая выбрана и проводится в течение пяти лет, будет продолжена». Выводы здесь очевидны.

Падение цен на нефть и ее производные – вопрос времени и, вероятно, скорого. Мировой рынок просто не выдержит нынешнего перегрева.

И вот на этом фоне президент России утверждает, что экономическая политика, проводившаяся под его руководством пять лет, верная. Притом, что за эти пять лет в стране не было проведено ни одной экономической реформы, а политические вели лишь к фиксации застоя.

В то же время министр финансов признает – страна не готова к резкому падению цен на основной источник ее благосостояния. То есть, снижение цен на нефть вызовет острые социальные и политические конфликты в России. С подобными перспективами не
23

пожелает столкнуться ни один руководитель государства, особенно России, в которой экономические проблемы сразу поставят вопрос о необходимости смены власти, а в худшем случае о сохранении федерации как таковой. Исходя из этого, не исключено, что заявление министра финансов Кудрина и привело к тому, что В.Путин, принял решение не рисковать, а отойти в сторону от политического руководства впадающей в нестабильность страны, не беря на себя ответственность за нарастание негативных тенденций в экономике и возможные социальные протесты.
24
Заключение
Тема «экономические кризисы и циклы развития» интересна, думаю не только мне. Она будет актуальной еще большое количество времени, а, может быть, и всегда, так как я не думаю, что в ближайшее время экономисты научатся сглаживать цикл до такой степени, чтобы его амплитуда колебаний была равна нулю. При амплитуде колебаний больше нуля можно сказать, что это уже цикл. Когда наблюдаешь, как назревают и происходят кризисы в странах-лидерах, таких как США, Япония, Германия, Англия, то невольно задумываешься, что даже такие богатые страны, имеющие столько специалистов, средств, влияния до сих пор не могут избежать кризисов.
Россия же – уникальная страна. Если в Европе многие страны, в общем, схожи по экономической структуре, экономике, культуре, то Россия – страна, аналогов которой в мире нет, и не будет. Россия находится сейчас в глубоком кризисе. По моему мнению, причины постоянных кризисов кроются, прежде всего, в менталитете россиян. В этой стране даже самые честные люди ищут, «где и у кого бы своровать». Коррупция – это главная проблема, с которой нужно справиться в России, чтобы хотя бы создать предпосылки для оживления экономики. От такой особенности менталитета избавиться будет очень трудно, а если и получится, то нескоро. Как говорится в поговорке, «рыба гниет с головы», и причину такого состояния нашей страны надо искать в «верхушке», в правящей элите. У власти сейчас находится, по моему мнению, бездействующая партия, во главе с бездействующим президентом, поэтому построить демократическое, стабильное в экономическом и социальном плане общество нам пока не удаётся с нынешней властью. Безусловно, экономические кризисы неизбежны во всём мире и в России в частности, но в нашей стране они будут проходить особенно остро и часто из-за отсутствия умных, патриотичных людей во главе государства, которые будут проводить политику в интересах нашего государства и народа.
Я считаю, что в данной работе я осветил все ключевые вопросы по теме «Экономические кризисы перепроизводства и недопроизводства».
Итак, было выяснено, что экономический рост весьма  неравномерен. Он постоянно прерывается периодами экономической нестабильности – падением объёма производства, занятости населения и т.д. Экономический цикл можно определить как временной интервал между двумя качественно одинаковыми состояниями экономической конъюнктуры. Он включает в себя четыре фазы: фаза кризиса, фаза депрессии, фаза оживления, фаза подъёма.

Сущность экономических кризисов перепроизводства заключается в том, что предложение выходит за рамки спроса, и, когда это происходит в ощутимых размерах, начинается экономический кризис перепроизводства товаров.

Кризисы недопроизводства товаров, наоборот, заключаются в острой нехватке товаров для удовлетворения платежеспособного спроса населения.

Причины и классификация этих двух типов кризисов также были глубоко разобраны.

Причины возникновения экономических кризисов перепроизводства могут быть следующие: стремление предпринимателей получить большую массу прибыли за счет оборота (а в масштабах страны это приводит к кризису); увеличение денежной массы, функционирующей в рыночной экономике, в результате чего кредит становится

25

дешевле, все фирмы такой кредит берут охотно для расширения производства, а коммерческие банки не успевают повысить ставку процента, сократив предложение денег для рыночной экономики; чрезмерное сбережение домашними хозяйствами своих доходов по сравнению с тем, сколько они сберегали раньше; перенакопление основного капитала при хорошей экономической конъюнктуре и создание резервных производственных мощностей предприятиями, предполагающими, что такая экономическая конъюнктура будет длиться долго (в результате накапливается избыточный основной капитал).

Причины кризисов недопроизводства следующие: экономические (сырьевые и продовольственные кризисы), природные (засухи, наводнения, неурожаи), социальные (войны и недостатки планирования в административно-командной экономике).

Классифицируются кризисы перепроизводства и недопроизводства: помасштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах (общие кризисы и частичные кризисы); порегулярности нарушения равновесия в экономике (периодические, промежуточные, нерегулярные)

 В качестве примера кризиса перепроизводства была взята на рассмотрения «Великая депрессия» США. Тогда впервые наблюдалось государственное вмешательство в экономическую жизнь страны, и это дало свои ощутимые успехи. После этого многие страны переняли опыт США и также стали применять государственное регулирование экономики.
Очень показательным примером для характеристики механизма выхода из кризиса недопроизводства, а также его последствий явился мировой энергетический кризис. Различные страны повели себя в условиях этого кризиса соответственно по-разному. Нефтяной шок вызвал в рыночном хозяйстве развитых стран развитие новых макроэкономических тенденций, приведших к большим и прогрессивным структурным переменам во всей мировой экономике. Постиндустриальное развитие стало прямым результатом этих перемен. Развитие информационных технологий оказалась бы невозможным без перераспределения инвестиционных ресурсов в пользу наименее энергоемких направлений и объектов инвестирования. Некоторые державы начали промышленную эксплуатацию давно разведанных резервных месторождений нефти. В

других развитых странах Европы топливный кризис вызвал реструктуризацию их энергетических балансов. В Дании и Голландии высокими темпами росло потребление природного газа, а в производстве электричества возросла доля ветроэнергетических мощностей.

Кризисы влекут за собой немало последствий – хороших и плохих. К плохим относятся массовые банкротства фирм и банков, существенное увеличение безработицы, голод, а в отдельных случаях заметно повышается смертность населения. В целом, понижается уровень жизни большинства граждан страны. Объёмы производства ВНП резко падают. Начинается хронический простой производственных мощностей.
 Но с другой стороны, принося населению не мало страданий, кризисы всё-таки имеют и положительную оздоровительную сторону, способствуют развитию принципиально новых отраслей производства и способствуют исчезновению из экономики слабых бесперспективных фирм и предприятий.  
26
Список использованной литературы
1. Александров, В.В. Новейшая история стран Европы и Америки. 1918-1945г.г.: Учеб. пособие для вузов. – М.: Высшая школа, 1986. – 96с.
2. Белов, Е. Нефтяной террор. Мировой энергетический кризис. // www.NewsWEEKLY.ru. Вокруг России. 
3. Динкевич, А. Россия 90-х: системный кризис переходной экономики // Деньги и кредит. - 1998. - №8. - с.47-54.

4. Кондратьев, Н.Д. Проблемы экономической динамики. - М.: 1989. – 528с.
5. Крединс, Н.Е.  Уроки истории (экономический кризис в США) // Финансовый менеджмент. – 2001. - №3.
6. Кузнецов, В. П. Попытка объяснить российский кризис // Мировая экономика и международные отношения. – 1996. - №9. - с.16-27.
7. Малахин М.П. Об отдаленных последствиях энергетического кризиса 70-х годов для мировой и отечественной экономики // Евразийский дом - информационно-аналитический портал. Форум экспертов.

8. Маркова, А.Н. История мировой экономики. Хозяйственные реформы 1920 - 1990 г.г.: Учеб. Пособие./ Н.С. Кривцова, А.С. Квасов. - М.: Закон и право, ЮНИТИ, 1995. - 192 с.

9. Пшенник, Ю. Замаячил призрак мирового энергетического кризиса // Экономическая газета. – 2005. - №11.   
10. Ростовцев, С. Президент России почувствовал приближение кризиса? //

Евразийский дом - информационно-аналитический портал. Форум экспертов.

11. Фураев, В.К.  Новейшая история зарубежных стран: Европа и Америка, 1917-1945г.г.: Учеб. Пособие./ Д.П. Прицкер и др. - М.: Просвещение, 1989. – 447с.

12. Фишер, С. Экономика: учебник/ Р. Дорнбуш, Р. Шмалензи., 1993. - 580 с. 

13. Сысоева, И. Пришло время серьезно отнестись к мировому экономическому кризису, к которому нас ведут США // www.WorldCrisis.ru.