Реферат Сравнительный анализ путей сдерживания инфляции
Работа добавлена на сайт bukvasha.net: 2015-10-28Поможем написать учебную работу
Если у вас возникли сложности с курсовой, контрольной, дипломной, рефератом, отчетом по практике, научно-исследовательской и любой другой работой - мы готовы помочь.
Предоплата всего
от 25%
Подписываем
договор
Государственный комитет Российской Федерации по высшему образованию.
Тюменский Государственный Университет
Курсовая работа по
ОЭТ
Сравнительный анализ
путей сдерживания
инфляции.
Выполнила: Глобенко.Н.В
Финансовый факультет
Группа:1276
Преподаватель:Шестаков.А.В
Тюмень – 98.
Содержание
:
Ведение.
Глова 1. Инфляция.
a) Понятие инфляции.__________________________________________3.
b) Причины.инфляции._________________________________________3.
c) Типы инфляции.____________________________________________3.
d) Источники инфляции.________________________________________4.
e) Последствия инфляции.______________________________________8.
Глова 2. Антиинфляционная политика.
a) Типы антиинфляционного регулирования._____________________10.
b) Подходы антиинфляционного регулирования.__________________15.
Глова 3. Мировой и отечественный опыты путей сдерживания инфляции.
a) Сдерживание инфляции в развитых и развивающихся странах.___18.
b) Сдерживание инфляции в России с 1991 г. по наши дни._________26.
Вывод._______________________________________________________34.
Используемая литература._______________________________________35.
Введение
Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана.
Глова 1. Инфляция.
a)
Понятие инфляции.
Наиболее общее, традиционное определение инфляции – переполнение каналов оброщения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен. Инфляциф, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномину. Это сложное социально – экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного рахвития экономики во многих странах мира.
b)
Причины инфляции.
Причины инфляции. Деньги обесцениваются по отношению к товарам и иностранным валютам, сохроняющим стабильность своей покупотельной силы. К этому перечню многие добовляют ещё и золото.Прежде всего, нужно отметить, что рост цен может быть связан с превышением спроса над предложением товара. Однако, такой рост цен, связанный с диспропорцией между спросом и предложением на каком – то отдельном товарном рынке – это ещё не инфляция. Инфляция – это повышение общего уровня цен в стране. Подстегивать рост цен могут и конкретные экономические обстоятельства. Например, экономический кризис 70 – х в России появил себя не только в росте цен на нефть, но и на другие товары и услуги:в 1973г. общий уровень цен поднялся на 7%, а в 1979г. – на9%.
c)
Типы инфляции.
Экономисты различают два типа инфояции:
1.Инфляция спроса:Традиционное изменение в уровне цне объясняется избыточным совокупным спросом. Экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производить; она может стремиться к какой – то точке, находящейся в не кривой своих производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы. Поэтому этот избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров».Но соотношение между совокупным спросом, с одной стороны, и объемом производства, занятостью и уровнем цен – с другой, сложнее тех, которые имеют в виду этот лаконичный комментарий.
Инфляция, вызванная ростом издержек производства, или уменьшением совокупного предложения. Теория инфляции, обусловленная ростом издержек, объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Издержки на единицу продукции – это средние издержки при данном объеме производства. Такие издержки можно получить, разделив общие затраты на ресурсы на количество произведенной продукции, то есть:
Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме издержки, а не спрос взвинчивает цены, как это происходит при инфляции спроса.
d)
Источники инфляции.
Два самых важных источника инфляции, обусловленной ростом издержек, - это увеличение номинальной зарплаты и цен на сырье и энергию.
Инфляция, вызванная повышением зарплаты. При определенных обстоятельствах источником инфляции могут стать профсоюзы. Это объясняется тем, что они в какой – то степени осуществляют контроль над номинальной зарплатой посредствам коллективных договоров. Предположим, что крупные профсоюзы потребуют и добьются большого повышения зарплаты. Более того, предположим, что этим повышением они установят новый стандарт зарплаты рабочих, которые не являются членами профсоюзов. Если повышение зарплаты в масштабе всей страны не уравновешивается какими – либо противодействующими факторами, такими, как увеличение объема выпускаемой за один час продукции, то увеличатся издержки на единицу продукции. Производители ответят на это сокращением производства товаров и услуг, выбрасываемых на рынок. При неизменном спросе это уменьшение предложения приведет к повышению уровня цен. Поскольку виновником является чрезмерное повышение номинальной зарплаты, этот тип инфляции называется инфляцией, повышения зарплаты, которая представляет собой разновидность инфляции, обусловленной ростом издержек.
Другая основная разновидность инфляции, обусловленная ростом издержек, обычно называется инфляцией, вызванной нарушением механизма предложения. Она является следствием увеличения издержек производства, а следовательно, и цен, которое связанно с внезапным, непредвиденным увеличением стоимости сырья или затрат на энергию.
Ранее инфляция возникла, как правило , в чрезвычайных обстоятельствах. Например, во время войны государство выпускало большее количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов. В последние два – три десятилетия во многих странах она стала хронической, постоянным фактором воспроизводственного процесса.
Инфляция может протекать умеренно, быть ползучей, в условиях которой цены возрастают не более чем на 10% в год. Экономическая теория, в частности, современное кейнсианство, рассматривает такую инфляцию как благо для экономического развития, а государство – как субъект проведения эффективной экономической политики. Такая инфляция позволяет корректировать цены примерно к изменяющимся условиям производства и спроса. Данные за 70 – е, 80 – е и начало 90 – х гг. по США, Японии и западноевропейским странам, как раз и говорят о наличии ползучей инфляции. Средний уровень инфляции по странам Европейского союза составил за последние годы (1994 – 1996гг. ) около 3%.
Для галопирующей инфляции характерен рост цен от 20 до 200% в год. Это уже серьезное напряжение для экономики, хотя большинство сделок и контрактов учитывает такой темп роста цен. Темпы ее роста выражаются, как правило, двузначными цифрами. Такие высокие темпы в 80 – х гг. наблюдались, к примеру, в ряде стран Латинской Америки, некоторых стран Южной Азии. По данным Госкомстата России, индекс потребительских цен в нашей стране в 1992 г. поднялся до 2610%. Высокий и неравномерный рост цен сохранялся и в последующие годы ( 1993 – 1995 гг. ). Аналогичная картина наблюдается в странах – участницах СНГ, о чем свидетельствует приводимые ниже данные об индексах потребительских цен в 1995 г., % к предыдущему году:
Азербайджан…………….511,8 Молдавия………………..130,0
Армения………………….276,0 Россия……………………231,3
Белоруссия……………….809,3 Таджикистан……………534,1
Грузия…………………….155,4 Узбекистан…………….. 415,5
Казахстан…………………276,2 Украина…………………281,7
Киргизия………………….151,6
Гиперинфляция представляет собой астрономический рост количества денег в обращении и уровня торговых цен. Современный рекорд принадлежит Никарагуа: за период гражданской войны среднегодовой прирост цен достигал 33000%. В таких условиях наносится огромный ущерб населению, даже состоятельным слоям общества. Разрушается национальное хозяйство. Во многих странах, испытавших гиперинфляцию, наблюдалось характерное явление: темпы роста цен резко опережали темпы роста количества денег в обращении.
И умеренная, и галопирующая, и гиперинфляция представляют собой тип так называемой открытой инфляции. В отличии от нее, при подавленной инфляции роста цен может и не наблюдаться. При этом обесценивание денег выражается в дефицитах и в очередях.
В 50 – 60гг. инфляция протекала в большинстве стран умеренными темпами. А в 70 – е годы она стала выходить из под контроля, дезорганизуя нормальный ход воспроизводства и превращаясь во « врага общества номер один». Инфляция может быть сбалансированной, т.е. рост цен умеренный и одновременный на большинстве товаров и услуг. В этом случае, соответственно ежегодному росту цен, возрастает ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами.
Несбалансированная инфляция представляет собой различные темпы роста цен на различные товары.
Следует отличать ожидаемую от неожидаемой инфляции. Ожидаемую инфляцию можно прогнозировать на какой – либо период, или она «планируется» правительством страны. В качестве примера можно привести прогноз темпов роста цен накануне их либерализации, сделанной правительством РФ в декабре 1991г.
Неожиданная инфляция характеризует внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения. В такой ситуации, если в экономике уже существовали инфляционные ожидания, население, опасаясь дальнейшего обесценивания своих доходов, резко увеличивает затраты на приобретение товаров и услуг, что само по себе создает трудности в экономике, искажает реальную картину потребностей в обществе и ведет к расстройству хозяйства. Таким образом, внезапный скачек цен может спровоцировать дальнейшие инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен.
Однако, если внезапный скачек цен происходит в экономике, где инфляционные ожидания еще не набрали силу, поведение населения и его реакция на рост цен могут быть иными. Ожидая, что этот скачек цен – кратковременное явление и вскоре последует их снижение, потребители будут больше сберегать и меньше предъявлять денег на рынке в виде платежеспособного спроса. А раз уменьшаются размеры спроса, начинается давление на цены в сторону их снижения. Экономика вновь возвращается в состояние равновесия. Тем самым мы описали один из эффектов, существующих в нормально функционирующем рыночном хозяйстве: эффект Пигу ( эффект реальных кассовых остатков ).
e)
Последствия инфляции.
В какой - то мере, говоря о показателях и типах инфляции, мы уже затронули вопрос о ее последствиях, влияния на экономику. В западных странах инфляция стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования. Это позволяет вести речь не просто о следствии, а о некоторых специфических функциях инфляции.
Ряд экономистов придерживается той точки зрения, что незначительная по размерам инфляция, сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство.
Процесс этот противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой стороны, рост цен ведет к обесцениванию неиспользуемого капитала. Выигрывают не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющим рост цен.
В условиях « инфляционных ожиданий» предприниматели стремятся обезопасить себя от риска, в частности от предполагаемого роста цен на импортируемые товары. Чтобы избежать потерь, вызываемых обесцениванием денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию.
От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен.
Весьма опасна двузначная и тем более трехзначная инфляции. В условиях двузначной инфляции большинство экономических агентов испытывают трудности с планированием доходов и расходов, в результате чего экономическая деятельность тяготеет к наиболее доходным и быстроокупаемым видам деятельности и экономический спад становится весьма вероятным. Длительная трехзначная инфляция ведет вообще к постепенному сворачиванию хозяйственной деятельности в большинстве секторов экономики, в результате чего проигрывают почти все экономические агенты.
Галопируюшая инфляция дезорганизует хозяйство, наносит серьезный экономический ущерб, в том числе и монополиям, затрудняет проведение экономической политики. К тому же неравномерный рост цен усиливает диспропорции между отраслями экономики , искажает структуру потребительского спроса и обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке. Такая инфляция активизирует бегство от денег к товарам, превращая этот процесс в лавинообразный, обостряет товарный голод, подрывает стимулы к денежному накоплению, нарушает функционирование денежно – кредитной системы. Кроме того, обесцениваются сбережения населения, потери несут банки и учреждения, предоставляющие кредиты. Интернационализация производства облегчает переброс инфляции из страны в страну, осложняя международные кредитные и валютные отношения.
Инфляция имеет и социальные последствия, она ведет к перераспределению национального дохода, является как бы сверхналогом на население, что обусловливает отставаниями темпов роста возрастающих цен на товары и услуги. Ущерб от инфляции терпят все категории наемных работников, лица свободных профессий, пенсионеры, рентье, доходы которые либо уменьшаются, либо возрастают темпами меньшими, чем темпы инфляции.
Глова 2. Антиинфляционная политика.
Одним из сложнейших вопросов экономической политеки является управление инфляцией. Способы управления ею неоднозначны, противоречивы по своим последствиям. Диапазон параметров для проведения такой политики может быть весьма узок: с одной стороны, требуется сдерживать раскручивание инфляционной спирали, а с другой стороны, необходимо поддерживать стимулы производства, создавать условия для насыщения рынка товарами.
Управление инфляцией предполагает использование комплекса мер, помогающих в определенной мере сочетать рост цен со стабилизацией доходов. Инструменты управления процессов, применяемых в странах Запада, различается в зависимости от характера и уровня инфляции, особенностей хозяйственной обстановки, специфика хозяйственного механизма. В целом в индустриально развитых странах темп инфляции роста удается удерживать в довольно узких пределах.
a)
Типы антиинфляционного регулирования.
Для антиинфляционного регулирования используется два типа экономической политики проводимой в рамках политики доходов:
1. Политика, направленная на сокращение бюджетного дефицита, ограничения кредитной экспансии. Сдерживание денежной эмиссии. В соответствии с монетаристскими рецептами применяется таргетирование – регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах
2. Политека регулирования цен и доходов, и меющая целью увязать рост заработков с ростом цен. Одним из средств служит индексация доходов, опредиляемая уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины и согласуемая с динамикой индекса цен. Для сдерживания нежелательных явлений могут устанавливаться пределы повышения или замораживание зароботной платы, ограничеваться выдачей кредитов и т.д.
Так как заработную плату контролировать легче чем цены , то политика доходов носит дискриминационный характер по отношению к наемным работникам. Законодательное ограничение роста цен ведет к развитию теневого рынка, снижению качества продукции. В экономике накапливается дефицит и в конечном итоге возникает необходимость нормирования потребления.
Косвенные методы воздействия (дефляционные мероприятия налоговой и мониторной (КДП) политики)
1. По мере усиления инфляции ЦБ вводит ограничения на рост денежной массы, объем представленных кредитов, повышенные учетные ставки и нормы обязательных резервов и продает на открытом рынке государственные ценные бумаги. В то же время сжатие денежной массы приводит к кризису неплатежей, банкротству предприятий. При этом да же жесткое ограничение количества денег может компенсироваться ростом скорости их обращения.
2. Ограничения государственных закупок и инвестиций, отмена льгот и рост прямых и косвенных налогов.
3. Повышение курса национальной валюты (может эффективно применяться лишь при наличие положительного сальдо внешне - торгового баланса и значительных золотовалютных резервов).
На практике дефляционные мероприятия в большей степени оказывали влияние на замедления экономического роста и роста безработицы, темпы инфляции снижались не значительно. В условиях стагфляции применялся набор мер направленных с одной стороны на сдерживание денежной массы, а с другой стороны на расширение предложения через сокращение налоговых ставок. В результате увеличивается бюджетный дефицит, увеличивается государственный долг, что в совокупности с высокими % ставками содействовало высокой инфляции и росту безработицы. В конечном итоге темпы роста цен замедлились, безработица постепенно снизилась, но такое избавление от стагфляции оказывалось слишком тяжелой для экономики.
Другой подход в борьбе со стагфляцией связан не со снижением инфляции любыми путями, а превращением ее в управляемую. Необходимо добиваться не возврата на кривую Филлипса с помощью мониторной и фискальной политики на прямую воздействовать на совокупное предложение. Для этого может использоваться целевое финансирование и кредитование, выборочная поддержка отраслей. Данный подход создает меньше социальных издержек и является более эффективным.
Как свидетельствует опыт, остановить инфляцию с помощью одних организационных мер весьма трудно, если не сказать невозможно. Для этого необходимо структурная реформа, направленная на преодоление возникших в экономике диспропорций.
Конкретные методы сдерживания инфляции, « дозировки» и последовательность применения привлекаемых « для лечения лекарств» зависит от постановки правильного « диагнозов ».
« Поставить диагноз» - значит определить характер инфляции, выделить основные и связанные с ними факторы, подстегивающие раскручивание инфляционных процессов. Каждая инфляция специфична и предполагает применение таких рецептов, которые соответствуют характеру и глубине « заболевания».
Инфляция может носить монетарные или преимущественно структурный характер, ее источниками могут быть чрезмерный спрос или опережающий рост заработков и цен на материалы и комплектующие. Инфляция может стимулировать неопределенно низким курсом национальной валюты или неопределенным снятием ограничений на регулируемые цены так называемые ценооброзующих товаров. Стимулируют инфляцию и дефицит госбюджета, и монополизм поставщиков и производителей. Практически же действует не одна, а комплекс причин и взаимосвязанных факторов. Поэтому и методы борьбы с инфляционным процессом обычно носят комплексный характер, постоянно уточняются и корректируются.
С точки зрения общества, борьба с инфляцией может привести к значительным потерям в народном хозяйстве, т.е. росту безработицы и спаду производства. По некоторым подсчетам, для снижения инфляции на 1% безработица должна быть в течение года на 2% выше своего естественного уровня, при этом реальный ВНП уменьшается на 4% по сравнению с потенциальным. Для США, например, такое уменьшение ВНП в 1985 г. оценивалось 6 160 млрд. долл.
Пытаясь обуздать вышедшую из под контроля инфляцию, правительства многих стран, начиная с 60 – х годов, проводят так называемую политику цен и доходов, главная задача которой по существу сводится к ограничению роста заработной платы. Поскольку эта политика означает административнюу, а не рыночную стратегию борьбы с инфляцией , то она не всегда достигает объявленной цели. Параллельное применение различных экономических мер для решения противоречивых проблем может сделать экономическое регулирование в целом малоэффективным.
Вполне очевидно, что управление инфляцией в условиях реформирования централизованной экономики предлагает использование как апробированных, так и нестандартных мер, учитывающих природу инфляции, ее причины, методы проявления. По сути дела, в наших условиях следует вести речь об особой формы инфляции, порождаемой конкретными условиями, противоречиями переходного периода.
Следует отметить, что ни в Венгрии, ни в России, ни в других странах, вставших на путь экономических преобразований, расчеты на быстрое укрощение стихии цен и пробуждение заинтересованности у производителей не оправдались. Запустить новую систему хозяйственного регулирования оказалось далеко не просто. Переход от одной системы к другой – от централизованного управления к основанной на действии рыночных сил – натолкнулся на беспрецедентные проблемы, которые не были предвидимы ни в деталях, ни в целях. Управлять инфляционным процессом в переходной экономике оказалось необычайно трудно. Возник новый тип инфляции, который не отвечал привычным оценкам и слабо реагирует на традиционные методы воздействия. В случае затяжного инфляционного « заболевания» складывается ситуация своего рода консервации инфляционного климата, негативного или непредвиденного реагирования на попытки вывести экономику из состояния инфляционного шока.
Применительно к России ( на начальном этапе экономической реформы ) можно выделить следующие особенности хозяйственной ситуации.
1. Наличие общего структурного неравновесия и отсутствия конкурентной среды. Сжатие спроса на многие потребительские товары, происшедшее в результате отпуска цен, само по себе не ведет к конкуренции между производителями.
2. Ценовые перекосы и диспропорции не устранены в ходе либерализации цен. Свободные цены пока ещё не стали ценами равновесия и не работают на улучшение производственной структуры. В наиболее сложном положении в результате непредвиденных скачков цен оказались отрасли, которые призваны непосредственно обеспечивать потребительский рынок: легкая и пищевая промышленность, машиностроение. Новые цены не всегда согласуются с изменениями в структуре потребительского спроса.
3. Сохраняются давления внешнего долга, резко сужающего маневр валютными ресурсами. Практически отсутствует страховые фонды – материальные и финансовые.
Результативность макроэкономической политики зависит от последовательности ее реализации и взоимодействия многих факторов. Например, то, что допустимо при сбалансированном рынке, оказывается бесполезным и даже вредным при рынке несбалансированном, не обладающем должной инфраструктурой. Серьезной проблемой для России становится сокращение расходных статей государственного бюджета, что ведет к развалу социальной сферы, свертыванию капитальных вложений, порождает новые, трудновыполнимые проблемы. Не просчитанные в деталях и не обеспеченные ресурсно и организационно меры таят опасность резкой дифференциации доходов.
Отмеченные здесь и некоторые другие особенности напоминают об ограниченности пространства для стандартных рецептов сдерживания инфляции . Это во – первых. Во – вторых, сложившаяся в стране ситуация предполагает весьма осторожные, тщательно взвешенные меры, скажем, по регулированию курса национальной валюты, по регулированию темпов инфляции.
Преодолеть инфляцию можно только перестроив хозяйственный механизм, включив рыночные регуляторы. Решение этой весьма непростой проблемы предполагает достижение политической стабильности и договоренности, согласия и поддержки населением мер регулирования. Без этого самые разумные (с позиции экономической теории) рецепты и рекомендации не способны дать желаемого результата.
b)
Подходы к решению данной проблемы.
Теоретически существует, и были опробованы в практике зарубежных стран несколько подходов к решению данной проблемы.
· Монетаристский. ( Ортодоксальный.)
Его сторонники рассматривают инфляцию как результат недостаточной свободы действия рыночного механизма и избыточного предложения денег, в связи с этим «типовая» ортодоксальная стодилизационная программа предусматривает на ряду с мерами по « запуску» рыночного механизма.
1. Снижение бюджетного дефицита.
2. Ограничительную (рестриктивную) КДП
3. Ограничение роста или сокращение реальной заработной платы.
4. Девальвацию местной денежной единицы.
5. Реобилизацию внешней торговли и т. д.
При этом не « скрывается», что результатом такой политики является спад производства, инвестиционный кризис, рост безработицы, спад жизненного уровня населения (т. е. Шоковая терапия). Предполагается, однако, что при последовательном курсе экономической политике стабилизационный шок продолжается, не слишком долга, после чего создаются условия для здорового экономического роста. При этом обычно ссылаются на опыт ряда стран (Польша, Чили) в которой методы «шоковой терапии», принесли положительный результат.
Возражения противников монетаризма против такого подхода сводятся к тому, что КД ограничение эффективно лишь в странах с развитой рыночной экономикой и в условиях, когда инфляция не слишком высока. В противном случае стабилизация покупается ценой глубокого спада производства, длительных после кризисных депрессий, децентрализации и утраты страной возможности нормального экономического развития.
· Кенсианский.
Сторонники данного подхода исходят из того, что государство способно через механизмы финансов и КДП эффективно воздействовать на платежеспособный спрос и сглаживать, таким образом, рыночные колебания. В частности для периодов «перегрева» и связанного с ним ускорения инфляции рекомендуются бюджетные и кредитные ограничения, для периодов спада наоборот.
Феномен стагфляции отчетливо проявившихся в экономике западных стран в 70-е годы резко снизил возможности применения традиционных кенсианских схем управления совокупным спросам и побудил внести коррективы в набор методов государственной политики регулирования. Одновременное сдерживание инфляции и стимулирования экономического роста может достигаться за счет снижения налогов (особенно косвенных), оказывающих непосредственное воздействие на повышение цены. Представление субсидий и дотаций предприятиям базовых отраслей, с целью стабилизации цен на их продукцию расширением государственных расходов. Многолетний опыт применения кенсианских рекомендаций в развитых капиталистических странах показал ограниченную эффективность многих мер финансовой и юридической политики. Так в условиях значительной монополизации экономики снижение налогов или представление субсидий не обязательно сопровождается стабилизацией цен, поэтому в кенсианский подход были введены новые элементы:
1. Государственное регулирование цен и заработной платы.
2. Воздействие на инвестиционную политику предпринимателей и т. д.
· Гетеродоксный (Структуралистский).
Теоретические основы данного подхода борьбы с инфляцией заложены концепцией несовершенной конкуренции. Его сторонники исходят из предпосылки о несовершенном характере рынка в силу господства олигополистических и монополистических структур (государство, частные фирмы, профсоюзы) способных устанавливать свои цены в значительной степени независимо от платежеспособного спроса. Поэтому одним из важнейших средств борьбы с инфляцией объявляется использование мер административного регулирования, таких как ограничение роста цен вплоть до полного их замораживания, регулирование заработной платы, валютного курса, ставки банковского % и т. д. Эти меры обеспечивают временную стабилизацию цен, которая должна быть использована для вывода экономики из кризиса и расширения товарного предложения. Именно стимулирование предложения, создание условий для роста доходов, а не снижения расходов признается рациональным путем позволяющим достичь макроэкономического равновесия и избежать социальных издержек дефляционного « шока».
Практика реализации гетеродоксных программ в ряде стран показала, что они могут быть связаны с возникновением ряда острых проблем:
1. Сопротивление со стороны предпринимателей и профсоюзов к замораживанию йен и доходов.
2. Резкому ускорению инфляции после их размораживания.
3. Углубление макроэкономической диспропорции.
Различные подходы к сдерживанию инфляции и в особенности выхода из стагфляционной ловушки имеют недостатки, а эффективность их практического воплощения зависят от социально – экономических условий, в которых применяется соответствующий набор мер.
Глова 3. Мировой и отечественный опыты путей сдерживания инфляции.
a)
Сдерживание инфляции в развитых и развивающихся странах.
Дадим обзор инфляционных процессов в США с 1920 г. В 20 – е годы, в период процветания, уровень цен был абсолютно стабильным и упал, – то есть произошла дефляция – в начале « великой депрессии» 30 – х годов. Сразу же после Второй Мировой войны цены резко повысились. Общая устойчивость цен была характерна для периода с 1951 по 1965 г., когда ежегодное повышение цен составляло менее 1,5%. Но инфляция, охватившая страну в конце 60 – х годов и разраставшихся в 70 – х годах, познакомила американцев с такой инфляцией, темпы роста которой выражались двузначными цифрами. В 1979 и 1980 гг. уровень цен ежегодно поднимался на 12 – 13 %. Однако к середине 80 – х годов ежегодный уровень инфляции стал ниже 4%.
Но мы не должны думать, что инфляция исключительно американское явление. Фактически все другие промышленные страны, за исключением Западной Германии и Японии, пережили более высокие темпы роста инфляции, чем в США. В 1983 – 1987 гг. ежегодные темпы роста инфляции в Италии, Австралии, Франции, Швеции и Великобритании были выше, чем в США. В отдельные годы периода 80 – х годов в некоторых странах ежегодные темпы роста инфляции выражались двузначными, а то и трехзначными числами. Инфляция в Израиле была настолько жесткой, что за один пятилетний период в 80 – х годах цены на бак бензина поднялся до 30 тыс. шекелей. За пять лет до того, такой суммы хватало, чтобы купить автомобиль. Ежегодные темпы роста инфляции в Боливии в 1985 г. равнялись 3400%. Это значит, что обед за 20 $ в 1984 г., обошелся в 1995 г. уже в 680 $. В 1987 г. ежегодные темпы роста инфляции в Бразилии составили примерно 400%. По сообщению « Уолт Стрит Джорнал», за три недели цены на номер в Цезарь Парк отеля Рио – де – Жанейро удвоилось с 1600 до 3200 крузейро в сутки. Следует отметить, что, хотя инфляция в США в 70 –х годах и начале 80 – х была серьезной и мучительной, вряд ли ее можно сравнить с инфляцией во многих других странах.
В России в 1985 по 1989 г. разрыв между расходной и доходной частью государственного бюджета вырос с 18 до 120 милд. руб., или с 3,5 до 19% к национальному объему страны. Возросший дефицит несет огромный вред денежному обращению, подстегнул инфляцию. Неопределенные денежные выплаты резко ухудшили положение на потребительском рынке.
Инфляция в Венгрии побила все известные прежние рекорды. В августе 1946 г. 829 котильонов (единицы с 22 нулями) обесцененных форинтом были равны стоимости одного довоенного форинта. Американский доллар стоил 3*10^ 22 форинтов. В 1947 г. японские рыбаки и фермеры пользовались весами, чтобы взвешивать валюту и мелочь, а не утруждать себя пере считыванием. С 1938 по 1948 г. цены в этой стране повысились в 116 раз. В 1922 г. уровень цен в Германии поднялся на 5470% В 1923 г. уровень цен вырос в 1300000000000 раз. Фунт масла стоил 1,5 млн. марок, Мясо – 2 млн., батон – 200 тыс., 1 яйцо – 60 тыс.марок. Цены росли так быстро, что официанты несколько раз изменяли их в меню во время завтрака. В России количество денег в обращении выросло с 27 млрд. в январе 1818 г. до 219 трил. 845 млрд. к декабрю 1921 г. Эмиссия привела к падению покупательной способности рубля в 10 млн. руб. в 1990 г., до 89 млрд. руб. в 1993 г. и 1513 млрд. руб. в 1992 г. В 1995 г. она составила 45578 млрд. руб. При этом денежная масса отставала от реальных потребностей в силу опережающего роста цен. Все это усиливала инфляционные процессы, вело к развалу денежно – кредитной системы.
Особую остроту инфляционный процесс приобрел во второй половине 70 – х годов. Так, среднегодовой темп прироста розничных цен в США составлял в1956 – 1965 гг. – 1,7%, в 1966 – 1974 гг. – 5,1%, в1975 – 1980 гг. – 9,3%. В Англии в то же время – 3,1%, 7,1%, 15,8% ; в Италии – 3,4%, 6,0%, 17,9%; во Франции – 5,0%, 5,9%, 10,9%. В конце 80 – х годов темпы роста цен понизились и составили примерно 4% в год ( в 1987 г. – 3,7%) , что соответствовало модели умеренной инфляции. Это можно объяснить рядом причин, среди которых основные – падение мировых цен на нефть, усиление ценовой конкуренции, прежде всего в международном масштабе, повышение производительности труда, сдерживание роста заработной платы.
Инфляция в странах Восточной Европы в конце 80 – х годов потребовала существенных преобразований в хозяйстве, перехода к рыночным механизмам регулирования экономических процессов. Смена политического руководства создала предпосылки для проведения реформ. В начале 90 – х годов в политике этих стран, направленной на становление рыночного хозяйства, первоочередными стали задачи сбалансирования макроэкономических пропорций путем реорганизации системы цен, структуры доходов и расходов государственных бюджетов, кредитного и налогового регулирования и т. д.
Либерализация цен для обуздания инфляционных тенденций сопровождается ограничительной политикой в области доходов. В производственной сфере это достигается путем повышения процентных ставок за кредит, ужесточением налогов, сокращения дотаций из госбюджета и др. Регулирование доходов населения наряду с различными методами ограничения роста зарплаты предусматривает меры социальной защиты, в первую очередь наиболее уязвимых групп населения. Однако это не смогло предотвратить снижение жизненного уровня населения рассматриваемых стран за последние годы.
Постановление о либерализации цен с 1 февралят1991 г. принятое правительством Д. Попова, считается началом экономической реформы в Болгарии. За первые два месяца осуществления реформы произошел резкий скачек цен. В целом за год рост цен составил 573,7%, а среднемесячный прирост – 15,7%, хотя правительство прогнозировало трехкратное повышение цен за это время. Уровень инфляции в 1991 г. в Болгарии оказался самым высоким среди стран Восточной Европы.
К началу 90 – х годов, когда большинство восточноевропейских стран притупило к осуществлению экономических реформ, Венгрия уже значительно продвинулась в направлении рыночной экономики.
Согласно принятому в конце 1990 г. закону о ценах, главная регулирующая роль в ценообразовании отводится к рынку и конкуренции. Цены на основную массу товаров определяются путем договоренности между производителями и торговыми организации
Правительство принимает различные меры, направленные на обуздание роста цен. Большое значение придается конкуренции в условиях развития частного предпринимательства, сняты ограничения с импорта, принимаются антимонопольные законы, стимулируется предложение на внутреннем рынке и т. д.
Первый этап либерализации цен в Румынии начался в ноябре 1990 г. Индекс потребительских цен в декабре по сравнению с октябрем составил 137,7, в том числе для продовольственных товаров – 126,5, непродовольственных – 159,9 и услуг – 128,3. В это время сохранились государственные субсидии на производство 29 наименований продовольственных товаров, медикаментов, товаров для детей.
С 1 апреля 1991 г. начался второй этап, когда подорожание охватило, прежде всего продовольственные товары, хотя на субсидируемые государством бал установлен потолок цен.
Рост цен в конце 1991 г. связан с введением единого курса национальной валюты и внутренней конвертируемости леи.
Либерализация цен в Чеха – Словакии началась в январе 1991 г. Уже в 1990 г. были приведены частичные ценовые изменения, подготовившие переход к свободным ценам. Тогда же были отменены государственные дотации на покрытие разницы между розничными и оптовыми ценами на продовольственные и некоторые промышленные товары. В результате повысились цены на продовольственные товары 30 наименований. В связи с повышением цен были введены компенсации населения в виде ежемесячной прибавки к заработной плате, пенсиям и другим выплатам в размере 140 крон, она сохранилась и в 1991 г. В итоге за этот год реальные доходы населения сократились на 1%, реальная заработная плата – на 3,1%, физический объем розничного оборота увеличился на 1,3%.
Воздействие на инфляционные процессы в условиях резкого роста цен требует специальных мер. Так, для устранения последствий «нефтяного шока», ударившего по экономики США во второй половине 70 – х годов, были повышения учетных ставок, усиления требования к размерам резервных фондов, предусмотрена система налогообложения. Снизить темпы инфляционного роста цен удалось не сразу: с 13 – 14% в 1979 г. они снизились до 4% спустя примерно три года – в 1982 г.
Опыт США позволяет наглядно показать сведения на нет политики доходов. Здесь в 1971 – 1974 гг. правительство осуществляла непосредственный контроль уровня заработной платы и цен. В последние годы они ограничились лишь рекомендациями в этой области. А с приходом к власти республиканской администрации Р. Рейгана была ликвидировано правительственное учреждение, ведавшее этими вопросами.
Осуществление мер по снижению уровня инфляции стало в 80 – 90 – е годы составной частью экономической политики развивающихся государств. Анализ сдерживания и опыта проведения программ в жизни помогает извлечь конкретные и полезные для других стран уроки. Так, опыт Индонезии и Малайзии показал преимущество проведения стабилизационных программ до наступления финансового кризиса, что облегчило этим странам преодоление из0держек стабилизации. Показательно значение параллельного рынка для финансирования оборотного капитала в практике Южной Кореи. Однако наибольшей насыщенностью и разнообразием отличается, на мой взгляд, практика стран Латинской Америки.
В большинстве случаев проведение программ стабилизации вызывает спад, потери от которого бывают тем больше, чем выше была инфляция. Однако экономическая история современности дает нам пример программ стабилизации, которые не сопровождались спадом. Речь идет о широко рекламируемом опыте инфляции, который дважды имел место в Боливии. В 1974 г. темпы инфляции составляли там 63%, а в 1975 г. – 11% при экономическом росте в 6%.
В 1985 г. ортодоксальная программа соединяла в себе меры по введению строгой финансовой и мониторной дисциплины с массовым сокращением размеров заработной платы рабочих государственного сектора и роспуском профсоюза основной отрасли – оловодобывающей.
Стабилизация сопровождалась установлением излишне высокого курса национальной валюты и экспортной стагнацией, когда в качестве инфляционной меры номинальный обменный курс был заморожен – аналогично тому, как это было сделано в Чили и Аргентине в конце 70 – х годов. С 1985 г. рост производства в Боливии установился на нулевой отметки и, вероятно, был бы даже отрицательным, если бы крестьяне не занимались выращиванием коки.
Попытка ортодоксальной стабилизации в Аргентине в конце 70 – х годов привела к притоку капитала, снижению ставок процента и производственному буму с возобновлению инфляции. В качестве одной из мер стабилизационного пакета был заморожен, т.е. фактически завышен обменный курс национальной валюты. Затем последовали коллапс экспорта, масштабное бегство капиталов, рост инфляции.
Очередная попытка стабилизации началась в 1991 г. с принятия так называемого Плана конвертируемости, согласно которому национальная денежная единица конвертировалась 1: 1 в отношении к доллару. Это план положил начало широкомасштабной экономической реформе. Существенно изменилась налоговая политика, снизились налоги в социальной сфере, наяала создаваться структура частного пенсионного обеспечения, усовершенствовалась система расчетов с провинциями, ускорилась программа приватизации.
Врамках структивного регулирования правительство поддерживало некоторые профилирующие отросли экономики, такие, как текстильная, швейная, бумажная, нефтехимическая, путем введение компенсационных таможенных тарифов и ограничительных квот на импорт товаров этих отрослей. Однако эти меры принимались с опозданием. Поэтому снизилась ситуация, когда заморожевание обменного курса, создало риск полной ликвидации этих отрослей.
Государственное регулирование в Мексике за последние десять летпривело к макроэкономической стабилизации, способствовало структурной перестройке, осуществлению “ мягкой” ревизии общественных и правовых структур финансовой сферы, либерализации торговли и новому притоку зарубежных капиталовложений. В течении пяти последних лет ввп в среднем возрастал на 3%, опережая темпы прироста населения. Благодаря активной антиинфляции политике, в частности жесткой денежной и финансовой дисциплине, удалось значительно снизить темпы инфляции с 160% в 1988г. до 9,8% в 1993 г.
Особенность мексиканской стабилизационной программы заключается в том, что ее выполнение не угрожают социальные риски. Гарантией является периодически возобновляемые соглашения с профсоюзами, подписываемые в виде так называемых Пактов стабилизации, конкурентности и занятости. В результате использования этого механизма минимальная заработная плата повышалась медленнее, чем происходит рост цен. Были так же урезаны цены на промышленную энергию и транспортные расходы, что компенсировало рост заработной платы. В конце 1993 г. было подписано очередное соглашение, стимулировавшее борьбы с инфляцией и поиск путей новых активизаций экономики – через сокращение налогов, рост реальной заработной платы путем повышения производительности, увеличение запрограммированных расходов на 5,75% и направления до 17% реальных кредитов в частный сектор.
В осуществлении программ стабилизации активно участвовали не только структуры, что, в частности, способствовало ускорению реформирования финансовой сферы и процесса концентрации капитала. В стране насчитывается всего лишь 18 коммерческих банков. В Мексике 23 финансовые группы контролируют 17 коммерческих банков, 18 из 26 биржевых домов, причем два объединения значительно опережают остальные: Финансовая труппа « Банасси», которую возглавляет Р.Э.Рамирес, и группа «Банкомер».
Таким образом, активное вмешательство государства привело к финансовой стабилизации, либерализации торговли и введения льготных условий для иностранных инвесторов, что в результате вывело экономику из состояния «закрытости», сформировало условия для успешного подключения страны к мировым источникам прогресса, о чем свидетельствует участие Мексики в НАФТА.
Латиноамериканский опыт показал, что целью программы стабилизации прежде всего является корректировка одной из макроэкономических переменных – инфляции. Проблемы второй переменной – безработицы при осуществлении мер по стабилизации только усугубляется. Успех проведения программы зависит не только от содержащихся в ней инструментов, но и от сочетания ее сомой с общим комплексов реформ. Таким образом, программа стабилизации должна соотносится с мерами, направленными на создание условий роста, как это наблюдалось в Мексике.
Несмотря на каждую простоту мер по поддержанию полной занятости, опыт различных стран показывает, что очень трудно реализовать стабилизационную программу, которая имела бы успех. Теоретическая возможность доведения до конца без затратной программы стабилизации существует, но отдельные примеры показывают, что начало ее проведения должно опережать проявления макроэкономических дисбалансов.
Непременным фактором успешного проведения программы является наличие инструмента социальной стабилизации. Яркими примерами является соглошение с профсоюзом в Мексике, система частных пенсионных фондов в Чили, Фонд социальной поддержки в Бразилии.Создание подобных инструментов не только развязывает руки правительству в его действиях по стабилизации, но и ослобляет давление реформ на наиболее незащищенные слои населения.
b)
Сдерживание инфляции в России.
Когода говоришь об путях сдерживания инфляции нельзя не рассказать об инфляции и антиинфляционной политики происходившей в России .
Особенностью переживаемого сейчас страной кризиса является то, что он долгое время подавлялся централизованной системой директивного управления за счет экстенсивного использования природных и трудовых ресурсов, экспорта, сырья, административного повышения цен, эмиссионного финансирования и т.п. В 1989-1991 г.г. эти источники были исчерпаны. Попытки решить проблемы путем перестройки командно-административной системы управления привели к распаду хозяйственных связей и замене государственного монополизма на корпоративный бюрократический и криминальный монополизм.
Диагностирование кризиса позволяет со стопроцентной вероятностью прогнозировать сценарий его развития и выхода из него. И наш, и зарубежный опыт свидетельствуют о том, что из подобного кризиса нельзя выйти без радикального сокращения военных расходов и решительной конверсии, без составления бездефицитного бюджета. В отношении денежной реформы и либерализации цен были альтернативы. Германия и Россия проводили денежную реформу, а послевоенная Япония и Италия нет. Отказ от денежной реформы привел эти страны к гиперинфляции, которая на десятилетия понизила курс национальных валют. Следовательно, альтернатива состоит в выборе между денежной реформой и инфляцией.
В нашей стране либерализация ценообразования уже осуществляется в течение последних 25 лет. Сначала освобождались цены на продукцию машиностроения, затем на фрукты, овощи, картофель. В 1991 г. либерализация цен приняла лавинообразный характер.
Либерализация цен и доходов будет сопровождаться умеренной инфляцией при расширении поставок товаров, но никак не при сокращении товарной массы. В этой связи актуальны следующие вопросы. Создана ли конкурентная среда для либерализации цен, есть ли условия для перелива капитала в производство дефицитной продукции, какую роль может играть конверсия в создании рыночной структуры экономики? Либерализация цен в рыночной экономике не означает любую свободу ценообразования, а лишь свободу, обеспечивающую конкуренцию производителей, оптового и розничного звеньев. Утверждения о том, что при рынке нет понятия спекуляции, лишены оснований. Во всех странах с рыночной экономикой существует антимонопольное или прямо анти спекулятивное законодательство, которое запрещает спекуляцию в формах, наносящих ущерб производителям продукции путем монопольного взвинчивания цен. Эти законы применяются во всех рыночных учреждениях.
Преобладание государственных поставок обусловило у нас действие экономических отношений в хозяйственной сфере по законам классического монополизма. На предприятиях путем приписок, ухудшения качества продукции, вымывания дешевого ассортимента, а в оптовой и розничной торговле за счет порчи дешевых товаров и припрятывания дорогих создавался и воспроизводился искусственный дефицит.
На него устанавливаются монопольно высокие цены, как теневого рынка, так и государственных каналов реализации.
Конкурентная среда должна создаваться на основе всемерного расширения предпринимательства. Пока предпринимательство у нас носило характер первоначального накопления финансового капитала и имущества непроизводственного назначения. Инфляционными способами рыночные структуры накопили уже миллиардные средства. Но этот процесс не может продолжаться длительный период. Либо инфляционный коммерческий капитал примет активную форму инвестиций в производство дефицитной продукции, либо наступит гиперинфляция, и относительный товарный дефицит перейдет в абсолютный.
Создание товарных рынков связано с переходом от государственномонополистических структур к конкурентным. Сейчас ни в одной отрасли предприятия не несут экономической ответственности за удовлетворение спроса.
Даже в агропромышленном комплексе, где очевидна связь с конечным потреблением, преобладание государственных поставок позволяет при больших ресурсах продукции иметь ее устойчивый дефицит.
В промышленности положение усугубляется тем, что большинство предприятий вообще не работает на рынок, либо выпускает продукцию, выгодную в производстве, но не эффективную или даже ненужную для использования. Монополистические отношения характерны также для энергетики, транспорта, связи, строительной сферы обращения. Чтобы сломать, преодолеть этот всеобщий монополизм, требуется устранить его первоисточник - прямое государственное вмешательство в экономику. Прежде всего, необходимо сократить военные заказы, которые через межотраслевые связи пронизывают все народное хозяйство и, помимо прямого расходования ресурсов, служат главным катализатором монополистических отношений.
Известно, что конверсия крупных военных предприятий требует времени. В одних случаях время необходимо для того, чтобы от выпуска единичных изделий малых и средних серий перейти к производству массовыми сериями. Это относится к производству компьютеров, средств связи, аудио- и видеотехники, электроники. В других придется менять состав изделий у предприятий-поставщиков, скажем, при переходе от выпуска военных самолетов на гражданские.
Конверсия нуждается в крупных инвестициях, как и сокращение армии требует значительных затрат на социальное обустройство бывших военнослужащих. В данной связи встает вопрос об источниках финансирования конверсии и военной реформы. Бюджетное финансирование в данном случае нецелесообразно по следующим причинам. Это не позволило бы избавиться от бюджетного дефицита. Нет никакой гарантии, что бюджетные ассигнования будут израсходованы на конверсию, а не на производство ненужного вооружения. Проблема решается при использовании для конверсии и трудоустройства военнослужащих свободных капиталов негосударственных организаций, а также зарубежных инвестиций. Таким образом, увязывание происходит в единое целое решение проблемы дефицита бюджета, инфляции, предпринимательства, инвестиций, конверсии и рынка.
Рост денежной массы в России в 1997- 1998 г. в 16,9 раз свидетельствует о том, что гиперинфляция в нашей стране является реальностью.
Следует отметить, что инфляционные процессы в нашей стране вызываются не только экономическим спадом и бюджетным дефицитом. На протяжении десятилетий закладывались народнохозяйственные диспропорции (между отраслями промышленности, производящими средства производства и предметы потребления, между добывающими и перерабатывающими отраслями экономики, между промышленным и сельскохозяйственным производством и т.д.). Сюда же можно отнести и чрезвычайную милитаризацию экономики. В результате в экономическом организме давно нарушился обмен веществ.
Некоторое время денежная масса в нашей стране искусственно ограничивалась. Лишние деньги изымались из обращения в основном с помощью импорта и алкоголя. Потом ситуация резко изменилась. В результате падения добычи нефти резко сократились валютные поступления и, соответственно, импорт. Уменьшились доходы госбюджета от продажи алкогольных напитков (кампания борьбы за всеобщую трезвость). Одновременно были развернуты широкие социальные программы, не подкрепленные реальными материальными ресурсами. В связи с созданием коммерческих структур (прежде всего банков) стало невозможным местное разграничение денежного оборота на наличный и безналичный. В результате наложения всех этих факторов вкупе с сохранившимся директивным управлением денежной массой мы на рубеже 1989-1990 г.г. вплотную подошли к гиперинфляции.
Правительство не смогло сдержать опасные инфляционные явления. Они стали нарастать как снежный ком, питаемые спадом производства, все возрастающей бюджетной эмиссией, безудержной кредитной экспансией коммерческих банков (т.н. кредитная инфляция), развалом единой денежной и банковской системы страны. В итоге мы получили то, что и должны были получить - гиперинфляцию на фоне резкого спада производства.
Превращение в прах сбережений населения, оборотных средств предприятий, обесценивание банковских капиталов и активов на фоне отрицательных процентных ставок, продолжающееся падение валютного курса рубля, отсутствие инвестиций и инвестиционной политики у предприятий, банков, да и у государства, бесперспективность рынка ценных бумаг вследствие неизбежной потери части вложенной в акции и облигации стоимости, вытеснение из платежного оборота рубля долларом, угроза перехода от товарно-денежных отношений к натуральному обмену - вот те прелести, которые несет гиперинфляция.
Некоторые говорят, что никакой гиперинфляции у нас нет, что нужно поддерживать производство и людей. Мол, нас пугают инфляцией, чтобы не давать денег на социальные программы и оказание помощи производителям. Другие считают, что и с гиперинфляцией жить тоже можно.
Между тем, гиперинфляция означает, что у нас нет надежды на подъем производства. Поэтому теряет всякий смысл формула: либо изменения настроения покупателей, производителей, финансистов и т.д., которое носится в воздухе, чтобы ускорить инфляционное движение.
На вспышку инфляции, рост потребительских цен большое влияние оказали чисто психологические факторы. Они являлись следствием политических событий в стране. Достаточно было пройти седьмому Съезду, отправить в отставку Е.Гайдара, назначить В.Черномырдина премьер-министром (когда не было известно, какую линию он станет проводить, но все знали, что он производственник и захочет, наверное, спасать производство), чтобы у людей создалось определенное впечатление.
Так что с полным основанием можно сказать, что гиперинфляция - это явление прежде всего поведенческое. Можно не достигнуть критических 50 процентов, остановиться на 30, а гиперинфляция уже налицо. Можно дойти и до 60 процентов, а состояние нельзя назвать гиперинфляцией. Собственно, гиперинфляция наступает на самом деле, когда наблюдается характерное для нее поведение. Основной сигнал - бегство от рубля. Если даже бешенные цены перестают отпугивать покупателя, то гиперинфляция началась.
Правительство каждой страны, находящейся в кризисе, должно проводить антиинфляционную политику. Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и косвенные.
Косвенные методы.
1. Регулирование общей массы денег через управление ими центральным банком;
2. Регулирование ссудного и учетного процесса коммерческих банков через управление ими центральным банком;
3. Обязательные резервы коммерческих банков, операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.
Прямые методы.
Прямые методы регулирования покупательной способности денежной единицы, то есть борьбы с инфляцией, включают в себя: 1. Прямое и непосредственное регулирование государством кредитов и тем самым - денежной массы; 2. Государственное регулирование цен; 3. Государственное (по соглашению с профсоюзами) регулирование заработной платы; 4. Государственное регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза капитала и валютного курса.
Первоочередные антиинфляционные методы.
Сбивать темпы инфляции - значит сокращать разницу между денежной и товарной массой в хозяйстве. Для этого подходят все те методы, которые ведут экономику к равновесию. К первоочередным мерам относятся следующие:
1. Обеспечение страны в достатке продовольствием. Это первейшее условие любых реформаторских усилий. Для налаживания продовольственного дела в стране следует оказать государственную финансовую помощь сельскохозяйственным предприятиям всех видов собственности и провести мягкую реформу колхозов и совхозов. а). установление порядка выдачи кредитов сельскозяйственным предприятиям под векселя с погашением их за счет будущего урожая; б). установление государственных закупочных цен, а также цен на потребляемые в сельскохозяйственном производстве ресурсы на уровне, обеспечивающем рентабельную работу товаропроизводителей и создания системы контрактной торговли промышленными товарами в обмен на сельскохозяйственную продукцию.
2. Воссоздание разрушенного инвестиционного поля народного хозяйства, без чего функционирование экономики становится невозможным. В этих целях надо прежде всего восстановить на банковских счетах предприятий путем индексирования утраченные из-за резкого роста цен и обесценивания рубля суммы амортизации и собственных оборотных денежных средств.
3. Налаживание снабженческо-сбытовых связей между предприятиями. Хозяйственные связи предприятий в рыночном режиме наиболее эффективны в основном через систему крупных оптовых купцов-синдикатов. Эти структуры могут функционировать в рамках отдельных регионов, в общероссийском и межгосударственном масштабе.
4. Взамен налога на добавленную стоимость, стимулирующего в современных условиях хозяйствования в России рост инфляции и крайне трудно поддающегося контролю налоговых инспекций, определить основным платежом в бюджет налог на прибыль, дифференцировав его ставки в зависимости от роста рентабельности и роста объемов производства, что будет нацеливать производителей на рост массы, а не только нормы прибыли.
5. На время кризиса необходимо централизовать банковскую систему России, имея в виду обязательное исполнение коммерческими и инвестиционными банками директив центрального банка по приоритетности и льготности кредитования регионов, отраслей, предприятий, соблюдения нормативных сроков документооборота.
6. Для стабилизации потребительского рынка целесообразно: а). создать систему стимулирования развития мелкого бизнеса в сфере производства и услуг. Ввести государственные кредиты на аренду производственных помещений и лизинговый кредит на аренду оборудования (с возможностью последовательного выкупа), а также ввести обязательное страхование малых предприятий на первые 3-5 лет деятельности, когда риск разорения особенно значителен; б). создать условия для повсеместного распространения параллельно с существующей системой торговли потребительских кооперативов на предприятиях, в учреждениях и по месту жительства для закупки и реализации продовольственных и промышленных товаров членам кооператива (по наличному и безналичному расчету) по бесприбыльным розничным ценам. Такого рода кооперативное движение широко развито во многих индустриальных странах. Без него немыслимо представить их экономику. Потребкооперация будет способствовать нормализации цен и вне кооперативного сектора.
7. В течение кризисного периода следует также проводить рациональную государственную политику защиты внутреннего рынка и строгого контроля частной экспортной деятельности. Все экспортные операции должны осуществляться через немногие крупные фирмы и синдикаты, контролируемые государством и выполняющие экспортные операции на комиссионных налогах
Окончившиеся неудачей попытки финансового оздоровления народного хозяйства как первого шага в осуществлении перехода к рыночной экономике только усугубили тяжесть финансового положения страны. Идея, заложенная в основу большинства "оздоровительных" программ, заключалась в привидении материально-вещественных и стоимостных пропорций в относительно равновесное состояние и осуществлении на этой основе либерализации цен. Предполагалось, что удастся избежать их стремительного роста.
Истоки инфляционных явлений коренятся в сложившихся и постоянно воспроизводимых макроэкономических диспропорциях; в созданной в административной экономике форме управления, предопределяющей модель ценообразования, способ принятия инвестиционных и внешнеэкономических решений; в специфической модели бюджетно-финансовой и кредитно-денежной политики. Разделение глубинных причин инфляции на структурные, управленческие и монетарные очень условно, поскольку все они тесно взаимосвязаны и взаимообусловлены, между ними существуют множественные прямые и обратные связи. Макроэкономическая структура определяет характер механизма управления и оказывает существенное воздействие на финансовые пропорции и отношения.
Вывод.
В заключение необходимо отметить, что методы регулирования инфляции будут эффективны лишь в случае их адекватного соответствия ее сущностным причинам. Поскольку инфляция в нашей стране носит, во-первых, структурно-системный характер, то есть порождена сложившейся структурой экономики и действовавшей длительное время системой управления хозяйством, и только во-вторых, традиционными монетарными факторами, рычаги регулирования этого процесса должны базироваться на снятии всех барьеров на пути действия рыночных механизмов, обеспечении условий структурной перестройки экономики и включать в себя широкий спектр кредитно-денежных и бюджетно-финансовых регуляторов.
Используемая литература.
1.Учебник по курсу «Экономическая теория» (Издательство БЕК Масква,1997)
2.«Курс экономической теории» (Киров – 1993)
3.«Курс экономики» (Москва «ИНФРА – М»1997) под редакцией профессора Райзберга Б.А.
4Учебное пособие «Курс экономической теории» И.С.Шаршов (Воронеж – 1995)
5.В. Бедова. « Инфляция и доходы населения в Восточной Европе» // Мировая экономика и международные отношения.№4 1993
6.Н.А.Школяр «Стабилизационные программы» // Латинская Америка №3 1995
7.Эдвин Дж. Долан «Макроэкономика» (Санкт – Петербург – 1994)
8.А.Амосов. «Инфляция и кризис: пути выхода.» // М. Пресса. 1992.
9.Е. Ясин. « Из пропасти кризиса выкарабкаться можно.»// Дело №2, экономическое приложение к газете « Российские вести.»
10.Д. Ворошин. «Инфляция – худший из налогов.»//Дело №2, экономическое приложение к газете «Российские вести.»
11. В. Е. Моневич., В.Л. Перламутров. « Об инфляционной политике.» // Финансы №8 , 1993 г.
12 .Журнал «Деньги» 1998г. №8 - 10. « Газпромом сыт не будешь.», « Останки экономики.», Придется заплатить.( Самое лучшее, что нас может ожидать, - высокая инфляция.»
13 .Газета «Экономика и жизнь» 1998г. №11 « Инфляция в России.»
Сдерживание инфляции в России.
Когода говоришь об путях сдерживания инфляции нельзя не рассказать об инфляции и антиинфляционной политики происходившей в России .
Особенностью переживаемого сейчас страной кризиса является то, что он долгое время подавлялся централизованной системой директивного управления за счет экстенсивного использования природных и трудовых ресурсов, экспорта, сырья, административного повышения цен, эмиссионного финансирования и т.п. В 1989-1991 г.г. эти источники были исчерпаны. Попытки решить проблемы путем перестройки командно-административной системы управления привели к распаду хозяйственных связей и замене государственного монополизма на корпоративный бюрократический и криминальный монополизм.
Диагностирование кризиса позволяет со стопроцентной вероятностью прогнозировать сценарий его развития и выхода из него. И наш, и зарубежный опыт свидетельствуют о том, что из подобного кризиса нельзя выйти без радикального сокращения военных расходов и решительной конверсии, без составления бездефицитного бюджета. В отношении денежной реформы и либерализации цен были альтернативы. Германия и Россия проводили денежную реформу, а послевоенная Япония и Италия нет. Отказ от денежной реформы привел эти страны к гиперинфляции, которая на десятилетия понизила курс национальных валют. Следовательно, альтернатива состоит в выборе между денежной реформой и инфляцией.
В нашей стране либерализация ценообразования уже осуществляется в течение последних 25 лет. Сначала освобождались цены на продукцию машиностроения, затем на фрукты, овощи, картофель. В 1991 г. либерализация цен приняла лавинообразный характер.
Либерализация цен и доходов будет сопровождаться умеренной инфляцией при расширении поставок товаров, но никак не при сокращении товарной массы. В этой связи актуальны следующие вопросы. Создана ли конкурентная среда для либерализации цен, есть ли условия для перелива капитала в производство дефицитной продукции, какую роль может играть конверсия в создании рыночной структуры экономики? Либерализация цен в рыночной экономике не означает любую свободу ценообразования, а лишь свободу, обеспечивающую конкуренцию производителей, оптового и розничного звеньев. Утверждения о том, что при рынке нет понятия спекуляции, лишены оснований. Во всех странах с рыночной экономикой существует антимонопольное или прямо анти спекулятивное законодательство, которое запрещает спекуляцию в формах, наносящих ущерб производителям продукции путем монопольного взвинчивания цен. Эти законы применяются во всех рыночных учреждениях.
Преобладание государственных поставок обусловило у нас действие экономических отношений в хозяйственной сфере по законам классического монополизма. На предприятиях путем приписок, ухудшения качества продукции, вымывания дешевого ассортимента, а в оптовой и розничной торговле за счет порчи дешевых товаров и припрятывания дорогих создавался и воспроизводился искусственный дефицит.
На него устанавливаются монопольно высокие цены, как теневого рынка, так и государственных каналов реализации.
Конкурентная среда должна создаваться на основе всемерного расширения предпринимательства. Пока предпринимательство у нас носило характер первоначального накопления финансового капитала и имущества непроизводственного назначения. Инфляционными способами рыночные структуры накопили уже миллиардные средства. Но этот процесс не может продолжаться длительный период. Либо инфляционный коммерческий капитал примет активную форму инвестиций в производство дефицитной продукции, либо наступит гиперинфляция, и относительный товарный дефицит перейдет в абсолютный.
Создание товарных рынков связано с переходом от государственномонополистических структур к конкурентным. Сейчас ни в одной отрасли предприятия не несут экономической ответственности за удовлетворение спроса.
Даже в агропромышленном комплексе, где очевидна связь с конечным потреблением, преобладание государственных поставок позволяет при больших ресурсах продукции иметь ее устойчивый дефицит.
В промышленности положение усугубляется тем, что большинство предприятий вообще не работает на рынок, либо выпускает продукцию, выгодную в производстве, но не эффективную или даже ненужную для использования. Монополистические отношения характерны также для энергетики, транспорта, связи, строительной сферы обращения. Чтобы сломать, преодолеть этот всеобщий монополизм, требуется устранить его первоисточник - прямое государственное вмешательство в экономику. Прежде всего, необходимо сократить военные заказы, которые через межотраслевые связи пронизывают все народное хозяйство и, помимо прямого расходования ресурсов, служат главным катализатором монополистических отношений.
Известно, что конверсия крупных военных предприятий требует времени. В одних случаях время необходимо для того, чтобы от выпуска единичных изделий малых и средних серий перейти к производству массовыми сериями. Это относится к производству компьютеров, средств связи, аудио- и видеотехники, электроники. В других придется менять состав изделий у предприятий-поставщиков, скажем, при переходе от выпуска военных самолетов на гражданские.
Конверсия нуждается в крупных инвестициях, как и сокращение армии требует значительных затрат на социальное обустройство бывших военнослужащих. В данной связи встает вопрос об источниках финансирования конверсии и военной реформы. Бюджетное финансирование в данном случае нецелесообразно по следующим причинам. Это не позволило бы избавиться от бюджетного дефицита. Нет никакой гарантии, что бюджетные ассигнования будут израсходованы на конверсию, а не на производство ненужного вооружения. Проблема решается при использовании для конверсии и трудоустройства военнослужащих свободных капиталов негосударственных организаций, а также зарубежных инвестиций. Таким образом, увязывание происходит в единое целое решение проблемы дефицита бюджета, инфляции, предпринимательства, инвестиций, конверсии и рынка.
Рост денежной массы в России в 1997- 1998 г. в 16,9 раз свидетельствует о том, что гиперинфляция в нашей стране является реальностью.
Следует отметить, что инфляционные процессы в нашей стране вызываются не только экономическим спадом и бюджетным дефицитом. На протяжении десятилетий закладывались народнохозяйственные диспропорции (между отраслями промышленности, производящими средства производства и предметы потребления, между добывающими и перерабатывающими отраслями экономики, между промышленным и сельскохозяйственным производством и т.д.). Сюда же можно отнести и чрезвычайную милитаризацию экономики. В результате в экономическом организме давно нарушился обмен веществ.
Некоторое время денежная масса в нашей стране искусственно ограничивалась. Лишние деньги изымались из обращения в основном с помощью импорта и алкоголя. Потом ситуация резко изменилась. В результате падения добычи нефти резко сократились валютные поступления и, соответственно, импорт. Уменьшились доходы госбюджета от продажи алкогольных напитков (кампания борьбы за всеобщую трезвость). Одновременно были развернуты широкие социальные программы, не подкрепленные реальными материальными ресурсами. В связи с созданием коммерческих структур (прежде всего банков) стало невозможным местное разграничение денежного оборота на наличный и безналичный. В результате наложения всех этих факторов вкупе с сохранившимся директивным управлением денежной массой мы на рубеже 1989-1990 г.г. вплотную подошли к гиперинфляции.
Правительство не смогло сдержать опасные инфляционные явления. Они стали нарастать как снежный ком, питаемые спадом производства, все возрастающей бюджетной эмиссией, безудержной кредитной экспансией коммерческих банков (т.н. кредитная инфляция), развалом единой денежной и банковской системы страны. В итоге мы получили то, что и должны были получить - гиперинфляцию на фоне резкого спада производства.
Превращение в прах сбережений населения, оборотных средств предприятий, обесценивание банковских капиталов и активов на фоне отрицательных процентных ставок, продолжающееся падение валютного курса рубля, отсутствие инвестиций и инвестиционной политики у предприятий, банков, да и у государства, бесперспективность рынка ценных бумаг вследствие неизбежной потери части вложенной в акции и облигации стоимости, вытеснение из платежного оборота рубля долларом, угроза перехода от товарно-денежных отношений к натуральному обмену - вот те прелести, которые несет гиперинфляция.
Некоторые говорят, что никакой гиперинфляции у нас нет, что нужно поддерживать производство и людей. Мол, нас пугают инфляцией, чтобы не давать денег на социальные программы и оказание помощи производителям. Другие считают, что и с гиперинфляцией жить тоже можно.
Между тем, гиперинфляция означает, что у нас нет надежды на подъем производства. Поэтому теряет всякий смысл формула: либо изменения настроения покупателей, производителей, финансистов и т.д., которое носится в воздухе, чтобы ускорить инфляционное движение.
На вспышку инфляции, рост потребительских цен большое влияние оказали чисто психологические факторы. Они являлись следствием политических событий в стране. Достаточно было пройти седьмому Съезду, отправить в отставку Е.Гайдара, назначить В.Черномырдина премьер-министром (когда не было известно, какую линию он станет проводить, но все знали, что он производственник и захочет, наверное, спасать производство), чтобы у людей создалось определенное впечатление.
Так что с полным основанием можно сказать, что гиперинфляция - это явление прежде всего поведенческое. Можно не достигнуть критических 50 процентов, остановиться на 30, а гиперинфляция уже налицо. Можно дойти и до 60 процентов, а состояние нельзя назвать гиперинфляцией. Собственно, гиперинфляция наступает на самом деле, когда наблюдается характерное для нее поведение. Основной сигнал - бегство от рубля. Если даже бешенные цены перестают отпугивать покупателя, то гиперинфляция началась.
Правительство каждой страны, находящейся в кризисе, должно проводить антиинфляционную политику. Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и косвенные.
Косвенные методы.
1. Регулирование общей массы денег через управление ими центральным банком;
2. Регулирование ссудного и учетного процесса коммерческих банков через управление ими центральным банком;
3. Обязательные резервы коммерческих банков, операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.
Прямые методы.
Прямые методы регулирования покупательной способности денежной единицы, то есть борьбы с инфляцией, включают в себя: 1. Прямое и непосредственное регулирование государством кредитов и тем самым - денежной массы; 2. Государственное регулирование цен; 3. Государственное (по соглашению с профсоюзами) регулирование заработной платы; 4. Государственное регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза капитала и валютного курса.
Первоочередные антиинфляционные методы.
Сбивать темпы инфляции - значит сокращать разницу между денежной и товарной массой в хозяйстве. Для этого подходят все те методы, которые ведут экономику к равновесию. К первоочередным мерам относятся следующие:
1. Обеспечение страны в достатке продовольствием. Это первейшее условие любых реформаторских усилий. Для налаживания продовольственного дела в стране следует оказать государственную финансовую помощь сельскохозяйственным предприятиям всех видов собственности и провести мягкую реформу колхозов и совхозов. а). установление порядка выдачи кредитов сельскозяйственным предприятиям под векселя с погашением их за счет будущего урожая; б). установление государственных закупочных цен, а также цен на потребляемые в сельскохозяйственном производстве ресурсы на уровне, обеспечивающем рентабельную работу товаропроизводителей и создания системы контрактной торговли промышленными товарами в обмен на сельскохозяйственную продукцию.
2. Воссоздание разрушенного инвестиционного поля народного хозяйства, без чего функционирование экономики становится невозможным. В этих целях надо прежде всего восстановить на банковских счетах предприятий путем индексирования утраченные из-за резкого роста цен и обесценивания рубля суммы амортизации и собственных оборотных денежных средств.
3. Налаживание снабженческо-сбытовых связей между предприятиями. Хозяйственные связи предприятий в рыночном режиме наиболее эффективны в основном через систему крупных оптовых купцов-синдикатов. Эти структуры могут функционировать в рамках отдельных регионов, в общероссийском и межгосударственном масштабе.
4. Взамен налога на добавленную стоимость, стимулирующего в современных условиях хозяйствования в России рост инфляции и крайне трудно поддающегося контролю налоговых инспекций, определить основным платежом в бюджет налог на прибыль, дифференцировав его ставки в зависимости от роста рентабельности и роста объемов производства, что будет нацеливать производителей на рост массы, а не только нормы прибыли.
5. На время кризиса необходимо централизовать банковскую систему России, имея в виду обязательное исполнение коммерческими и инвестиционными банками директив центрального банка по приоритетности и льготности кредитования регионов, отраслей, предприятий, соблюдения нормативных сроков документооборота.
6. Для стабилизации потребительского рынка целесообразно: а). создать систему стимулирования развития мелкого бизнеса в сфере производства и услуг. Ввести государственные кредиты на аренду производственных помещений и лизинговый кредит на аренду оборудования (с возможностью последовательного выкупа), а также ввести обязательное страхование малых предприятий на первые 3-5 лет деятельности, когда риск разорения особенно значителен; б). создать условия для повсеместного распространения параллельно с существующей системой торговли потребительских кооперативов на предприятиях, в учреждениях и по месту жительства для закупки и реализации продовольственных и промышленных товаров членам кооператива (по наличному и безналичному расчету) по бесприбыльным розничным ценам. Такого рода кооперативное движение широко развито во многих индустриальных странах. Без него немыслимо представить их экономику. Потребкооперация будет способствовать нормализации цен и вне кооперативного сектора.
7. В течение кризисного периода следует также проводить рациональную государственную политику защиты внутреннего рынка и строгого контроля частной экспортной деятельности. Все экспортные операции должны осуществляться через немногие крупные фирмы и синдикаты, контролируемые государством и выполняющие экспортные операции на комиссионных налогах
Окончившиеся неудачей попытки финансового оздоровления народного хозяйства как первого шага в осуществлении перехода к рыночной экономике только усугубили тяжесть финансового положения страны. Идея, заложенная в основу большинства "оздоровительных" программ, заключалась в привидении материально-вещественных и стоимостных пропорций в относительно равновесное состояние и осуществлении на этой основе либерализации цен. Предполагалось, что удастся избежать их стремительного роста.
Истоки инфляционных явлений коренятся в сложившихся и постоянно воспроизводимых макроэкономических диспропорциях; в созданной в административной экономике форме управления, предопределяющей модель ценообразования, способ принятия инвестиционных и внешнеэкономических решений; в специфической модели бюджетно-финансовой и кредитно-денежной политики. Разделение глубинных причин инфляции на структурные, управленческие и монетарные очень условно, поскольку все они тесно взаимосвязаны и взаимообусловлены, между ними существуют множественные прямые и обратные связи. Макроэкономическая структура определяет характер механизма управления и оказывает существенное воздействие на финансовые пропорции и отношения.
Вывод.
В заключение необходимо отметить, что методы регулирования инфляции будут эффективны лишь в случае их адекватного соответствия ее сущностным причинам. Поскольку инфляция в нашей стране носит, во-первых, структурно-системный характер, то есть порождена сложившейся структурой экономики и действовавшей длительное время системой управления хозяйством, и только во-вторых, традиционными монетарными факторами, рычаги регулирования этого процесса должны базироваться на снятии всех барьеров на пути действия рыночных механизмов, обеспечении условий структурной перестройки экономики и включать в себя широкий спектр кредитно-денежных и бюджетно-финансовых регуляторов.
Используемая литература.
1.Учебник по курсу «Экономическая теория» (Издательство БЕК Масква,1997)
2.«Курс экономической теории» (Киров – 1993)
3.«Курс экономики» (Москва «ИНФРА – М»1997) под редакцией профессора Райзберга Б.А.
4Учебное пособие «Курс экономической теории» И.С.Шаршов (Воронеж – 1995)
5.В. Бедова. « Инфляция и доходы населения в Восточной Европе» // Мировая экономика и международные отношения.№4 1993
6.Н.А.Школяр «Стабилизационные программы» // Латинская Америка №3 1995
7.Эдвин Дж. Долан «Макроэкономика» (Санкт – Петербург – 1994)
8.А.Амосов. «Инфляция и кризис: пути выхода.» // М. Пресса. 1992.
9.Е. Ясин. « Из пропасти кризиса выкарабкаться можно.»// Дело №2, экономическое приложение к газете « Российские вести.»
10.Д. Ворошин. «Инфляция – худший из налогов.»//Дело №2, экономическое приложение к газете «Российские вести.»
11. В. Е. Моневич., В.Л. Перламутров. « Об инфляционной политике.» // Финансы №8 , 1993 г.
12 .Журнал «Деньги» 1998г. №8 - 10. « Газпромом сыт не будешь.», « Останки экономики.», Придется заплатить.( Самое лучшее, что нас может ожидать, - высокая инфляция.»
13 .Газета «Экономика и жизнь» 1998г. №11 « Инфляция в России.»
